深入解析全球RWA代幣化：重新定義投資與所有權

原作者：卡爾普

原文翻譯：白話區塊鏈

本文將探討現實世界資產（RWA）代幣化的充滿活力的世界。了解區塊鏈技術如何透過將房地產和黃金等實體資產轉換為數位代幣來改變金融業。深入與關鍵產業人物對話，掌握新興趨勢，並了解 KALP 代幣化等本地創新如何掀起波瀾。該部落格提供了對主要參與者和未來趨勢的深入見解，並全面展示了代幣化如何重新定義投資和所有權。

Max 和 Ella 正在討論一篇關於現實世界資產代幣化 (RWA) 日益增長的趨勢的博客，該博客解釋了區塊鏈技術如何改變人們投資房地產和大宗商品等高價值資產的方式。這篇部落格重點介紹了代幣化如何打破障礙、最新趨勢和關鍵參與者。

1.引領潮流的大品牌

1）摩根大通

利用 Onyx 開創區塊鏈：摩根大通透過其 Onyx 平台處於區塊鏈創新的最前沿。 Onyx 旨在利用區塊鏈技術簡化金融交易。該平台使摩根大通能夠發行和管理數位代幣，包括代幣化債券和股票。

測試和實施：摩根大通已成功測試了多種資產的代幣化，包括債券和股票。例如，他們進行了一項試點計劃，涉及在其區塊鏈平台上發行和交易代幣化債券。這不僅展示了其技術能力，也凸顯了區塊鏈在提高市場效率、縮短結算時間、降低交易成本的潛力。

廣泛影響：透過將區塊鏈融入其運營，摩根大通證明該技術不僅適合科技新創公司，也可以被傳統金融機構採用。他們的參與顯示區塊鏈有潛力推動傳統銀行和金融業的變革，奠定其在數位創新方面的領先地位。

2）法國興業銀行

代幣在以太坊上發行的代幣化債券：法國主要銀行之一的法國興業銀行透過在以太坊區塊鏈上發行代幣化債券，向資產代幣化邁出了重要一步。此舉值得注意，因為它代表了傳統金融機構擁抱區塊鏈技術創新核心金融產品。

擁抱新技術：透過使用以太坊區塊鏈，法國興業銀行正在擺脫傳統的金融方法，並探索區塊鏈的潛力，以提供更快、更透明的金融交易。以太坊智慧合約的使用可以實現自動化流程，從而提高效率並降低營運風險。

對金融業的影響：法國興業銀行的行動是對區塊鏈能力的強烈認可，凸顯了其徹底改變金融產品的創建、管理和交易的潛力。他們的努力也有助於區塊鏈技術在金融業的廣泛接受和應用。

3）證券化

簡化數位代幣發行：Securitize 專注於簡化數位代幣的發行流程，同時確保符合監管要求。他們的平台幫助公司將資產代幣化，並提供創建和管理這些數位證券的有效流程。

合規性：Securitize 的核心優勢之一是注重證券監管合規性。他們提供的服務確保代幣化資產符合法律標準，這對於維護投資者信心和確保市場誠信至關重要。

提高市場流動性：透過提供合規的數位代幣發行和交易平台，Securitize 提高了市場流動性和可及性。他們的技術支持代幣化資產的二級交易，使投資者能夠安全地購買、出售和交易這些數位證券。

4）代幣

支援區塊鏈整合：總部位於盧森堡的 Tokeny 協助機構將其資產轉移到區塊鏈上。他們專注於確保代幣化過程符合安全標準和監管要求，這對於機構採用至關重要。

平台特色：Tokenys 平台提供創建和管理代幣化資產的解決方案，重點關注安全性和合規性。它們提供安全代幣發行、投資者引導和資產管理的工具，幫助組織順利、有效率地進入代幣化領域。

建立信任和可靠性：透過優先考慮安全性和監管合規性，Tokeny 有助於增強對代幣化資產的信任，並鼓勵機構參與區塊鏈技術的探索。他們的努力促進了傳統金融市場資產代幣化的廣泛接受和標準化。

2. RWA代幣化的最新趨勢是什麼？

機構參與：黑石、高盛、富達等主要金融機構越來越多地進入代幣化領域，提高了市場的可信度和影響力。

永續性：永續資產（例如碳信用和再生能源項目）的代幣化正在成長，推動對環保項目的投資，同時產生財務回報。

增強流動性：通證化透過允許資產的部分所有權和更容易的交易來提高先前缺乏流動性或難以存取的資產的流動性。

監管發展：不斷發展的法規和框架正在塑造代幣化格局，政府和監管機構正在努力解決法律和合規問題。

技術進步：區塊鏈技術的創新，例如智慧合約和去中心化金融（DeFi）協議，正在提高代幣化資產平台的效率和功能。

全球擴張：代幣化在世界許多地區越來越受歡迎，特別是在美國、歐洲和亞洲等金融中心，代幣化呈現顯著的採用趨勢。

與傳統金融融合：代幣化資產與傳統金融體系的融合正在深化，包括區塊鏈平台與傳統金融機構之間的合作。

日益細分的市場：代幣化正在超越傳統資產類別，擴展到藝術、收藏品和智慧財產權等利基市場和產業。

提高透明度和安全性：區塊鏈技術的使用為通證化帶來了更高的透明度、可追溯性和安全性，解決了資產管理中的常見問題。

創新投資工具：透過代幣化，新的投資產品和工具不斷湧現，例如代幣化房地產基金和商品支持代幣，為投資者提供了多元化的投資機會。

3. KALP 代幣化：具有全球潛力的在地故事

回到印度，一個名為 KALP 的創新項目正在引起轟動。他們推出了 BIMTECH CBDC，這是一種用於學術環境中交易的數位貨幣。學生、供應商和管理者都成為了這個代幣化生態系統的一部分。已完成超過 1,300 筆交易，展示了代幣化如何應用於現實場景。 KALP 的 GINIToken 作為交易費用，使整個系統高效運行，證明即使是小型生態系統也可以從代幣化中受益。

商品代幣化

黃金和石油等大宗商品代幣化已成為一大趨勢。 Paxos 和 Tether Gold 等公司允許投資者持有由實體黃金儲備支持的代幣。這使得商品交易或投資變得容易，而無需處理實際資產的複雜性。

房地產範式轉變

房地產是代幣化最令人興奮的領域之一。 RealT 和 tZERO 等平台允許人們購買房產的部分所有權。這意味著您不必購買整個房產即可投資房地產。這使得房地產投資向所有人開放，而不僅僅是富人。

4. 應對監管環境

各國政府開始認識到代幣化的潛力，並透過監管措施支持這一趨勢。例如，歐盟 市場加密資產監管 (MiCA) 和美國證券交易委員會 (SEC) 對代幣化證券的日益關注正在為代幣化的廣泛採用鋪平道路。隨著這些規定變得更加明確，機構和個人將更容易安全合法地對資產進行代幣化。

簡而言之，全球 RWA 代幣化的採用正在加速，它將改變我們對資產所有權和交易的看法。無論是摩根大通這樣的巨頭，還是像KALP這樣的本土創新項目，代幣化正逐漸融入我們的日常金融生活。隨著永續發展和部分所有權等趨勢的興起，我們正在邁向更包容和高效的金融世界。

5. 常見問題

1）資產代幣化的趨勢是什麼？

資產代幣化正在迅速發展，因為它提供了更大的流動性、部分所有權和更方便的投資機會。這一趨勢是由區塊鏈技術的進步以及散戶和機構投資者日益增長的興趣所推動的。

2) 哪些國家在採用 RWA 代幣化方面處於領先地位？

美國、瑞士和新加坡等國家憑藉著發達的金融市場、支持性的監管框架和創新的技術生態系統，在 RWA 代幣化領域處於領先地位。

3）機構如何參與RWA代幣化？

包括大型銀行、資產管理公司和投資公司在內的機構參與者越來越多地參與 RWA 代幣化，以增加流動性、簡化營運並開闢新的投資途徑。

4）實體資產代幣化的市場有多大？

在日益普及和技術進步的推動下，RWA 代幣化市場正在快速成長，預計到 2020 年代中期將達到約 $2 兆。

5) 阻礙代幣化資產全球採用的主要挑戰是什麼？

主要挑戰包括監管不確定性、技術整合問題以及對安全和市場碎片化的擔憂，這些都阻礙了代幣化資產的廣泛採用。

6）RWA代幣化市場有多大？

到 2024 年，RWA 代幣化市場預計將達到約 $100 億，反映了該領域在更廣泛的金融領域的早期但仍在擴展的階段。

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本文源自網路：全球RWA代幣化深度解析：重新定義投資與所有權

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