Hãy cùng nói về việc lưu ký tài sản tiền điện tử một lần nữa: từ vụ đánh cắp địa chỉ của chính phủ Hoa Kỳ đến "việc lưu ký của tổ chức" của Saylor

Tác giả gốc: Weilin, PANews

Vào ngày 25 tháng 10, một địa chỉ liên quan đến chính phủ Hoa Kỳ đã vô tình bị tấn công và khoảng $20 triệu USDC, USDT, aUSDC và ETH đã được chuyển đến địa chỉ của kẻ tấn công. Sự cố này một lần nữa làm dấy lên mối lo ngại rộng rãi về tính bảo mật lưu trữ của Bitcoin và các tài sản được mã hóa khác.

Cùng lúc đó, Michael Saylor, CEO của MicroStrategy, công ty niêm yết nắm giữ Bitcoin lớn nhất, cũng gây ra tranh cãi rộng rãi với những phát biểu của ông về việc lưu ký Bitcoin theo tổ chức. Nhiều người dùng trong cộng đồng Bitcoin tin rằng việc lưu ký theo tổ chức vi phạm tinh thần cốt lõi của mật mãtự lưu ký tiền tệ. Những cách cụ thể để lưu ký tài sản tiền điện tử là gì? Thị trường lưu ký mới nổi này cũng đang thu hút sự chú ý của các tổ chức tài chính truyền thống.

Bài phát biểu của chính phủ Hoa Kỳ đã bị tấn công và những phát biểu về quyền ủy thác của Saylor đã gây ra tranh cãi

Vào ngày 25 tháng 10, Arkham Intelligence đã tweet rằng địa chỉ liên quan đến chính phủ Hoa Kỳ bị nghi ngờ đã bị tấn công và khoảng $20 triệu USDC, USDT, aUSDC và ETH đã được chuyển từ địa chỉ 0x c 9 E…C 34 c đến địa chỉ của kẻ tấn công là 0x 348…0 A 9 f. Địa chỉ liên quan đến chính phủ Hoa Kỳ 0x c 9 E này đã nhận được tài sản bị chính phủ Hoa Kỳ tịch thu liên quan đến vụ hack sàn giao dịch Bitfinex. Hiện tại, số tiền này đã được chuyển đến địa chỉ ví 0x 348 và bắt đầu được chuyển đổi thành ETH.

Tin tặc có thể là một người chơi mới. ETH đã trao đổi đã được gửi đến sàn giao dịch tập trung Binance và hai địa chỉ mới. Tin tặc đã đưa số tiền bị đánh cắp vào sàn giao dịch tập trung, điều này tương đương với việc bước vào bẫy. Đúng như dự đoán, vào tối ngày 25 tháng 10, tin tặc bị nghi ngờ đã bắt đầu trả lại tiền cho chính phủ Hoa Kỳ. Ví của anh ta đã gửi 13,19 triệu aUSDC và 2.408 ETH (trị giá khoảng 6,1 triệu đô la Mỹ) đến địa chỉ của chính phủ. Hiện tại, phương pháp tấn công của tin tặc vẫn chưa rõ ràng, nhưng sự cố này đã khơi dậy suy nghĩ về tính bảo mật lưu trữ của Bitcoin cá voi và các tài sản được mã hóa khác.

Một cơn bão khác trong hai ngày qua cũng liên quan đến chủ đề này. Trong một cuộc phỏng vấn với giới truyền thông, Michael Saylor, người sáng lập MicroStrategy, cho biết nên nắm giữ Bitcoin thông qua các tổ chức tài chính quá lớn để sụp đổ, chẳng hạn như các tổ chức được quản lý như BlackRock và Fidelity, vì ông tin rằng đây sẽ là một lựa chọn an toàn hơn với ít biến động và rủi ro mất mát hơn. Đáp lại những lo ngại về sự gia tăng tập trung hóa và kiểm soát của chính phủ, Saylor cho biết những quan điểm này chủ yếu đến từ những người theo chủ nghĩa vô chính phủ tiền điện tử hoang tưởng và gọi những nỗi sợ hãi như vậy là phóng đại.

Ngay khi tuyên bố này được đưa ra, nó đã bị cộng đồng Bitcoin phản đối mạnh mẽ.

Michael Saylor, Tổng giám đốc điều hành của MicroStrategy

Bình luận của Saylor ngay lập tức gây ra phản ứng dữ dội từ một số nhân vật nổi tiếng trong cộng đồng tiền điện tử, bao gồm cả đồng sáng lập Ethereum Vitalik Buterin. "Tôi vui mừng khi nói rằng tôi nghĩ bình luận của Michael Saylor thật điên rồ", Buterin bình luận trên X. "Ông ấy dường như đang ủng hộ rõ ràng việc bảo vệ tiền điện tử thông qua việc nắm bắt theo quy định. Có rất nhiều tiền lệ cho thấy các chiến lược như vậy sẽ thất bại, và đối với tôi, đó không phải là bản chất của tiền điện tử".

Jameson Lopp, đồng sáng lập kiêm giám đốc công nghệ của Casa, cũng cho biết rằng việc tự lưu ký Bitcoin không chỉ là việc trở thành một ẩn sĩ hoang tưởng. Việc để mọi người tin tưởng vào sự lưu ký của bên thứ ba sẽ mang lại nhiều tác động tiêu cực lâu dài. Đầu tiên, việc tập trung tiền xu vào tay một số ít người sẽ làm tăng nguy cơ mất mát và tịch thu hệ thống. Thứ hai, những người nắm giữ Bitcoin sẽ bị tước quyền khi tham gia vào các hoạt động quản trị như vận hành nút hoặc phân nhánh giao dịch. Ngoài ra, vì các tổ chức không quan tâm đến các tính năng mã hóa tiên tiến hơn nên cuộc tranh luận về phi tập trung sẽ trở nên bảo thủ hơn. Cuối cùng, việc mở rộng quy mô không cần cấp phép bị hạ cấp vì chúng ta có thể mở rộng quy mô thông qua các IOU của bên thứ ba đáng tin cậy.

Max Keiser, một nhân vật nổi tiếng khác trong cộng đồng Bitcoin, có vẻ mỉa mai hơn khi trả lời bình luận của Saylor. Ông viết trên X: “Những bình luận gần đây chỉ trích quyền tự lưu ký cho thấy sự thiên vị ngược lại đối với những kẻ lừa đảo ngân hàng tập trung truyền thống mà Bitcoin 'sửa chữa'.”

Michael Saylor đã phải xoa dịu cộng đồng và giải thích rằng, “Tôi ủng hộ quyền tự quản đối với những người sẵn lòng và có khả năng, ủng hộ quyền tự quản của mọi người và ủng hộ quyền tự do của các cá nhân và tổ chức trên toàn thế giới trong việc lựa chọn hình thức lưu ký và người lưu ký. Bitcoin được hưởng lợi từ nhiều hình thức đầu tư khác nhau của mọi loại thực thể và nên chào đón tất cả mọi người.”

Tại sao việc tự lưu ký lại quan trọng và người lưu ký lưu ký tài sản tiền điện tử như thế nào?

Sự gia tăng của Bitcoin có liên quan chặt chẽ đến bản chất phi tập trung của nó. Nếu quyền lực bắt đầu trở nên quá tập trung, chỉ cần một vài người thông đồng để kiếm lợi và gây ra rủi ro lớn cho an ninh mạng. Bằng cách giữ khóa riêng của mình, người dùng Bitcoin có toàn quyền kiểm soát khả năng truy cập vào tài sản của họ.

Tuy nhiên, mối lo ngại của Michael Saylors không phải là vô lý. Xét cho cùng, một khi các ký hiệu ghi nhớ và khóa riêng tư bị mất, hoặc có lỗi vận hành và các cuộc tấn công của tin tặc, thì tài sản không thể được phục hồi. Một khi những con cá voi như MicroStrategy và địa chỉ của chính phủ Hoa Kỳ bị tấn công, thì điều đó sẽ có tác động tiêu cực rất lớn đến tài sản tiền điện tử.

Một số bên lưu ký cũng cung cấp dịch vụ lưu trữ tài sản theo các yêu cầu bảo mật hoặc quy định như vậy và hỗ trợ các giao dịch kỹ thuật số thông qua công nghệ mã hóa tiên tiến và các biện pháp bảo mật phần cứng. Thông thường, bên lưu ký tiền điện tử nên sử dụng một số công nghệ bảo mật (như ví đa chữ ký và kho lạnh ngoại tuyến) để ngăn ngừa rủi ro. Một số dịch vụ lưu ký cho các đồng tiền được đặt cược (PoS) cũng cung cấp phần thưởng đặt cược cho người dùng.

Với Bitcoin ETF được SEC chấp thuận vào đầu năm 2024, nhiều vốn của tổ chức hơn đang đổ vào thị trường tiền điện tử. Xu hướng này khiến các giải pháp lưu ký mạnh mẽ trở nên cần thiết. Năm nay, Robinhood Chợs và Galois Capital gần đây đã giải quyết với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ về những sai sót liên quan đến lưu ký, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lưu ký đủ điều kiện đối với các nhà đầu tư tổ chức.

Có ba loại giải pháp lưu ký chính dành cho các tổ chức: tự lưu ký, trong đó tổ chức quản lý khóa riêng của tài sản tiền điện tử và chịu trách nhiệm về tính bảo mật của tài sản; đồng lưu ký, trong đó tổ chức chia sẻ một số quyền quản lý với nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba được cấp phép; và lưu ký tập trung, trong đó tổ chức hoàn toàn dựa vào nhà cung cấp dịch vụ để lưu trữ tài sản với nhiều lớp bảo vệ an ninh. Cách tiếp cận tốt nhất phụ thuộc vào các ưu tiên, khả năng và khả năng chịu rủi ro của tổ chức.

Hiện tại, các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký chính trên thị trường bao gồm Coinbase Custody, BitGo, Gemini Custody, Anchorage, Hex Trust, Cobo Custody, Bakkt, Bitcoin Suisse, v.v. Hầu hết trong số này là các công ty lưu ký tiền điện tử gốc. Các công ty này xây dựng dịch vụ của họ từ đầu để đáp ứng các nhu cầu cụ thể về lưu trữ và bảo mật tài sản kỹ thuật số.

Lấy Cobo, do Shenyu dẫn đầu, làm ví dụ. Các sản phẩm của công ty bao gồm một ví được quản lý hoàn toàn sử dụng kiến trúc lưu trữ ba lớp (nóng, ấm và lạnh) được bảo vệ bởi phần cứng cấp ngân hàng bao gồm HSM và Intel SGX để bảo vệ an ninh tài sản. Ngoài ra, công ty còn cung cấp ví MPC (tính toán đa bên) và phân mảnh khóa riêng đảm bảo rằng không có bên nào không được ủy quyền có thể đơn phương di chuyển tài sản của người dùng.

Thị trường dịch vụ được quản lý có giá trị khoảng $300 triệu

Thị trường tiền điện tử, hiện có giá trị khoảng $2 nghìn tỷ, đã tạo ra nhu cầu về dịch vụ lưu ký tiền điện tử. Theo Bloomberg, thị trường hiện có giá trị khoảng $300 triệu và ước tính sẽ tăng trưởng ở mức 30% hàng năm. Điều này đã thu hút sự chú ý của các tổ chức tài chính truyền thống.

Tuy nhiên, việc bảo vệ tài sản kỹ thuật số rất tốn kém. Hadley Stern, giám đốc thương mại của công cụ lưu ký Solana Marinade, cho biết phí lưu ký tiền điện tử có thể cao gấp mười lần so với việc bảo vệ các tài sản truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu, phản ánh những thách thức đặc biệt mà lĩnh vực này phải đối mặt.

Phí lưu ký thường được tính theo tỷ lệ phần trăm giá trị tài sản lưu ký, theo năm và thường thấp hơn 1%. Ví dụ, phí lưu ký của Gemini là 0,4% hoặc $30 cho mỗi tài sản mỗi tháng, tùy theo mức nào cao hơn. Ngoài ra còn có phí mở tài khoản và phí rút tiền, phí sau được tính mỗi lần rút tiền điện tử khỏi tài khoản lưu ký.

Mặc dù chi phí cao, các công ty lớn như BNY Mellon, State Street và Citigroup đã thể hiện sự quan tâm mạnh mẽ trong việc tham gia vào không gian lưu ký tiền điện tử. Nhưng việc tham gia đầy đủ của họ phải đối mặt với một trở ngại đáng kể: sự không chắc chắn về quy định.

Nhìn chung, với sự phát triển và tranh cãi của thị trường lưu ký tài sản tiền điện tử, sự cân bằng giữa bảo mật và phi tập trung ngày càng trở nên quan trọng. Cho dù lựa chọn lưu ký theo tổ chức hay tự lưu ký, các nhà đầu tư cần phải đánh giá cẩn thận các rủi ro tương ứng của họ. Chỉ bằng cách tìm ra sự cân bằng giữa bảo mật, minh bạch và kiểm soát của người dùng, sự phát triển an toàn và hiệu quả của tài sản kỹ thuật số mới có thể được đảm bảo.

Bài viết này có nguồn từ internet: Hãy cùng nói về quyền lưu ký tài sản tiền điện tử một lần nữa: từ vụ đánh cắp địa chỉ của chính phủ Hoa Kỳ đến tranh cãi về "quyền lưu ký của tổ chức" của Saylor

Có liên quan: Khám phá Satoshi Nakamoto: HBO đã chơi một trò đùa $68 tỷ

Một giờ trước, kênh truyền thông phát trực tuyến hàng đầu của Mỹ HBO cuối cùng đã phát hành một bộ phim tài liệu về người sáng lập Bitcoin. Trong đoạn giới thiệu khơi dậy sự thèm muốn của tất cả các nhà giao dịch tiền điện tử, HBO tuyên bố rằng bộ phim này sẽ tiết lộ Satoshi Nakamoto là ai. Trước đây, mọi người chỉ nói về Satoshi Nakamoto trực tuyến, nhưng lần này thì khác. Mọi người bắt đầu đặt cược tiền. Như đạo diễn của bộ phim tài liệu, Hoback, đã nói, các vụ cá cược về Satoshi Nakamoto là ai đã khiến chủ đề này trở nên nóng hơn nữa và nhóm cá cược trên Polymarket đã tích lũy được 20 triệu đô la Mỹ. Hoback ngồi trước máy tính, liên tục làm mới nhóm cá cược theo cách thủ công, theo dõi các khoản cược trong nhóm tăng lên. Mặc dù anh ta hứa rằng mình sẽ không tham gia cá cược để kiếm tiền, nhưng điều này…