Binance'in Uyumluluk Harcamalarının Açığa Çıkarılması: $200 Milyon Nereye Gitti?

Orijinal yazar: Jasmine

Orijinal çeviri: Wen Dao

Zincirdeki toplam yasadışı faaliyet miktarı neredeyse 20% düştü, bu, tanınmış blockchain veri şirketi Chainalysis'in bu yılın Ağustos ayında verdiği sonuçtur. Şirket, bunun yasal faaliyetlerin yasadışı faaliyetlerden daha hızlı büyüdüğünü gösterdiğine inanıyor.

Yasal faaliyetlerin hızla büyümesi, kripto varlık suçlarına yönelik giderek daha katı hale gelen küresel düzenleyici yaklaşımla yakından ilişkilidir. Bu yaklaşım, kripto varlık işinde yer alan şirketleri uyumluluk kırmızı çizgisini sürekli olarak yükseltmeye ve dolandırıcılık, kara para aklama ve gasp gibi suçlardan aktif olarak ayrılmaya zorlamaktadır.

Özellikle dünyanın en büyük kripto para alım satım platformu Binance'in 2023 yılında ABD Adalet Bakanlığı ile yüksek bir para cezası konusunda anlaşmaya varmasının ardından, çeşitli kripto para şirketleri düzenleyici gerekliliklere uymaları gerektiği konusunda neredeyse fikir birliğine vardı.

Dünyanın en büyük platformu olarak en ağır para cezasına çarptırılan Binance, gösterici bir etkiye sahip olarak, uyumluluğa yaptığı yatırımı artırmaya kararlı. Daha önce şirketin yıllık uyumluluk harcamaları US$200 milyonu aştı. Uyumluluk, 2024'te neredeyse şirketin anahtar kelimesi haline geldi ve kolluk kuvvetleriyle iş birliği, bunun uygulanmasının önemli bir parçası.

Ocak 2024 itibarıyla Binance, yetkililerin kötü niyetli davranışları durdurmak için kamu ve özel iş birliklerinde $1 milyardan fazla kripto varlığını dondurmasına ve ele geçirmesine yardımcı oldu; Temmuz 2024 itibarıyla Binance, toplamda yaklaşık 174.000 iş birliği talebini işledi ve yalnızca bu yıl 63.000'den fazla kolluk kuvveti talebine yanıt verdi; bu sayı 2023'te 58.000'di. 2023'te ayrıca kolluk kuvvetleriyle 120 atölye çalışması ve eğitim kursu düzenledi ve yaptırımlar, dolandırıcılık, sahtekarlık, bilgisayar korsanlığı vb. içeren 51.600'den fazla şüpheli faaliyet raporunu (SAR) tamamladı.

Binance'in uyumluluk programının arkasında olgun bir raporlama prosedürü ve bunu destekleyen bir dizi teknik araç ve ayrıca gizemli bir yönetici ekibi FCC vardır. Her ikisi de eğitim verebilen uyumluluk uzmanları ve kolluk kuvvetlerine yardımcı olmak için dünyanın dört bir yanına seyahat eden araştırmacılardır.

Kolluk kuvvetleri, blok zinciri veri platformları ve zincir üstü güvenlik şirketleri ayrılmaz bir varlık haline geldiğinde, çeşitli uyumluluk meraklılarıyla dolu Binance, kripto finans şirketlerinin sektör uyumluluk zincirinde güçlerini ortaya koymak için kullanabilecekleri temel bulmaca parçalarını dolduruyor.

FCC Soruşturma Ekibi, Kripto Suçlarıyla Mücadelede Kolluk Kuvvetlerine Yardımcı Oluyor

29 Nisan'da, kumar için kripto varlıkları kullanan bir platform olan ZKasino'nun, büyük çaplı bir dolandırıcılık davasına karıştığı için Hollanda polisi tarafından çökertildiği bildirildi. Bir adam dolandırıcılık, zimmete para geçirme ve kara para aklama şüphesiyle tutuklandı ve milyonlarca avro donduruldu.

2 Mayıs'ta Hindistan Uygulama Ajansı, 2.500 banka hesabı ve 190 milyon ruble içeren E-Nugget çevrimiçi kumar şirketi dolandırıcılık davasını çözdü. Asıl suçlu Aamir Khan, dolandırıcılık gelirlerinin bir kısmını kripto varlıklara yatırım yapmak için kullandı.

17 Mayıs'ta Tayvan'daki kolluk kuvvetleri, sahte kişisel para birimi tüccarlarını içeren ve yaklaşık NT$200 milyonu bulan büyük bir kara para aklama vakasını ortaya çıkardı.

Binance aslında yerel ilgi çeken bu kripto suç vakalarını çözme sürecinde yer aldı. Yerel kolluk kuvvetlerine yardımcı olan departman, Binance içinde FCC olarak adlandırılır ve bu, Finansal Suç Uyumluluğu anlamına gelir ve Binance için finansal suç soruşturmalarını ve uyumluluk konularını ele almaya adanmıştır.

26 Ağustos'ta Binance'in blogu, Hong Kong Polis Gücü'nün Organize Suç ve Üçlü Bürosu'ndan (OCTB) yakın zamanda gerçekleşen büyük bir kaçırma olayında istihbarat analizi yoluyla bir suç örgütünün şüphelilerini tespit etmede polise yardımcı oldukları için teşekkür eden bir teşekkür mektubu aldıklarını açıkladı. Katkıda bulunan FCC'ydi.

Hong Kong OCTB, Binance'e bir teşekkür mektubu gönderdi

FCC, Binance'in uyumluluk programının bir parçasıdır ve geleneksel finans sektöründeki bankalar ve uyumluluk departmanlarından eski çalışanlar ile dünya çapındaki hükümetlerin kolluk kuvvetleri ve istihbarat teşkilatları da dahil olmak üzere deneyimli araştırmacılardan oluşur. En dikkat çekici kurumlardan bazıları ABD Federal Soruşturma Bürosu (FBI), ABD İç Gelir Servisi (IRS) ve Hazine Bakanlığı'nın yanı sıra AB'nin Europol'ü, İngiltere İçişleri Bakanlığı, Singapur İçişleri Bakanlığı (MHA), Hong Kong Polis Gücü (HKPF) ve daha fazlasıdır.

Binance'e katılmadan önce, bu dünya standartlarındaki suç savaşçıları, Silk Road darknet pazarı, BTC-e borsası ve Mt. Gox saldırısı gibi büyük kripto varlık suç davalarında yer almış veya hatta soruşturmalara öncülük etmişti.

İlginçtir ki, bazı FCC araştırmacıları, şu anda FCC'nin Şüpheli Faaliyet (SAR) ekibinde olan James gibi, eski işverenleri için çalışırken Binance ile çalışmışlardır. "Hukuk uygulama soruşturmam sırasında Binance'den aldığım güçlü destek, şirkete katılma kararımı sağlamlaştırdı. Binance'in istediğim kariyer yolu olduğundan hiç şüphem yoktu."

Binance, Royal Thai Polisi Siber Suç Soruşturma Bürosu basın toplantısına ve takdir törenine katıldı

FCC, Binance'in kendi "FinCEN"i gibi, özel vaka ekipleri, SAR (şüpheli aktivite) ekipleri, özel soruşturma ekipleri, yaptırım soruşturma ekipleri vb. dahil olmak üzere farklı ekiplere sahiptir. Üyeler yalnızca araştırmacılar değil, aynı zamanda uyumluluk uzmanlarıdır.

FCC, dahili olarak Binance'in ifşa prosedürlerini uygular, yaptırımlar, itibari para ve işlem izleme gibi özel alanlarda daha fazla araştırma gerektiren olayların ele alınmasına yardımcı olur ve girişimler önerir; dışarıdan gelen talepler veya alarmlar çaldığında üyeler, zincirdeki ipuçlarını takip etmelerine ve davayı çözmede yardımcı olan Binance kayıtlarını anlamalarına yardımcı olmak için gelişmiş blok zinciri analizi, istihbarat toplama ve veri görselleştirme yazılımıyla donatılmış olarak kolluk kuvvetlerine önemli destek sağlar.

Kripto para ticaretinin 7/24, hızlı hareket eden yapısı göz önüne alındığında, Binance FCC araştırmacıları, mağdurların daha fazla kayba uğramasını önlemek için yasadışı fonların akışını hızla takip etmeleri gerektiğinden neredeyse 24 saat beklemede kalıyorlar.

SAR (şüpheli aktivite) ekibinden Charlotte bir acil durum yaşadı. Bir ödeme hizmeti kanal sağlayıcısının hacklendiği ve fonların çalındığı bir hafta sonuydu. Acil durum talebi Charlotte'a gönderildiğinde, ekip üyelerinin çoğu tatildeydi. Binance'in iş yeri merkezi olmayan bir yer olmasına rağmen, Charlotte hemen bir çalışma grubu oluşturdu ve çalınan fonları almış olabilecek 90'dan fazla şüpheli hesabı hızla kontrol etti. Charlotte'un keskin tepkisi, kurbanlar için fonların daha sonra kurtarılmasında önemli bir rol oynadı.

Bazen kolluk kuvvetlerine bir davayı çözmede yardımcı olmak için harcanan süre çok uzun olabilir.

E-Nugget kumar uygulaması dolandırıcılığına yönelik kolluk kuvvetlerinin yardımı 2022'de başladı ve Hindistan Uygulama Müdürlüğü (ED) ile Binance FCC arasındaki iş birliği iki yıl sürdü.

Bu dönemde FCC, kolluk kuvvetlerine teknik uzmanlık konusunda eğitim verirken, zincir üstü verileri analiz etme, işlemleri çözme ve zincir üstü fon akışlarını ve cüzdan ilişkilerini izleme konusunda yardımcı oldu. Bu yıl, FCC nihayetinde ana suçlu Aamir Khan liderliğindeki suç ekibinin üyelerini tespit etti ve dolandırıcılıkla ilgili 42 kripto para cüzdanını başarıyla dondurdu ve $6 milyon yasadışı gelir elde edildi.

Dünya çapında kolluk kuvvetleriyle birlikte çalışıyoruz

Kolluk kuvvetlerinin karşılaştığı bir diğer zorluk ise kripto varlıkların en önemli avantajlarından biri olan sınır ötesi siber suçlarda kullanılan sınırsızlıktır. Sadece bu değil, kripto varlıklarının zincirdeki anonim akışı da suçluları tespit etme zorluğunu büyük ölçüde artırır.

Kripto suçlarının özellikleri, yetki alanlarındaki geleneksel kolluk kuvvetlerinin çalışmalarından çok farklıdır. Hem blockchain ve kripto varlıklar hakkında sağduyu hem de etkili uluslararası iş birliği ve koordinasyon gerektirirler; bu da kolluk kuvvetlerini bu yeni suç türüyle karşı karşıya kaldıklarında genellikle pasif bir konuma sokar.

Uzun yıllardır küresel çapta faaliyet gösteren Binance açısından, kolluk kuvvetlerinin kripto suçlarıyla mücadeledeki ihtiyaçları, Binance'in sağlayabileceği yardımla örtüşüyor.

FCC Özel Soruşturma Birimi'nden Akbar, suça karşı başarılı bir uluslararası işbirliği davasında yer aldı. O zamanlar, bir hesap sahibi dünya çapında birden fazla kolluk kuvveti talebinin odak noktası olmuştu, ancak kanıtlar yetersizdi. Hesap sahibinin faaliyetlerini, işlemlerini ve kolluk kuvveti talebi geçmişini analiz ettikten sonra, FCC kişiyi sorguladı ve diğer tarafın belirsiz cevapları çok şüpheliydi.

Brezilyalı Kolluk Kuvvetleri Yetkilileriyle Binance Kolluk Kuvvetleri Çalıştayı

Bu ipuçlarına dayanarak Akbar, Kraliyet Tayland Polisi Siber Suç Soruşturma Bürosu ile iletişime geçti ve ekibin bulgularını polis veri tabanıyla çapraz kontrol ettikten sonra, bu davanın ABD kolluk kuvvetleri tarafından araştırılan başka bir dolandırıcılıkla ilgili olduğunu buldu. Sonuç olarak, Binance FCC'nin bu atılımı, her iki ülkedeki kolluk kuvvetlerinin bir çete suçu davasını çözmesine yardımcı oldu.

Binance, son yıllarda uyumluluğu araştırmak için kolluk kuvvetleriyle aktif iş birliği yapması sayesinde birçok ülkedeki kolluk kuvvetleriyle hızlı bir şekilde iletişime geçebildi. Uzmanlığını ve platform avantajlarını kolluk kuvvetlerine suçla mücadelede yardımcı olmak için kullanmanın yanı sıra, FCC'nin daha sıradan günlerdeki çalışmaları kolluk kuvvetlerine blockchain/şifreleme teknolojisinin tarafsızlığını ve teknolojinin kötü amaçlar için kullanılmasını nasıl çözeceklerini ve önleyeceklerini anlamaları için eğitim vermektir.

Binance, 2023 yılında kolluk kuvvetleriyle birlikte kripto varlıkların temellerinden, cüzdanların ve kripto varlık ticaret platformlarının kullanıcı deneyimlerine, karıştırıcılar ve zincirler arası işlemler gibi gelişmiş konulara kadar geniş bir içerik yelpazesini kapsayan 120 atölye çalışması ve eğitim kursu düzenledi.

Binance Makao Adli Polis memurları için suç karşıtı eğitim düzenliyor

Yerinde eğitim sırasında, FCC'nin kolluk kuvvetleri eğitim uzmanları yıllar içinde karşılaşılan gerçek suçlara odaklanan pratik egzersizler gerçekleştirecekler. Popüler bir konu, Binance'in kolluk kuvvetlerine hangi özel yardımı sağlayabileceği ve Binance tarafından soruşturmaları desteklemek için sağlanan karmaşık verilerin nasıl yorumlanacağıdır.

Ayrıca, kolluk kuvvetleri eğitim uzmanları, son kripto varlık suç eğilimleri, tipolojileri ve işleyiş biçimleri analizleri hakkında bilgi verecek ve ticari blok zinciri analiz araçları ile açık kaynaklı kripto para istihbarat araçlarını kullanarak vaka çalışmaları sunacak.

FCC uzmanı Carlos Mak, Binance platformunun bu tür yardım çalışmalarındaki değerini vurguladı, Binance çalışanlarının çoğu kolluk kuvvetleri görevlisi olarak görev yaptı ve kurumun çeşitli ihtiyaçlarına oldukça aşina. Binance, deneyimlerine uygun olarak sorunları etkili bir şekilde çözmek için proaktif bir yaklaşım benimsedi. Kolluk kuvvetleri ortaklarımızın güvenine değer veriyoruz ve dava işleme süreci boyunca her zaman onlarla yakın bir şekilde çalışıyoruz.

Carlos, kolluk kuvvetleri personeline eğitim sağlamanın nihai amacının kolluk kuvvetlerinin bu tür soruşturmaları kendi başlarına yürütmesini sağlamak olduğunu söyledi. Yeni suç türlerini soruşturma yeteneğine sahip olmak hayati önem taşıyor. Zorlayıcı kuvvetin yardımıyla, kripto varlık ekosistemindeki yasadışı personel etkili bir şekilde ortadan kaldırılabilir ve tüm sektör ve katılımcıları bundan faydalanabilir. Ayrıca, deneyimli araştırmacıların şüphelileri belirlerken hata yapma olasılığı daha düşüktür ve bu da kullanıcıların güvenliğini korumaya yardımcı olur. Binance ve diğer kripto finans şirketleri için iyi bir şeydir.

Kaliforniya'daki Santa Clara Bölgesi'nin savcı yardımcısı Erin West, bir keresinde şöyle demişti: "Binance ve diğer platformlar yardım etmekten çok mutlular, çünkü sık sık 'Platformumuzda kirli para istemiyoruz ve kötü adamların platformumuza para transfer etmesini istemiyoruz' diyorlar."

FCC Özel Soruşturma Ekibi üyesi Peter, Binance'in uyumluluğa büyük yatırımlar yaptığını açıkladı. "Bizimle çalışan kolluk kuvvetleri kuruluşları, daha güvenli bir ekosistemi nasıl yarattığımızı gördüler. Bu düzenleyici ve kolluk kuvvetleri kuruluşları aslında büyük sorumluluklar taşıyor ve yükümlülükleri inceliyor. Ayrıca, uyumluluğu gösterme şeklimizin düzenleyiciler tarafından diğer tüm borsalar için bir endüstri standardı olarak uygulanmasını umuyoruz."

Uyumluluk kültürünü iç organizasyonun tüm seviyelerine aşılayın

Kaçınılması mümkün olmayan bir konu, kolluk kuvvetleriyle işbirliğinin kripto topluluğunda savunulan liberteryenlik ruhuyla uyuşmamasıdır. Ancak, kripto topluluğunun yüzleşmesi gereken gerçek, suç işlemek için kripto varlıklarının kullanılmasının sıradan insanların çıkarlarını ihlal ediyor olmasıdır.

Chainalysis, yıl ortasında kripto varlıkları içeren yasadışı faaliyetlerde 50%'lik bir düşüş bildirmesine rağmen, raporda ayrıca 2024'te borsa hırsızlıkları ve fidye yazılımları olmak üzere iki tür yasadışı faaliyete akan yasadışı fon miktarının $857 milyondan $1,58 milyara neredeyse iki katına çıktığı, fidye yazılımı girişlerinin ise 2% artarak $449,1 milyondan $459,8 milyona çıktığı gösterildi.

Ayrıca, domuz öldürme bu yıl şimdiye kadar en fazla gelir elde eden dolandırıcılık türüdür. Zincirde ilk olarak 2022'de keşfedilen bir Myanmar dolandırıcılık çetesi bu yıl şimdiye kadar en az US$101.22 milyon kar elde etti.

Chainalysis'in çeşitli kripto suç mağdurlarının kayıplarının değerine ilişkin verileri

Kripto varlıkları kullanan yasa dışı faaliyetler, belirtilmemiş insan gruplarını ve onların mallarını dolandırıcılık tuzaklarına veya kara para aklama zincirlerine çekti.

Binance'in küresel uyumluluk sorumlusu Noah Perlman yakın zamanda yayınladığı bir podcast'te, "Gizliliği koruma ve liberteryenliğin doğasını anlamanın önemini anlıyorum, ancak kimse kandırılmak istemez. Çoğu insan bilmeden yasa dışı faaliyetleri ve benzeri olayları finanse etmek istemez. Bu nedenle bir denge olmalı. Ancak gizliliği uygun yasal prosedürler altında korumak için kolluk kuvvetleriyle iş birliği yapmanın önemli olduğunu tekrar vurgulamak istiyorum." dedi.

Noah, Binance operasyonlarının tüm seviyelerine uyumluluğun bir kurumsal kültür olarak yerleştirilmesini savunan bir yöneticidir. Kripto varlık ticareti platformu Gemini'de Baş Uyumluluk Görevlisi ve daha sonra Baş Operasyon Görevlisi olarak görev yaptıktan sonra Ocak 2023'te Binance'e katıldı. Noah, kripto sektörüne katılmadan önce ABD Uyuşturucuyla Mücadele Dairesi (DEA) ve bankacılık devi Morgan Stanley gibi büyük hukuk firmalarında liderlik pozisyonlarında bulundu ve uyumluluk alanında onlarca yıllık deneyim biriktirdi.

Noah, Binance'e tam da şirketin en çalkantılı dönemini yaşadığı bir dönemde katıldı. Binance, ABD Adalet Bakanlığı ile $4 milyar dolardan fazla bir para cezası için anlaşmaya vardı ve kurucusu Changpeng Zhao liderlikten çekildi.

"Bu anlaşma Binance içinde 'yeni bir bölümü' başlatıyor: sadece yasanın gerçek harfine uymakla kalmayıp aynı zamanda uygulama ruhunu da koruyarak tüm organizasyonda tam uyuma ulaşmak." Noah bunun kendisi için bir zorluk ve bir fırsat olduğuna inanıyor; dünyanın en büyük kripto para ticaret platformunda bir uyumluluk kültürü oluşturmak ve tüm kripto para alanı için bir ölçüt belirlemek istiyor.

Noah, güçlü bir uyumluluk programı oluşturmanın temel unsurlarının iki kategoriye ayrılabileceğini öne sürdü: biri teknoloji ve kaynaklar, diğeri ise kültür. Binance'in derinlemesine işlem izleme, güvenlik altyapısı, risk yönetim mekanizmaları ve sağlam bir işletme çerçevesi dahil olmak üzere güçlü teknik savunmalara sahip olması gerektiğine inanıyor.

"Şu soruları sormamız gerekiyor: İşlem izleme programı amaca uygun mu? Uygun şekilde kalibre edilmiş mi? Makul bir sinyal-gürültü oranına sahip mi? Model doğrulamamız nasıl? Ve diğer ayrıntılar. Farklı yargı bölgelerinde ve farklı düzenleyici rejimlerde uyumluluk programlarını ölçeklenebilir bir şekilde uygulamak giderek zorlaşıyor. Müşterinizi tanıyın (KYC) ve taramaya kadar, bunu hem zincir içinde hem de zincir dışında başarmak son derece zor."

Binance'in halihazırda sıkı açıklama gereklilikleri ve raporlama prosedürleri ile birinci sınıf bir uyumluluk programı olmasına rağmen, Noah'ın gözünde plan mükemmel olmaktan uzak.

"Geçmişimiz göz önüne alındığında, dış dünya vaatlerimize kolayca inanmayabilir, bu yüzden odaklanmalı ve hedeflerimize ulaşmak için hiçbir çabadan kaçınmamalıyız," diye ekledi Noah. "Dolandırıcılığı ortadan kaldıramayız, sadece azaltabiliriz ve yapabileceğimiz şey gelişmeye devam etmektir."

Binance'te bir uyumluluk kültürü oluşturmak Noah için daha büyük bir zorluk olabilir, bu da uyumluluğun şirketin her alanında kesin bir şekilde önceliklendirilmesi gerektiği anlamına gelir. "Uyumluluk kültürünü nasıl ölçüyoruz? Şirketin tüm operasyonel düzeylerde uyumluluk ilkelerini takip ettiğinden nasıl emin oluyoruz?"

Günümüzde uyumluluk Binance için önemli bir husus haline gelmiştir. Noah'ın şirket operasyonlarındaki önemini vurgulamak için doğrudan CEO'ya rapor verir ve şirketin her genel toplantısında konuşur.

Ayrıca Noah, Binance'in kripto endüstrisinin özgürlükçü ruhu ile düzenleyicilerle iş birliği yapma ihtiyacı arasında bir denge kurmasına da öncülük ediyor. Binance'in kullanıcıların özgürlüğünü ve mahremiyetini korurken, her zaman kendi yetenekleri ve sağduyusu dahilinde yasaya uygun hareket edeceğini söyledi.

Binance bugüne kadar yaklaşık 174.000 kolluk kuvvetleri işbirliği talebini işledi ve yüzlerce kolluk kuvvetleri eğitim kursu da yarı çabayla iki katı sonuç elde etti. Binance, seminerler, eğitimler ve yardımlar aracılığıyla dünyanın birçok ülkesinde ve bölgesinde kolluk kuvvetleriyle bağlantılar kuruyor, mali suçlarla mücadeleye yardımcı olurken aynı zamanda kendi uyumluluk taahhütlerini yerine getiriyor.

Orijinal bağlantı

Bu makale internetten alınmıştır: Binance'in Uyumluluk Harcamalarının Açığa Çıkarılması: $200 Milyon Nereye Gitti?

İlgili: BTC temel para birimi araştırma raporu: Bitcoin'in yeni değerini keşfetmek

1. BTC-sabitlenmiş coinlere genel bakış 1.1 Tanım ve Temel İlkeler BTC sabitlenmiş coinler, Bitcoin'i (BTC) belirli teknik araçlarla diğer blok zinciri ağlarına eşleyen dijital varlıklardır. Bu tür tokenler genellikle Bitcoin'e 1:1 oranında sabitlenir, yani çıkarılan her BTC sabitlenmiş coin için teminat olarak eşit miktarda Bitcoin olur. Bu mekanizma, BTC sabitlenmiş coinlerin yalnızca Bitcoin'in değer niteliklerine sahip olmasını değil, aynı zamanda diğer blok zincirlerindeki (Ethereum gibi) merkezi olmayan uygulamalara (DApp'ler) katılmasını da sağlar. En eski ve en fikir birliğine dayalı kripto para birimi olan Bitcoin, kendi ağının Turing bütünlüğünün olmaması nedeniyle akıllı sözleşmeleri ve diğer karmaşık merkezi olmayan finans (DeFi) işlemlerini doğrudan destekleyemez. Bitcoin'i ERC-20 veya diğer standart token biçimlerine eşleyerek, ...