Углубленный анализ глобальной токенизации RWA: переосмысление инвестиций и владения

Автор оригинала: Калп

Оригинальный перевод: Vernacular Blockchain

В этой статье мы рассмотрим динамичный мир токенизации реальных активов (RWA). Узнайте, как технология блокчейн трансформирует финансовую индустрию, преобразуя физические активы, такие как недвижимость и золото, в цифровые токены. Погрузитесь в беседы с ключевыми фигурами отрасли, поймите новые тенденции и узнайте, как локальные инновации, такие как токенизация KALP, производят фурор. В блоге подробно рассматриваются основные игроки и будущие тенденции, а также всесторонне показано, как токенизация переопределяет инвестиции и владение.

Макс и Элла обсуждают блог о растущей тенденции токенизации реальных активов (RWA), в котором объясняется, как технология блокчейн меняет способ инвестирования людей в дорогостоящие активы, такие как недвижимость и сырьевые товары. В блоге рассказывается о том, как токенизация разрушает барьеры, о последних тенденциях и ключевых игроках.

1. Крупные бренды, которые задают тренд

1) JPMorgan Chase

Пионер блокчейна с Onyx: JPMorgan Chase находится на переднем крае инноваций блокчейна благодаря своей платформе Onyx. Onyx стремится упростить финансовые транзакции с помощью технологии блокчейна. Платформа позволяет JPMorgan Chase выпускать и управлять цифровыми токенами, включая токенизированные облигации и акции.

Тестирование и внедрение: JPMorgan успешно протестировал токенизацию нескольких активов, включая облигации и акции. Например, они провели пилотную программу, включающую выпуск и торговлю токенизированными облигациями на своей платформе блокчейна. Это не только продемонстрировало его технические возможности, но и подчеркнуло потенциал блокчейна для повышения эффективности рынка, сокращения времени расчетов и снижения транзакционных издержек.

Широкое влияние: Интегрировав блокчейн в свои операции, JPMorgan Chase продемонстрировал, что эта технология подходит не только для технологических стартапов, но и может быть принята традиционными финансовыми институтами. Их участие показывает, что блокчейн имеет потенциал для стимулирования изменений в традиционных банковских и финансовых отраслях, устанавливая их лидирующие позиции в области цифровых инноваций.

2) Сосьете Женераль

Токенized bonds, выпущенные на Ethereum: Societe Generale, один из крупнейших французских банков, сделал важный шаг к токенизации активов, выпустив токенизированные облигации на блокчейне Ethereum. Этот шаг примечателен, поскольку он представляет традиционные финансовые институты, использующие технологию блокчейна для инноваций в основных финансовых продуктах.

Внедрение новых технологий: Используя блокчейн Ethereum, Societe Generale отходит от традиционных финансовых методов и исследует потенциал блокчейна для обеспечения более быстрых и прозрачных финансовых транзакций. Использование смарт-контрактов Ethereum позволяет автоматизировать процессы, тем самым повышая эффективность и снижая операционные риски.

Влияние на финансовую отрасль: Действия Societe Generales являются решительным одобрением возможностей блокчейна, подчеркивая его потенциал для революционных изменений в создании, управлении и торговле финансовыми продуктами. Их усилия также способствуют широкому принятию и применению технологии блокчейна в финансовой отрасли.

3) Секьюритизация

Упрощение выпуска цифровых токенов: Securitize фокусируется на упрощении процесса выпуска цифровых токенов, обеспечивая при этом соответствие нормативным требованиям. Их платформа помогает компаниям токенизировать активы и обеспечивает эффективный процесс создания и управления этими цифровыми ценными бумагами.

Соответствие: Одной из сильных сторон Securitize является его фокус на соблюдении нормативных требований ценных бумаг. Предоставляемые ими услуги гарантируют, что токенизированные активы соответствуют правовым стандартам, что имеет решающее значение для поддержания доверия инвесторов и обеспечения целостности рынка.

Повышение ликвидности рынка: предоставляя соответствующую платформу для выпуска и торговли цифровыми токенами, Securitize повышает ликвидность и доступность рынка. Их технология поддерживает вторичную торговлю токенизированными активами, позволяя инвесторам безопасно покупать, продавать и торговать этими цифровыми ценными бумагами.

4) Токены

Поддержка интеграции блокчейна: базирующаяся в Люксембурге компания Tokeny помогает учреждениям перемещать свои активы в блокчейн. Они сосредоточены на том, чтобы процесс токенизации соответствовал стандартам безопасности и нормативным требованиям, что имеет решающее значение для институционального принятия.

Функции платформы: Платформа Tokenys предоставляет решения для создания и управления токенизированными активами, уделяя особое внимание безопасности и соблюдению требований. Они предоставляют инструменты для безопасного выпуска токенов, привлечения инвесторов и управления активами, помогая организациям плавно и эффективно войти в пространство токенизации.

Создание доверия и надежности: Отдавая приоритет безопасности и соблюдению нормативных требований, Tokeny помогает повысить доверие к токенизированным активам и поощряет институты участвовать в исследовании технологии блокчейна. Их усилия способствуют широкому принятию и нормализации токенизации активов на традиционных финансовых рынках.

2. Какова последняя тенденция токенизации RWA?

Институциональное участие: Крупные финансовые учреждения, включая Blackstone, Goldman Sachs и Fidelity, все активнее выходят на рынок токенизации, повышая авторитет и влияние рынка.

Устойчивость: Токенизация устойчивых активов (таких как углеродные кредиты и проекты в области возобновляемых источников энергии) растет, стимулируя инвестиции в экологически чистые проекты и одновременно генерируя финансовую прибыль.

Повышение ликвидности: токенизация повышает ликвидность ранее неликвидных или труднодоступных активов, обеспечивая возможность долевого владения активами и упрощая торговлю.

Изменения в нормативно-правовой базе: ландшафт токенизации формируется новыми правилами и нормативными актами, а правительства и регулирующие органы работают над решением юридических и нормативно-правовых вопросов.

Технологические достижения: Инновации в технологии блокчейн, такие как смарт-контракты и протоколы децентрализованного финансирования (DeFi), повышают эффективность и функциональность платформ токенизированных активов.

Глобальное расширение: токенизация набирает обороты во многих регионах мира, особенно в таких финансовых центрах, как США, Европа и Азия, где она демонстрирует значительную тенденцию к принятию.

Интеграция с традиционными финансами: интеграция токенизированных активов с традиционными финансовыми системами углубляется, включая партнерские отношения между блокчейн-платформами и традиционными финансовыми институтами.

Растущая сегментация рынка: токенизация выходит за рамки традиционных классов активов и охватывает такие нишевые рынки и отрасли, как искусство, предметы коллекционирования и интеллектуальная собственность.

Повышение прозрачности и безопасности: использование технологии блокчейн обеспечивает более высокую прозрачность, отслеживаемость и безопасность токенизации, решая распространенные проблемы в управлении активами.

Инновационные инвестиционные инструменты: Благодаря токенизации появляются новые инвестиционные продукты и инструменты, такие как токенизированные фонды недвижимости и обеспеченные товарами токены, предоставляющие инвесторам диверсифицированные инвестиционные возможности.

3. Токенизация KALP: локальная история с глобальным потенциалом

В Индии инновационный проект под названием KALP производит фурор. Они запустили BIMTECH CBDC, цифровую валюту для транзакций в академической среде. Студенты, поставщики и менеджеры стали частью этой токенизированной экосистемы. Было завершено более 1300 транзакций, что показывает, как токенизация может применяться в реальных сценариях. GINIToken KALP служит в качестве комиссий за транзакции, заставляя всю систему работать эффективно, доказывая, что даже небольшие экосистемы могут извлечь выгоду из токенизации.

Токенизация товаров

Токенизация таких товаров, как золото и нефть, стала важной тенденцией. Такие компании, как Paxos и Tether Gold, позволяют инвесторам держать токены, обеспеченные физическими золотыми резервами. Это упрощает торговлю или инвестирование в товары, не имея дела со сложностью реальных активов.

Изменение парадигмы в сфере недвижимости

Недвижимость — одна из самых интересных областей для токенизации. Такие платформы, как RealT и tZERO, позволяют людям приобретать долевую собственность на недвижимость. Это означает, что вам не нужно покупать всю недвижимость, чтобы инвестировать в недвижимость. Это делает инвестиции в недвижимость открытыми для всех, а не только для богатых.

4. Работа с нормативно-правовой средой

Правительства начинают осознавать потенциал токенизации и поддерживают эту тенденцию посредством мер регулирования. Например, ЕС Рынокs в Crypto-Assets Regulation (MiCA) и растущее внимание Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) к токенизированным ценным бумагам прокладывают путь к широкому принятию токенизации. По мере того, как эти правила становятся более понятными, учреждениям и частным лицам будет проще безопасно и законно токенизировать активы.

Короче говоря, принятие глобальной токенизации RWA ускоряется, и это изменит наше восприятие владения активами и транзакций. Будь то гиганты вроде JPMorgan Chase или инновационные местные проекты вроде KALP, токенизация постепенно интегрируется в нашу повседневную финансовую жизнь. С ростом таких тенденций, как устойчивое развитие и частичное владение, мы движемся к более инклюзивному и эффективному финансовому миру.

5. Часто задаваемые вопросы

1) Какова тенденция токенизации активов?

Токенизация активов быстро растет, поскольку она обеспечивает большую ликвидность, долевое владение и более удобные инвестиционные возможности. Тенденция обусловлена достижениями в технологии блокчейна и растущим интересом со стороны розничных и институциональных инвесторов.

2) Какие страны лидируют по внедрению токенизации RWA?

Такие страны, как США, Швейцария и Сингапур, лидируют в сфере токенизации RWA благодаря своим развитым финансовым рынкам, благоприятной нормативно-правовой базе и инновационным технологическим экосистемам.

3) Как учреждения участвуют в токенизации RWA?

Институциональные игроки, включая крупные банки, управляющие активами и инвестиционные компании, все чаще участвуют в токенизации RWA для повышения ликвидности, упрощения операций и открытия новых инвестиционных направлений.

4) Насколько велик рынок токенизации реальных активов?

Рынок токенизации RWA стремительно растет и, как ожидается, к середине 2020-х годов достигнет примерно 1 трлн ...

5) Каковы основные проблемы, препятствующие глобальному принятию токенизированных активов?

К основным проблемам относятся неопределенность регулирования, вопросы интеграции технологий, а также опасения по поводу безопасности и фрагментации рынка, которые препятствуют широкому внедрению токенизированных активов.

6) Насколько велик рынок токенизации RWA?

Ожидается, что к 2024 году рынок токенизации RWA составит около 1 млрд трлн ...

Исходная ссылка

Эта статья взята из интернета: Глубокий анализ глобальной токенизации RWA: переосмысление инвестиций и права собственности

По теме: Каковы новые тенденции в платежах Web3, поскольку финансовые гиганты спешат присоединиться к игре?

Оригинальный автор: flowie, ChainCatcher Оригинальный редактор: Marco, ChainCatcher На относительно тихом рынке Web3 в последние дни платежи Web3 являются одним из наиболее активных направлений. Solana, Binance и Coinbase делают акцент на платежах Web3. Председатель Solana Foundation Лили Лю представила концепцию PayFi на крупных конференциях Web3, таких как EthCC, в этом году, заявив, что размер ее рынка может значительно превзойти DeFi. Binance Research недавно опубликовала исследовательский отчет о платежах Web3 под названием Blockchain Payments: A Fresh Start, в котором подробно описывается влияние блокчейна на глобальные платежи. Генеральный директор Coinbase также недавно объявил о своем участии в новом направлении, связанном с зашифрованными платежами ИИ. На фоне общего спада на рынке инвестиций и финансирования Web3 платежи Web3 также были одним из самых популярных направлений финансирования в прошлом…