Давайте снова поговорим о хранении криптоактивов: от кражи адресов правительства США до «институционального хранения» Сэйлора.

Оригинальный автор: Weilin, PANews

25 октября адрес, связанный с правительством США, был случайно атакован, и на адрес злоумышленников было переведено около $20 миллионов USDC, USDT, aUSDC и ETH. Этот инцидент в очередной раз вызвал широкое беспокойство по поводу безопасности хранения биткоинов и других зашифрованных активов.

В то же время Майкл Сэйлор, генеральный директор MicroStrategy, котируемой компании с крупнейшими запасами Bitcoin, также вызвал широкую полемику своими замечаниями об институциональном хранении Bitcoin. Многие пользователи в сообществе Bitcoin считают, что институциональное хранение нарушает основной дух криптовалютавалютное самохранение. Каковы конкретные способы хранения криптоактивов? Этот развивающийся рынок хранения также привлекает внимание традиционных финансовых институтов.

Адрес правительства США подвергся нападкам, а замечания Сэйлора об институциональном попечительстве вызвали споры

25 октября Arkham Intelligence написала в Twitter, что адрес, связанный с правительством США, предположительно подвергся атаке, и около $20 миллионов USDC, USDT, aUSDC и ETH были переведены с адреса 0x c 9 E…C 34 c на адрес злоумышленников 0x 348…0 A 9 f. Этот адрес, связанный с правительством США 0x c 9 E, получил активы, конфискованные правительством США в связи со взломом биржи Bitfinex. Теперь эти средства были переведены на адрес кошелька 0x 348 и начали конвертироваться в ETH.

Хакер может быть новичком. Обмененные ETH были отправлены на централизованную биржу Binance и два новых адреса. Хакер поместил украденные средства на централизованную биржу, что было равносильно попаданию в ловушку. Как и ожидалось, вечером 25 октября хакер, как предполагалось, начал возвращать средства правительству США. Его кошелек отправил 13,19 млн aUSDC и 2408 ETH (стоимостью около 6,1 млн долларов США) на правительственный адрес. На данный момент метод атаки хакеров все еще неясен, но этот инцидент заставил задуматься о безопасности хранения китовых биткоинов и других зашифрованных активов.

Еще один шторм за последние два дня также связан с этой темой. В интервью СМИ Майкл Сэйлор, основатель MicroStrategy, сказал, что рекомендуется проводить Bitcoin через слишком крупные, чтобы обанкротиться финансовые институты, такие как регулируемые организации, такие как BlackRock и Fidelity, поскольку он считает, что это будет более безопасным вариантом с меньшей волатильностью и риском потерь. В ответ на опасения по поводу усиления централизации и государственного контроля Сэйлор сказал, что эти взгляды в основном исходят от параноидальных криптоанархистов, и назвал такие страхи преувеличенными.

Сразу после того, как это заявление было сделано, оно вызвало резкое противодействие со стороны сообщества биткоинов.

Майкл Сэйлор, генеральный директор MicroStrategy

Комментарии Сэйлора немедленно вызвали негативную реакцию со стороны нескольких видных деятелей криптосообщества, включая соучредителя Ethereum Виталика Бутерина. «Я рад сказать, что считаю комментарии Майкла Сэйлора просто безумными», — прокомментировал Бутерин на X. «Кажется, он открыто выступает за защиту криптовалют посредством регулятивного захвата. Существует множество прецедентов провала таких стратегий, и, по моему мнению, это не в природе криптовалют».

Джеймсон Лопп, соучредитель и технический директор Casa, также сказал, что самостоятельное хранение биткоинов — это не просто параноидальный отшельник. Если позволить людям доверять хранение третьей стороне, это принесет много долгосрочных негативных последствий. Во-первых, концентрация монет в руках нескольких человек увеличивает риск системных потерь и конфискаций. Во-вторых, держатели биткоинов будут лишены права голоса при участии в управленческих действиях, таких как работа узлов или форки транзакций. Кроме того, поскольку учреждения не заботятся о более продвинутых функциях шифрования, дебаты о децентрализации станут более консервативными. Наконец, масштабирование без разрешения понижается, поскольку мы можем масштабировать через доверенные сторонние долговые расписки.

Макс Кайзер, еще одна видная фигура в сообществе Bitcoin, похоже, был более саркастичен в своем ответе на комментарии Saylor. Он написал на X: «Недавние комментарии, нападающие на самостоятельное хранение, показывают обратную предвзятость в пользу традиционных мошенников из централизованных банков, которых Bitcoin „исправляет“».

Майклу Сэйлору пришлось успокоить сообщество, и он объяснил: «Я поддерживаю самостоятельное хранение для тех, кто хочет и может, поддерживаю право каждого на самостоятельное хранение и поддерживаю свободу отдельных лиц и учреждений по всему миру выбирать форму хранения и хранителя. Биткоин выигрывает от различных форм инвестиций всеми типами субъектов и должен приветствовать каждого».

Почему самостоятельное хранение важно и как кастодианы хранят криптоактивы?

Рост Bitcoin тесно связан с его децентрализованной природой. Если власть начинает слишком концентрироваться, достаточно нескольких человек, чтобы сговориться и получить прибыль, что представляет огромный риск для безопасности сети. Имея собственные закрытые ключи, пользователи Bitcoin полностью контролируют доступность своих активов.

Тем не менее, опасения Майкла Сэйлорса не лишены оснований. В конце концов, если мнемоника и закрытые ключи будут утеряны или будут операционные ошибки и хакерские атаки, активы не могут быть восстановлены. Если такие киты, как MicroStrategy и адрес правительства США будут взломаны, это окажет огромное негативное влияние на криптоактивы.

Некоторые кастодианы также предоставляют услуги по хранению активов в соответствии с такими требованиями безопасности или нормативными требованиями и поддерживают цифровые транзакции с помощью передовых технологий шифрования и мер аппаратной безопасности. Обычно криптокастодианы должны использовать некоторые технологии безопасности (например, кошельки с несколькими подписями и офлайн-холодное хранение) для предотвращения рисков. Некоторые кастодиальные услуги для монет, стейкинговых (PoS), также предоставляют пользователям вознаграждения за стейкинг.

С одобрением Bitcoin ETF SEC в начале 2024 года все больше институционального капитала вливается в рынок криптовалют. Эта тенденция делает надежные решения по хранению необходимыми. В этом году Robinhood Рынокs и Galois Capital недавно достигли соглашения с регулирующими органами США по поводу ошибок, связанных с хранением, подчеркнув важность квалифицированного хранения для институциональных инвесторов.

Для учреждений доступны три основных типа решений по хранению: самостоятельное хранение, когда учреждение управляет закрытыми ключами криптовалютных активов и несет ответственность за безопасность активов; совместное хранение, когда учреждение делит некоторые права управления с лицензированным сторонним поставщиком услуг; и централизованное хранение, когда учреждение полностью полагается на поставщика услуг для хранения активов с несколькими уровнями защиты безопасности. Лучший подход зависит от приоритетов, возможностей и толерантности к риску учреждения.

В настоящее время основными поставщиками услуг по хранению на рынке являются Coinbase Custody, BitGo, Gemini Custody, Anchorage, Hex Trust, Cobo Custody, Bakkt, Bitcoin Suisse и т. д. Большинство из них являются крипто-нативные кастодиальные компании. Эти компании создают свои услуги с нуля, чтобы удовлетворить особые потребности в хранении и безопасности цифровых активов.

Возьмем, к примеру, Cobo, возглавляемую Shenyu. Продукция компании включает в себя полностью управляемый кошелек, который использует трехслойную (горячую, теплую и холодную) архитектуру хранения, защищенную банковским оборудованием, включая HSM и Intel SGX для защиты безопасности активов. Кроме того, он также предоставляет кошелек MPC (многосторонние вычисления), а шардинг закрытых ключей гарантирует, что ни одна неавторизованная сторона не сможет в одностороннем порядке перемещать активы пользователей.

Рынок управляемых услуг оценивается примерно в 1 трлн. 10 трлн. 300 млн.

Рынок криптовалют, который в настоящее время оценивается примерно в $2 триллионов, создал спрос на услуги по хранению криптовалют. По данным Bloomberg, в настоящее время рынок оценивается примерно в $300 миллионов и, по оценкам, будет расти на 30% в год. Это привлекло внимание традиционных финансовых учреждений.

Однако защита цифровых активов обходится дорого. Хэдли Стерн, коммерческий директор Solana, кастодиального инструмента Marinade, сказал, что сборы за хранение криптовалют могут быть в десять раз выше, чем сборы за защиту традиционных активов, таких как акции и облигации, что отражает уникальные проблемы, с которыми сталкивается эта сфера.

Плата за хранение обычно взимается как процент от стоимости активов, находящихся на хранении, на ежегодной основе и обычно составляет менее 1%. Например, плата Gemini Custodys составляет 0,4% или $30 за актив в месяц, в зависимости от того, что больше. Существуют также комиссии за открытие счета и комиссии за снятие средств, последняя из которых взимается каждый раз, когда криптовалюта снимается со счета хранения.

Несмотря на высокие издержки, такие крупные игроки, как BNY Mellon, State Street и Citigroup, проявили большой интерес к выходу на рынок крипто-кастодиата. Но их полноценный выход сталкивается со значительным препятствием: неопределенностью регулирования.

В целом, с развитием и противоречиями рынка хранения криптоактивов баланс между безопасностью и децентрализацией становится все более важным. Независимо от того, выбирают ли они институциональное хранение или самостоятельное хранение, инвесторам необходимо тщательно оценивать свои соответствующие риски. Только найдя баланс между безопасностью, прозрачностью и контролем пользователя, можно обеспечить безопасное и эффективное развитие цифровых активов.

Эта статья взята из интернета: Давайте снова поговорим о хранении криптоактивов: от кражи адресов правительства США до спора об «институциональном хранении» Сэйлора

По теме: Раскрытие Сатоши Накамото: HBO разыграл шутку на $68 миллиардов

Час назад ведущий американский стриминговый медиа HBO наконец выпустил документальный фильм об основателе Bitcoin. В трейлере, который разжег аппетит всех криптовалютных трейдеров, HBO заявил, что этот фильм раскроет, кто такой Сатоши Накамото. Раньше люди просто говорили о Сатоши Накамото в сети, но на этот раз все было иначе. Люди начали делать ставки на деньги. Как сказал режиссер документального фильма Хобак, ставки на тему «Кто такой Сатоши Накамото» сделали тему еще более горячей, а пул ставок на Polymarket накопился до 20 миллионов долларов США. Хобак сидит перед компьютером, постоянно обновляя пул ставок вручную, наблюдая, как ставки в пуле увеличиваются. Хотя он обещает, что не будет участвовать в ставках ради заработка, это…