揭秘币安合规支出：$2亿去哪儿了？

原作者：Jasmine

原文翻译：Wen Dao

链上非法活动总量下降近20%，这是知名区块链数据公司Chainalysis今年8月给出的结论。该公司认为，这表明合法活动的增长速度快于非法活动。

合法活动的快速增长与全球对加密资产犯罪的监管态度日益严格息息相关，这迫使从事加密资产业务的公司不断提高合规红线，主动与欺诈、洗钱、勒索等犯罪行为划清界限。

特别是在2023年全球最大的加密货币交易平台币安以高额罚款与美国司法部达成和解之后，各加密货币公司几乎达成了必须遵守监管要求的共识。

作为全球被罚金额最大的平台，具有示范效应的币安决心加大合规投入，此前该公司每年合规支出已超过10亿美元。合规几乎成为该公司2024年的关键词，而与执法机构的合作是其实施的重要一环。

截至 2024 年 1 月，币安在公私合作中帮助当局冻结和扣押了价值超过 $1 亿的加密资产，以制止恶意行为；截至 2024 年 7 月，币安共处理了近 174,000 份合作请求，仅今年一年就响应了超过 63,000 份执法请求，高于 2023 年的 58,000 份。2023 年，它还与执法机构举办了 120 场研讨会和培训课程，完成了超过 51,600 份涉及制裁、诈骗、欺诈、黑客攻击等的可疑活动报告（SAR）。

币安合规计划的背后，是一套成熟的举报流程和一整套支撑的技术手段，以及一个神秘的执行团队FCC，他们既是可以进行培训的合规专家，也是奔波于全球协助执法的调查员。

当执法机构、区块链数据平台、链上安全公司成为密不可分的一体时，堆满各类合规强者的币安填补了加密金融公司在行业合规链条中发挥力量的关键拼图。

FCC 调查小组协助执法部门打击加密货币犯罪

4月29日，有消息称，使用加密资产进行赌博的平台ZKasino因涉及大规模诈骗案被荷兰警方捣毁，一名男子因涉嫌诈骗、挪用公款和洗钱等罪名被捕，数百万欧元被冻结。

5月2日，印度执法局破获E-Nugget在线博彩公司诈骗案，涉及2500个银行账户、1.9亿卢布，主犯阿米尔汗利用部分诈骗所得投资加密资产。

5月17日，台湾执法部门破获一起假冒个人币商的重大洗钱案件，涉案金额近10亿新台币。

币安实际上参与了这些在当地引起关注的加密犯罪案件的破获过程。币安内部协助当地执法机构的部门称为 FCC，代表金融犯罪合规，专门为币安处理金融犯罪调查和合规事宜。

8月26日，币安博客透露，他们收到了香港警务处有组织罪案及三合会调查科（OCTB）的感谢信，感谢他们在近期的一起重大绑架案中，通过情报分析，协助警方识别犯罪集团的嫌疑人，而做出这一贡献的正是FCC。

香港OCTB向币安发来感谢信

FCC 是币安合规计划的一部分，由经验丰富的调查人员组成，包括来自银行和传统金融领域合规部门的前雇员，以及来自世界各国政府的执法和情报机构。其中一些最著名的机构包括美国联邦调查局 (FBI)、美国国税局 (IRS) 和财政部，以及欧盟的欧洲刑警组织、英国内政部、新加坡内政部 (MHA)、香港警务处 (HKPF) 等。

在加入币安之前，这些世界级的打击犯罪专家曾参与甚至领导过重大加密资产犯罪案件的调查，例如丝绸之路暗网市场、BTC-e 交易所和 Mt.Gox 黑客事件。

有趣的是，一些 FCC 调查员在为旧雇主工作时曾与币安合作过，比如詹姆斯，他现在是 FCC 可疑活动 (SAR) 团队的成员。“我在执法调查期间从币安获得的大力支持坚定了我加入该公司的决定。我毫不怀疑币安就是我想要的职业道路。”

币安出席泰国皇家警察网络犯罪调查局新闻发布会及表彰仪式

FCC与币安自己的“FinCEN”一样，拥有不同的团队，包括专门的案件团队、SAR（可疑活动）团队、特别调查团队、制裁调查团队等，成员不仅是调查人员，更是合规专家。

对内，FCC执行币安的披露程序，协助处理在制裁、法定货币、交易监控等专门领域需要进一步调查的事件并提出倡议；当外部请求或警报响起时，成员为执法机构提供重要支持，配备先进的区块链分析、情报收集和数据可视化软件，帮助他们追踪链上线索，了解有助于破案的币安记录。

鉴于加密货币交易全天候、快速变化的特性，币安FCC调查人员几乎24小时待命，因为他们必须快速追踪非法资金的流向，以防止受害者遭受进一步损失。

SAR（可疑活动）团队的 Charlotte 经历了一次紧急情况。那是一个周末，一家支付服务渠道提供商遭到黑客攻击，资金被盗。当紧急请求发送给 Charlotte 时，她的团队成员大部分都在休假。尽管币安的工作场所是去中心化的，但 Charlotte 还是立即组建了一个工作组，并迅速检查了 90 多个可能收到被盗资金的可疑账户。Charlotte 的敏锐反应在随后为受害者追回资金中发挥了关键作用。

有时，协助执法人员破案所花的时间可能会很长。

针对E-Nugget赌博应用程序骗局的执法协助始于2022年，印度执法局（ED）与币安FCC的合作持续了两年。

在此期间，FCC对执法人员进行技术培训，同时协助他们分析链上数据、解开交易谜团、追踪链上资金流向和钱包关系。今年，FCC最终锁定了以主犯阿米尔·汗为首的犯罪团伙成员，并成功冻结了与诈骗案有关的42个加密货币钱包，涉及非法所得$6万美元。

与世界各地的执法部门合作

执法人员面临的另一个困难恰恰是加密资产最显著的优势之一——无国界性，而这种优势被用在跨境网络犯罪中。不仅如此，加密资产在链上的匿名流动也大大增加了犯罪分子的识别难度。

加密犯罪的特点与传统执法机构在其管辖范围内的工作有很大不同，它既需要对区块链和加密资产的常识，也需要有效的国际合作与协调，而这往往使执法机构在面对这种新型犯罪时处于被动地位。

对于在全球运营多年的币安来说，执法机构打击加密犯罪的需求与币安所能提供的帮助不谋而合。

FCC特别调查组的阿克巴尔曾参与过一起成功的国际合作打击犯罪案件。当时，一名账户持有人一直是全球多个执法请求的重点对象，但证据不足。FCC在分析了账户持有人的活动、交易和执法请求历史后，对该人进行了询问，而对方含糊其辞的回答让人十分怀疑。

币安与巴西执法官员举办执法研讨会

根据这些线索，Akbar 联系了泰国皇家警察网络犯罪调查局，在将该团队的调查结果与警方数据库进行交叉核对后，他发现这起案件与美国执法部门正在调查的另一起诈骗案有关。最终，币安 FCC 的这一突破协助两国执法机构破获了一起团伙犯罪案件。

币安之所以能迅速与多个国家的执法机构取得联系，得益于近年来积极与执法机构合作探索合规性。除了利用专业知识和平台优势协助执法机构打击犯罪外，FCC更多平日里的工作是培训执法人员了解区块链/加密技术的中立性，以及如何解决和防止技术被用于作恶。

2023年，币安与执法机构联合举办了120场研讨会和培训课程，内容涵盖广泛，从加密资产的基础知识、钱包和加密资产交易平台的用户体验，到混合器和跨链交易等高级主题。

Binance 为澳门司法警察局人员举办反犯罪培训

在现场培训中，FCC执法培训专家将针对多年来遇到的真实犯罪案件进行实战演练，其中一个热门话题是“币安能为执法机构提供哪些具体帮助”和“如何解读币安提供的复杂数据以支持调查”。

此外，执法培训专家将深入了解最近的加密资产犯罪趋势、类型和作案手法分析，并使用商业区块链分析工具和开源加密货币情报工具提供案例研究。

FCC专家Carlos Mak强调了币安平台在此类援助工作中的价值，“币安的许多员工都曾担任过执法官员，非常熟悉该机构的各种需求。根据他们的经验，币安采取了积极主动的方式，高效解决问题。我们珍视执法合作伙伴的信任，在案件处理过程中始终与他们密切合作。”

Carlos 表示，为执法人员提供培训的最终目的是让执法机构能够自行开展此类调查。拥有调查新型犯罪的能力至关重要。借助强制力量，可以有效清除加密资产生态系统中的违法人员，整个行业及其参与者都可以从中受益。此外，经验丰富的调查人员在识别嫌疑人时不太可能犯错，这也有助于保护用户的安全。这对币安和其他加密金融公司来说是一件好事。

加州圣克拉拉县副地区检察官艾琳·韦斯特（Erin West）曾评论道，“币安和其他平台非常乐意提供帮助，正如他们常说的，‘我们不希望我们的平台上有脏钱，我们也不希望坏人在我们的平台上转移资金。’”

FCC 特别调查组成员 Peter 解释称，币安在合规方面投入了巨资。“与我们合作过的执法机构看到了我们如何打造更安全的生态系统。这些监管和执法机构实际上承担着巨大的责任和审查义务。我们也希望我们展示合规的方式能够被监管机构作为行业标准强制执行给所有其他交易所。”

将合规文化灌输到内部各个层面

一个无法回避的话题是，与执法机构的合作似乎与加密社区所倡导的自由主义精神不一致。然而，加密社区不得不面对的现实是，利用加密资产进行犯罪一直在侵犯普通民众的利益。

尽管Chainalysis报告称，年中涉及加密资产的非法活动减少了50%，但报告还显示，2024年，流入交易所盗窃和勒索软件两类非法活动的非法资金金额几乎翻了一番，从8.57亿美元增至15.8亿美元，而勒索软件流入则增加了约2%，从4.491亿美元增至4.598亿美元。

此外，杀猪是今年以来获利最多的诈骗类型，2022年首次在链上被发现的缅甸诈骗团伙今年迄今至少获利10122万美元。

Chainalysis 关于各类加密犯罪受害者损失价值的数据

利用加密资产进行的非法活动将不特定群体及其财产引入欺诈陷阱或洗钱链。

币安全球首席合规官 Noah Perlman 在最近的播客中表示，“我理解保护隐私的重要性和自由主义的本质，但没人愿意被愚弄。大多数人不想在不知情的情况下资助非法活动和类似事件。所以必须有一个平衡。但我想重申，与执法机构合作，在适当的法律程序下保护隐私是很重要的。”

Noah 是一位倡导将合规作为企业文化嵌入币安运营各个层面的高管。他于 2023 年 1 月加入币安，此前曾担任加密资产交易平台 Gemini 的首席合规官和首席运营官。在加入加密行业之前，Noah 曾在美国缉毒局 (DEA) 和银行巨头摩根士丹利等大型律师事务所担任领导职务，并在合规领域积累了数十年的经验。

诺亚加入币安时，正值公司经历最动荡的时期 —— 币安与美国司法部达成和解，罚款逾 104 亿美元，创始人赵长鹏退出领导层。

“这次和解标志着币安开启了‘新篇章’：实现全员合规，不仅要遵守法律条文，更要坚守执法精神。”Noah认为，这对他来说，是挑战也是机遇，他要在全球最大的加密货币交易平台建立合规文化，为整个加密货币领域树立标杆。

Noah 提出，构建强大合规计划的关键要素可以分为两类：一是技术和资源，二是文化。他认为币安需要拥有强大的技术防御，包括深入的交易监控、安全基础设施、风险管理机制和健全的运营框架。

“我们需要问这样的问题：交易监控程序是否适合目的？它是否经过适当校准？它是否具有合理的信噪比？我们的模型验证如何？以及其他细节。在不同司法管辖区和不同监管制度中大规模实施合规计划变得越来越困难。从了解您的客户 (KYC) 到筛选，无论是在链上还是链下实现这一点都极其困难。”

尽管币安已经拥有一流的合规计划，具有严格的披露要求和报告程序，但在Noah看来，该计划还远不够完美。

“鉴于我们的过去，外界可能不会轻易相信我们的承诺，所以我们必须保持专注，不遗余力地实现我们的目标，”诺亚补充道。“我们无法消除欺诈，我们只能减少欺诈，我们能做的就是不断改进。”

在币安建立合规文化对 Noah 来说可能是一个更大的挑战，这意味着合规必须在公司的各个方面牢牢占据优先地位。“我们如何衡量合规文化？我们如何确保公司在所有运营层面都遵循合规原则？”

如今，合规已经成为币安的重要考虑因素。为了凸显诺亚在公司运营中的重要性，他直接向首席执行官汇报，并在公司的每一次股东大会上发言。

此外，Noah 还带领币安在加密行业的自由主义精神与配合监管机构的需要之间取得平衡。他表示，币安将始终在能力和常识范围内依法行事，同时保护用户的自由和隐私。

截至目前，币安已处理近17.4万件执法合作请求，数百场执法培训课程也取得了事半功倍的效果。通过研讨会、培训、援助等形式，币安正在与全球多个国家和地区的执法机构建立联系，在协助打击金融犯罪的同时，履行自身的合规承诺。

原文链接

本文来源于网络：揭秘币安合规支出：$2亿去哪儿了？

相关：BTC锚定货币研究报告：探索比特币的新价值

1. BTC锚定币概述 1.1定义与基本原理 BTC锚定币是通过特定的技术手段将比特币（BTC）映射到其他区块链网络的数字资产。 此类代币通常以1：1的比例与比特币挂钩，即每发行一个BTC锚定币，就会有等量的比特币作为抵押。 这种机制使BTC锚定币不仅具有比特币的价值属性，还可以参与其他区块链（如以太坊）上的去中心化应用（DApps）。 作为最早、最基于共识的加密货币，比特币由于自身网络缺乏图灵完备性，无法直接支持智能合约等复杂的去中心化金融（DeFi）操作。 通过将比特币映射到ERC-20或其他标准代币形式，它可以被其他区块链（如以太坊）上的去中心化应用（DApps）所使用。