Matrixdock تطلق رمز الذهب XAUm: فرص جديدة لـ DeFi TradFi

الأصل｜Odaily Planet Daily ( @أوديلي تشاينا )

المؤلف: وينسر ( @وينسر 2010 )

مع الموافقة المتتالية على Bitcoin spot ETF و Ethereum spot ETF، فإن مسار RWA، باعتباره تقاطعًا للأصول الحقيقية والأصول المشفرة، قد جذب مرة أخرى اهتمامًا كبيرًا من السوق. في الوقت نفسه، وصل سعر الذهب الفوري مرارًا وتكرارًا إلى مستويات مرتفعة جديدة، كما ارتفع حماس المستثمرين للاستثمار في الذهب. تدعو السوق المالية التقليدية وصناعة العملات المشفرة بشكل مشترك إلى ظهور منتجات مرتبطة برمزية الذهب.

تم إطلاق Matrixdock، وهي علامة تجارية تابعة لشركة RWA التابعة لشركة Matrixport، وهي شركة رائدة في صناعة إدارة الأصول المشفرة، منتج رمز الذهب XAUm في 16 سبتمبر، تستهدف بشكل مباشر فئة الأصول الجديدة التالية بحجم يزيد عن 10 تريليون دولار أمريكي.

كما تواصلت Odaily Planet Daily مع إيفا، مديرة أعمال Matrixdock، وأجرت معها محادثة متعمقة. فيما يلي سجل المقابلة، وتم حذف بعض المحتوى.

س1: بناءً على ما هي اعتبارات القيمة طويلة الأجل التي اعتمدها فريق Matrixport، ركز على مسار RWA وأنشأ Matrixdock؟

إيفا: في أبريل 2022، تم تأسيس فريق RWA التابع لشركة Matrixport رسميًا؛ وفي نهاية عام 2022، تم إطلاق العلامة التجارية الفرعية Matrixdock رسميًا. وكما توقعنا بنجاح في نهاية عام 2022 أن تصبح سندات الخزانة الأمريكية أول فئة أصول تبرز في مسار RWA وأطلقنا أول رمز سندات خزانة أمريكية في آسيا STBT في فبراير 2023 (المشروع هو أعلى مشروع تاريخي للقيمة المقفولة في آسيا)، مع وصول دورة خفض أسعار الفائدة الفيدرالية، فإن وضع الأصول عالية الجودة على السلسلة من خلال تقنية blockchain وتعزيز الاتصال بالأصول في العالم الحقيقي سيصبح أيضًا أحد السرديات القوية في المستقبل.

بناءً على الاحتياجات ذات الاتجاهين بين إدارة رأس مال DeFi لجذب المزيد من السيولة في صناعة التشفير ومعاملات صندوق TradFi للمؤسسات المالية التقليدية لفتح أسواق جديدة، ظهرت Matrixdock، مكرسة لسد الفجوة الحالية بين DeFi و TradFi، والسعي لتصبح المنصة المفضلة للمستخدمين للاستثمار في RWA على السلسلة.

من خلال الجمع بين التفكير في أصول البنية التحتية والابتكار المالي، قد تصبح رموز المعادن الثمينة مجال الخدمة المالية التالي الذي يقود الابتكار التكنولوجي للأصول الأساسية. وباعتبارها المنتج الأول في سلسلة رموز المعادن الثمينة، الرمز الذهبي XAUm، الذي تم إطلاقه بنجاح في 16 سبتمبر، هو أحدث محاولة لشركة Matrixdock.

في المستقبل، سيكون الاتجاه الرئيسي لتطوير شركة Matrixdock هو الجمع بين قدرات الخدمة عالية الجودة الخاصة بها، وفحص الأصول عالية الجودة بعناية والتي تلبي حقًا الطلب في السوق، والسعي إلى تحقيق توازن ديناميكي بين اختيار السوق على المدى القصير واختيار القيمة على المدى الطويل.

س: كيف يعكس الذهب قيمته من حيث الطلب في كلا الاتجاهين؟ وما هي مزاياه مقارنة بالمعادن الثمينة المادية ومنتجات الذهب القائمة على الصناديق؟

إيفا: يجمع الرمز الذهبي XAUm بين استقرار الذهب التقليدي وقدرات الابتكار المرنة لتكنولوجيا blockchain، مما يمنحه مزايا في كل من صناعة الذهب وسوق العملات المشفرة - فهو لا يمكنه فقط تحسين كفاءة المعاملات السوقية لصناعة الذهب، بل يوفر أيضًا لسوق العملات المشفرة خيارات تخصيص الأصول عالية الجودة مع دعم القيمة.

XAUm مدعوم بالكامل بسبائك الذهب المادية المعتمدة بواسطة LBMA (بورصة لندن للسبائك) سوق (الجمعية العالمية للمعادن الثمينة، وهي هيئة مستقلة عالمية للمعادن الثمينة ومنظمة لوضع المعايير) بنقاء لا يقل عن 99.99%، وكل رمز XAUm مرتبط بأونصة طروادة واحدة (toz) من أصول الذهب. يجمع XAUm بين الخصائص الفيزيائية للذهب ومرونة الأصول المشفرة، ولا يوفر أصولًا مادية فحسب، بل يوفر أيضًا لمستثمري العملات المشفرة أصل تكوين موثوق ومقاوم للمخاطر. وبالمقارنة مع فئات الأصول الأخرى، يمكن لـ XAUm موازنة تقلبات سوق العملات المشفرة وتتمتع بقيمة استثمارية طويلة الأجل مقاومة للتضخم ومقاومة للمخاطر.

بالمقارنة مع منتجات الذهب التقليدية، فإن المزايا الرئيسية لـ XAUms تشمل ما يلي:

أولاً، فهو يقلل إلى حد كبير من عتبة الاستثمار في الذهب الخالص. بالنسبة للمستثمرين العاديين، من الصعب شراء الذهب المعتمد من LBMA، فالعملية معقدة والعتبة مرتفعة. يستخدم XAUm تقنية blockchain لفتح عملية الشراء والتخزين بالكامل، ويقلل عتبة الاستثمار إلى أونصة تروي واحدة (حوالي 31.1 جرامًا). إذا أراد العملاء سحب الذهب المادي، فيمكنهم أيضًا السحب من سنغافورة وهونج كونج.

ثانياً، ميزة السعر فعالة جداً من حيث التكلفة. يعتبر ذهب LBMA معيارًا مرجعيًا مهمًا لأسعار الذهب العالمية الفورية، وسيتم تسعير جميع معاملات الذهب الفورية بعلاوة بناءً على سعر ذهب LBMA. توفر XAUm قناة بأسعار شفافة ومصادر واضحة، مما يسمح للعملاء بالحصول على ذهب LBMA بسعر أفضل دون الحاجة إلى تحمل التكاليف الإضافية للنقل والتخزين والإدارة وما إلى ذلك في القنوات التقليدية.

وأخيرا، تم تحسين تكاليف الإدارة وكفاءة التطبيق. بمساعدة تقنية التوكن، تساعد XAUm المستخدمين على الاحتفاظ بالرموز ونقلها على السلسلة في أي وقت. والأهم من ذلك، تدعم XAUm التحويل بين NFT و رمز مميز، والتي يمكنها تلبية احتياجات سيناريوهات التطبيق المختلفة وهي أكثر مرونة. في المستقبل، ستوفر Matrixdock أيضًا المزيد من خدمات الإقراض والمشتقات القائمة على XAUm من خلال التعاون المتنوع في نظام RWA البيئي، مما يعزز السيولة والعملية للرموز.

بالإضافة إلى ذلك، يمنح XAUm المستخدمين حقوق استرداد الذهب المادي. يمكن للعملاء طلب قائمة مماثلة من أصول الذهب المادي (قائمة سبائك الذهب) وتجميع هذه الأصول الذهبية في NFTs. إذا أراد المستخدمون استرداد سبائك ذهب معينة، فيمكن لـ Matrixdock أيضًا إعطاء الأولوية. يعني هذا الابتكار أن XAUm يشبه الجسر بين الأصول الموجودة على السلسلة وخارج السلسلة. من خلال تصميم الأصول المتداخلة، يمكن استخدامها كضمان في سيناريوهات DeFi أو CeFi للإقراض أو معاملات السوق الثانوية، مما يحسن بشكل كبير من سيولة وتوافق أصول الذهب.

العلاقة الملزمة بين رموز XAUm وحزم أصول NFT

وينسر: هل يمكنك مشاركة آلية تشغيل XAUm بشكل موجز وكيفية فتح سلسلة الأصول بأكملها؟

إيفا: ببساطة، تعمل عملة XAUm الذهبية في 6 خطوات:

1. يقدم العميل طلب إرسال XAUm إلى Matrixdock.

2. تقوم شركة Matrixdock بشراء الذهب الذي يلبي المعايير من الوسطاء والمصافي داخل نظام LBMA.

3. يتم تخزين الذهب في مستودع احترافي معتمد من قبل LBMA من خلال شركة نقل احترافية.

4. يقوم المستودع بإرجاع جدول الأصول مع تفاصيل شريط الذهب.

5. بناءً على الكمية الفعلية من الذهب المودع، تقوم Matrixdock بسك العدد المقابل من رموز XAUm وتسليمها للعميل.

6. عندما يرغب العميل في استرداد الذهب، تقوم Matrixdock بتدمير رموز XAUm المقابلة وتسليم الوزن المقابل من الذهب المادي للعميل.

وعلى عكس مقدمي الخدمات الآخرين في السوق، تلتزم Matrixdock بمفهوم الأصول أولاً، ثم الرموز، وتعطي الأولوية لضمان دعم كل رمز XAUm بكمية كافية من الذهب المادي، وأن يكون عدد الأصول الأساسية دائمًا أكبر من أو يساوي المعروض من الرموز. لذلك، على الرغم من وجود تأخير طفيف في التجربة (لأن الأمر يستغرق قدرًا معينًا من الوقت لتأكيد الأصول والاحتياطي)، فإن أمان الأصول ومصداقيتها مضمونان إلى حد كبير بالفعل.

المراسل وينسر: إذن ما هي مدة دورة التسليم الحالية لـMatrixdock؟

إيفا: بالنسبة للمشتريات الصغيرة، يمكننا حاليًا التسليم في T+0 (أي المعالجة في نفس اليوم)، لأن Matrixdock نفسها لديها كمية معينة من احتياطيات الذهب. ومع ذلك، بالنسبة للمشتريات الأكبر، يكون وقت التسليم عادةً T+2 (أي T+2 يومًا، يتم البدء في التطبيق في اليوم الأول، وتكتمل المعالجة في اليوم الثالث)، لأن شراء الذهب دون اتصال بالإنترنت وتأكيد الأصول يجب أن يتم إكمالهما في أيام العمل. مع الحفاظ على الدقة، يعمل فريقنا أيضًا على تحسين هذه العمليات باستمرار. وفي المستقبل، نأمل في تقصير دورة التسليم بشكل أكبر وتحسين تجربة العملاء مع تحسين أمان الأصول.

س: ما هي الجهود التي بذلتها Matrixdock فيما يتعلق بشفافية الأصول والإشراف على الامتثال وإدارة الأصول؟

إيفا: إن بناء الثقة أمر بالغ الأهمية لصناعة التشفير، وهو أيضًا انعكاس لقوة العلامة التجارية وقيمتها. ولضمان ثقة العملاء، اتخذت Matrixdock تدابير متعددة فيما يتعلق بشفافية الأصول والإشراف على الامتثال:

1. شفافية الأصول: 1) شفافية تصميم المنتج: اتبع بشكل صارم مبدأ 1 XAUm = 1 أونصة تروي (toz) من الذهب، مما يوفر للعملاء معيارًا شفافًا، مما يسمح لهم بالتحقق بسهولة من منطق المنتج والكمية المقابلة من الذهب المادي؛ 2) الشفافية على السلسلة: من خلال إدارة مجموعة أصول حجم الصب لضمان سك XAUm الجديد فقط عندما تنمو الأصول الأساسية. في الوقت نفسه، تم الاحتفاظ بإثبات الأصول الأساسية علنيًا لضمان تمكن العملاء من رؤية الدعم وراء الأصول في الوقت الفعلي؛ 3) شفافية التدقيق التقليدية: ستقوم مؤسسات التدقيق المعتمدة بمراجعة الأصول بانتظام وإصدار تقارير التدقيق والشهادات ذات الصلة. إنه لا يخدم بناء الثقة في صناعة التشفير فحسب، بل يحل أيضًا المخاوف في المجال المالي التقليدي للعملاء.

2. فيما يتعلق بمراقبة الامتثال، تم اعتماد هيكل عزل إفلاس SPV (الاسم الكامل: Special Purpose Vehicle)، وهو معزول تمامًا عن أصول Matrixdocks التشغيلية. وهذا يعني أنه حتى في الحالات القصوى، إذا واجهت Matrixdock مشاكل تشغيلية، فلن يتم تصفية أصول العملاء أو اختلاسها. بالإضافة إلى ذلك، فإن قنوات شراء الذهب هي مزودي LBMA المعروفين مثل Point Gold وHeraeus، ويتم التعامل مع نقل الذهب وحفظه وتأمينه من قبل أفضل مزودي خدمات النقل وحفظه في العالم، مثل Brinks. هؤلاء الشركاء الخارجيون المحترفون والموثوقون يعادلون إضافة طبقة من التأمين المستقل للأصول.

شريك الطرف الثالث المعتمد لرمز XAUm Gold

3. فيما يتعلق بالامتثال للسياسة واختيار المنطقة، وبسبب الاعتبارات السياسية والتنظيمية، فإن الأسواق التشغيلية الرئيسية هي المناطق الصديقة لتجارة الذهب الشخصية، بما في ذلك سنغافورة وهونج كونج، بحيث يمكن للمستخدمين استرداد الأصول المادية في أي وقت، والتفكير حقًا في ما يفكر فيه المستخدمون.

س: تستهدف Matrixdock وXAUm السوق الآسيوية بشكل أساسي. ما هي الاعتبارات؟

إيفا: من ناحية الطلب، يتمتع الذهب بشهرة واسعة في آسيا باعتباره وسيلة عالمية عالية الجودة لتخزين القيمة، ويُنظر إليه باعتباره أفضل وسيلة للحفاظ على الثروة. حتى أن هناك مقولة تقول إنه "الذهب في الأوقات العصيبة". كما أن الطلب القوي على الذهب في السوق الآسيوية هو القوة الدافعة الرئيسية وراء ارتفاع أسعار تداول الذهب العالمية.

ومن جانب العرض، تستطيع شركة Matrixdock، التي يقع مقرها في سنغافورة، فهم وتلبية احتياجات السوق الآسيوية بشكل أفضل، كما تلبي خدمات دعم استخراج الذهب المادي المحلية احتياجات العملاء الإقليميين.

إن الجمع بين طلب السوق وإدارة الامتثال والابتكار التكنولوجي دفع شركة Matrixdock إلى المسرح الرئيسي لتجارة الذهب في آسيا وأرست الأساس لمزيد من تطوير السوق.

س: هل يمكنك أن تشاركنا برأيك حول الفرص والتحديات التي تواجه مسار RWA؟ كيف يمكنك أن تبرز من بين الحشد؟

إيفا: أولاً وقبل كل شيء، يمكن اعتبار العملات المستقرة بشكل عام أول منتج يبرز في مسار RWA. وباعتبارها وسيلة للتبادل، فإنها تلبي الطلب الصارم على معاملات السوق، وبالتالي تكتسب بسرعة ميزة كونها أول من يتقدم. وتأتي بعد ذلك مباشرة سندات الخزانة الأمريكية الرمزية، وخاصة في سياق رفع سعر الدولار الأمريكي، حيث أصبحت عملات الخزانة الأمريكية من الأصول الساخنة في السوق. تظهر البيانات أن حجم سوق سندات الخزانة الأمريكية الرمزية كان $769 مليون دولار أمريكي فقط في بداية عام 2024، ولكن بحلول أوائل أكتوبر، نما هذا الرقم بسرعة إلى $2.2 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 300% تقريبًا.

في الوقت الحالي، يظهر الطلب على تطوير الأصول الموجودة على السلسلة اتجاهًا متنوعًا، بما في ذلك:

• الأصول القائمة على الدخل: مثل الائتمان الخاص، بما في ذلك المنتجات مثل PayFi، والتي تحقق تدفق الدخل من خلال الرمزية.

• ترميز الأسهم أو مؤشرات الصناديق: يهدف هذا المنتج إلى إدخال الأصول المالية التقليدية إلى سوق العملات المشفرة وتوسيع قاعدة المستثمرين فيها.

• إضفاء الطابع الرمزي على السلع الأساسية: ينتمي XAUm إلى هذه الفئة. قيمة هذه الأصول مستقرة نسبيًا ولها تقييم واضح. في بيئة يخفض فيها الدولار الأمريكي أسعار الفائدة أو يزيد من إصدار العملات، بسبب المخاوف بشأن عدم الاستقرار الجيوسياسي وتضخم الدولار الأمريكي، ارتفع الطلب في السوق على أدوات التحوط من المخاطر، وستصبح الأصول بما في ذلك BTC والمعادن الثمينة المادية أسواقًا إضافية مهمة.

من المؤكد أن مسار RWA قد أدخل المزيد من السيولة إلى السوق المالية التقليدية. وترغب كل من شركات التشفير والمؤسسات التقليدية في الاستفادة من مزايا الرمزية لفتح أسواق جديدة. وبالنسبة للمشاركين في السوق، لا شك أن هذه فرصة مهمة في الاتجاهين - فهي لا يمكنها فقط جلب المزيد من الأصول عالية الجودة إلى صناعة التشفير، بل إنها توفر أيضًا المزيد من رأس المال والسيولة للأسواق التقليدية.

ومع ذلك، تظل التحديات التي تواجه الصناعة هائلة، ويتجلى ذلك بشكل أساسي في تعقيد عملية إنشاء الرموز، أي توافق الأصول على السلسلة وتعقيد الروابط المتعددة في الإدارة. ولا يحتاج الممارسون إلى القدرة على تحديد الأصول الأساسية القياسية فحسب، بل يحتاجون أيضًا إلى خبرة شاملة في إدارة الأصول والقدرة الفنية على التعامل مع متطلبات السيولة على السلسلة.

ومع ذلك، مع دخول المزيد من المشاركين في مسار RWA، أعتقد أن هذه التحديات سيتم التغلب عليها تدريجيًا. إن إطلاق Matrixdocks لـ XAUm هو محاولة استباقية لتقديم أصول تقليدية عالية الجودة إلى صناعة التشفير، مما سيجلب أيضًا خيارات استثمار أكثر تنوعًا إلى سوق التشفير. هذه أيضًا هي الاستراتيجية الأساسية التي تم تنفيذها في مسابقة RWA Asset Breakout - بناءً على مجال التشفير، توسيع حدود الأصول.

س: هل تخطط Matrixdock وXAUm للتوسع في أنظمة بيئية مختلفة لشبكات blockchain في المستقبل؟ هل ستستخدمان مزايا Matrixport لتوسيع سيناريوهات التطبيق؟

إيفا: بالطبع، يعد التوسع والتطبيق متعدد السلاسل اتجاهًا مهمًا لتطوير صناعة التشفير. كما تعمل Matrixdock بنشاط على الترويج لهذا العمل، والذي يمكن رؤيته من مسار المنتج حول التوافق متعدد السلاسل: في الوقت الحاضر، يدعم XAUm بالفعل النشر الأصلي والإدارة الموحدة على الشبكة الرئيسية لـ Ethereum وسلسلة BNB، ويمكن للمستخدمين استخدامه في شبكات blockchain المختلفة. ومن المقرر أيضًا تطوير شبكات بيئية نشطة متعددة، بما في ذلك نظام Bitcoin البيئي، في المستقبل.

باعتبارها علامة تجارية تابعة لشركة RWA تحت Matrixport، سيتم أيضًا إطلاق XAUm على تطبيق Matrixport في المستقبل لإثراء سيناريوهات استخدام المستخدمين بشكل أكبر. سيوفر التعاون اللاحق في خدمة إقراض رمز XUAm الذهبي للمستخدمين المزيد من خيارات الأدوات المالية.

س: أخيرًا، هل يمكنك التحدث عن رؤية ومهمة Matrixdock؟

إيفا: منذ إنشائها، كانت رؤية Matrixdocks هي تحقيق هدف ثابت منصة الأصول الحقيقية الرائدة في آسيا. إن المساهمة في تطوير النظام البيئي العالمي لـ RWA هو متطلب ذاتي ومسؤولية صناعية.

ومن الجدير بالذكر أن Matrixdock انضمت مؤخرًا إلى الصناعة المشهورة تحالف الأصول الرمزية تأسس التحالف في خريف عام 2023، وقد جمع الآن أكثر من 40 منظمة رائدة في مجال RWA، بما في ذلك مؤسسات معروفة مثل a16z و WisdomTree و Galaxy. من ناحية، تعد هذه خطوة مهمة في تعزيز تسلسل الأصول في العالم الحقيقي وتزويد المستثمرين بطريقة أكثر شفافية وأمانًا وكفاءة لإدارة الأصول؛ من ناحية أخرى، تُظهر أيضًا أن تغيير أساليب التكوين والاستثمار والإدارة لرأس المال على السلسلة أصبح إجماعًا واضحًا لصناعة التشفير ورأس المال السائد، وأن آفاق تطوير مسار RWA واسعة.

تتمثل مهمة Matrixdock في إنشاء نظام بيئي موثوق به للأصول الحقيقية لصناعة التشفير. وفي الوقت نفسه، نأمل أيضًا أن ينضم المزيد من العملاء إلى هذا الاتجاه في المستقبل وتعزيز التكامل العميق بين blockchain والأصول الحقيقية.

تم الحصول على هذه المقالة من الإنترنت: Matrixdock تصدر رمزًا ذهبيًا XAUm: فرص جديدة لـ DeFi TradFi

ذات صلة: Polymarket: تحديد موقع سوق التنبؤ بالعملات المشفرة وتوسعها وظلها

بقلم: ليديا وو، باحثة، مينت فنتشرز البيانات الواردة في هذه المقالة هي اعتبارًا من 8 أكتوبر 2024 TL؛DR لا تشمل أسواق التنبؤ بالمعنى الضيق عادةً المقامرة التقليدية والمراهنات الرياضية، ولكنها تؤكد على اكتشاف المعلومات ووظائف مرجعية لاتخاذ القرارات العامة. لا يمكن لأسواق التنبؤ أن تظل "صحيحة". إنها تفشل لأن الناس يأخذون الاحتمالات التي تقدمها أسواق التنبؤ كحقائق معطاة. تجلب العملات المشفرة المزيد من الحرية لمبالغ المعاملات وأقل احتكاكًا لسوق التنبؤ يختلف ملف تعريف مستخدم Polymarkets تمامًا عن مستخدمي العملات المشفرة الأصليين مثل تجار NFT ولاعبي الميم. عادة ما يكونون أكبر سنًا، ولا يسعون إلى نسب ربح وخسارة متطرفة، ولديهم دافع قوي للحصول على المعلومات وتحليلها. تنعكس العوامل التنافسية لمنتجات سوق التنبؤ في كيفية ترتيب أحداث أفضل و...