사막의 크립토 오아시스: 두바이 VASP 라이선스 개요 및 신청 가이드

두바이 정부는 오랫동안 블록체인 및 Web3 산업에 모든 측면에서 강력한 지원을 제공해 왔으며, 2016년에 시작한 두바이 블록체인 전략, 2019년 두바이 미래 재단이 세계경제포럼과 협력하여 설립한 UAE 제4차 산업 혁명 센터, 2022년 두바이 메타버스 전략과 같은 이니셔티브를 통해 디지털 기회를 위한 견고한 기반을 마련했습니다.

야심찬 정부 전략과 세계적 수준의 비즈니스 친화적 환경은 특히 블록체인 및 Web3 산업의 기업가와 투자자에게 디지털 혁신 허브로서 두바이의 매력을 뒷받침합니다. 두바이의 Virtual Asset Service Providers(VASP) 시스템은 명확한 규제 프레임워크, 전문적이고 높은 수준의 규제 표준, 접근하기 쉬운 규제 태도, 혁신을 장려하고 위험을 예방하는 규제 지침으로 잘 알려져 있습니다. 전 세계의 블록체인 및 Web3 기업가와 투자자를 꾸준히 유치할 뿐만 아니라 업계 거물들도 이곳에 모여 캠프를 세웠습니다.

두바이 가상 자산 관리국 및 규제 프레임워크

가상 자산 규제 기관(VARA)은 2022년 3월 두바이 에미레이트의 모든 지역(특별 개발 지역 및 자유 무역 구역 포함, 두바이 국제 금융 센터 제외)에서 가상 자산 및 가상 자산 활동을 규제하는 유능한 기관으로 설립되었습니다. 이는 2022년 두바이 에미레이트의 가상 자산 규제 법률(4)에 따라 이루어졌습니다. VARA는 두바이에서 투자자를 보호하고 가상 자산 산업의 거버넌스에 대한 국제 표준을 수립하는 데 있어 핵심적인 역할을 하며, 국경 없는 경제 비전을 지원합니다.

두바이의 가상 자산 규제 프레임워크는 위에서 아래까지 완전한 법률과 규칙으로 구성되어 있습니다. 법률 및 규제 수준에서 두바이 에미리트의 가상 자산 규제 법률 제(4)호(2022)가 가장 높은 수준이며, 가상 자산 및 관련 활동 규정 2023은 허가, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지, 마케팅 관행 규제와 같은 다양한 측면을 포괄하는 자세한 가상 자산 규제 프레임워크를 제공하여 규제 확실성을 제공하는 것을 목표로 합니다. 이 프레임워크는 경제적 지속 가능성과 국경 간 금융 보안의 원칙을 기반으로 합니다. UAE는 이러한 드라이버를 안전하게 지원하고, 감독 및 규제 접근 방식을 업데이트하고, 새로운 기술의 남용으로 인해 발생하는 글로벌 자금 세탁(ML) 및 테러 자금 조달(TF) 위험을 해결하기 위해 노력해 왔습니다.

규정의 제5부인 VA 활동 규정집은 포괄적인 준수 지침의 완전한 세트입니다. 이는 두 부분으로 나뉩니다. 모든 VASP에 적용되는 필수 규정집과 위에서 언급한 8가지 VASP 라이선스 유형에 대한 구체적인 행동 강령인 VA 활동 및 기타 규정집입니다.

보편적인 준수 가이드로서 의무적 규칙집의 중요성은 자명합니다. 그중에서 기업 규칙집은 VASP가 회사, 이사회, 임원 및 직원을 어떻게 조직하고 관리하는지, 그리고 적절한 내부 통제 및 관리 시스템을 지속적으로 유지하는 방법을 설명합니다. 또한 기업 규칙집은 기업 거버넌스 요구 사항과 ESG 책임도 다룹니다. 준수 및 위험 관리 규칙집은 준수 책임자 임명, 기록 보관 및 감사 요구 사항을 포함하여 규정 준수 및 준수 관리 시스템 구현에 대한 일반 원칙을 설명합니다. 준수 및 위험 관리 규칙집은 또한 VASP가 모든 해당 법률, 규정, 규칙 및 지침과 해당 미국 외국 계좌 세무 준수법(FATCA)을 포함한 국가, 국제 및 업계 모범 사례에 따른 모든 세무 보고 의무를 항상 준수해야 한다고 규정합니다. 기술 및 정보 규칙집은 사이버 보안(및 기타 법률 및 규제) 의무를 포함한 기술 거버넌스, 통제 및 보안과 개인 데이터 보호 준수 요구 사항 및 준수 프로그램을 설명합니다. 시장 행동 규칙집은 마케팅, 광고 및 프로모션 규정 및 요구 사항에 대한 지침을 제공합니다.

VASP 라이센스 및 분류

두바이 가상 자산 규제 기관(VARA)은 8가지의 규제된 가상 자산(VA) 활동을 식별하고 규제 범위를 분류했습니다. 다음 가상 자산 활동을 제공하고자 하는 모든 가상 자산 서비스 공급자(VASP)(에미레이트 거주자인 고객 또는 활동이 허용되는 경우 전 세계 고객에게)는 두바이 에미레이트 내에서 운영을 시작하기 전에 VARA에 신청하여 라이선스를 취득해야 합니다.

두바이 가상 자산 서비스 공급자(VASP) 라이선스에는 다음이 포함됩니다.

1. 가상자산 컨설팅 서비스

자문 서비스는 고객의 요청이나 자문을 제공하는 기관의 주도에 따라 가상 자산과 관련된 하나 이상의 행동이나 거래에 대한 자문을 고객에게 제공하는 것을 의미합니다. 이러한 서비스는 고객이 가상 자산 시장의 복잡성을 이해하고 탐색하도록 돕고, 전문적인 조언과 전략을 제공하여 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 돕기 위한 것입니다. 자문 서비스에는 시장 분석, 위험 평가, 투자 전략 조언, 규정 준수 지침 등이 포함되어 가상 자산 분야에서 고객의 운영이 안전하고 합법적인지 확인할 수 있습니다.

2. 가상자산 브로커 서비스

"브로커 서비스"는 다음 중 하나를 의미합니다.

[a] 두 개체 간 가상 자산 매수 및/또는 매도 주문을 주선합니다. [b] 가상 자산에 대한 주문을 권유하거나 수락하고 이러한 주문에 대해 통화 또는 기타 가상 자산을 수락합니다. [c] 매수자와 매도자 간 가상 자산 거래의 매칭을 용이하게 합니다. [d] 가상 자산 거래에서 개체를 대신하여 자체 계정을 위한 딜러 역할을 합니다. [e] 고객 자산을 사용하여 가상 자산에서 시장 거래를 수행합니다. 또는 [f] 가상 자산을 발행하는 고객에게 배치, 유통 또는 기타 발행 관련 서비스를 제공합니다. 이러한 서비스는 고객에게 가상 자산 거래를 위한 편리한 채널을 제공하고 전문적인 중개 서비스를 통해 거래의 원활한 진행과 자산의 안전한 관리를 보장하기 위한 것입니다.

3. 가상자산 보관 서비스

보관 서비스는 다른 법인을 위해 또는 다른 법인을 대신하여 가상 자산을 보관하고 해당 법인에서 발행하거나 해당 법인을 대신하여 발행한 검증된 지침에 따라서만 행동하는 것을 의미합니다. 참고: 각 고객 자산을 별도의 VA 지갑에 보관하는 VASP만 보관 서비스 라이선스를 받을 자격이 있습니다. 보관 서비스는 자산을 보관하고, 자산 도난 또는 손실 위험을 줄이며, 고객 자산이 항상 엄격하게 관리되고 보호되도록 하는 안전한 방법을 제공합니다.

4. 가상자산 거래 서비스

거래 서비스는 다음 중 하나를 의미합니다.

[a] 가상 자산 및 통화를 교환, 거래 또는 변환합니다. [b] 하나 이상의 가상 자산을 교환, 거래 또는 변환합니다. [c] 매수자와 매도자 간의 주문을 매칭하고 [i] 가상 자산 및 통화 또는 [ii] 하나 이상의 가상 자산을 교환, 거래 또는 변환합니다. 또는 [d] 위의 [a], [b] 또는 [c]를 더욱 발전시키기 위해 주문장을 유지합니다. 거래 서비스는 다양한 가상 자산 거래 옵션을 제공하여 고객의 다양한 거래 요구를 충족하고 시장 유동성과 거래 효율성을 개선하는 것을 목표로 합니다.

5. 가상자산대출서비스

대출 서비스란 가상 자산이 한 명 이상의 당사자(대출자)로부터 한 명 이상의 당사자(차용자)에게 양도되거나 대출되는 계약의 이행을 의미하며, 차용자는 합의된 기간 내 또는 기간 종료 시 언제든지 대출자의 요청에 따라 가상 자산을 자신의 이익 또는 타인을 대신하여 반환하겠다고 약속해야 합니다. 대출 서비스는 사용자에게 단기 또는 장기 자금 조달 요구 사항을 충족하는 동시에 차용자와 대출자 모두의 이익과 보안을 보장하는 유연한 방법을 제공합니다.

6. 가상자산 관리 및 투자 서비스

가상 자산 관리 및 투자 서비스는 법인을 대신하여 대리인 또는 수탁자로 행동하거나 법인의 가상 자산을 관리, 행정 또는 처분하는 데 책임을 지는 것을 의미합니다. 여기에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다.

[a] 투자 관리 서비스를 제공하거나 그 밖에 가상 자산을 관리합니다. 그리고 [b] "지분 증명" 분산원장 기술의 검증자 및/또는 노드 운영자에게 지불되는 수수료 또는 기타 가치를 얻기 위해 가상 자산을 "스테이킹"하는 일을 담당합니다.

이러한 서비스는 고객이 가상 자산의 가치를 효과적으로 관리하고 증가시키고, 전문적인 투자 전략 및 관리 방법을 통해 자산 수익을 극대화할 수 있도록 돕기 위해 고안되었습니다.

7. 가상자산 이체 및 결제 서비스

"이전 및 결제 서비스"에는 한 기관에서 다른 기관으로 또는 한 기관에서 다른 VA 지갑, 주소 또는 위치로 가상 자산을 전송 또는 이전에 종사하는 회사가 포함됩니다. 이전 및 결제 서비스는 가상 자산의 안전하고 효율적인 이전을 보장하고, 자산 이전 프로세스의 위험을 줄이며, 고객 경험을 향상시킵니다.

8. 가상자산 발행유형 1

발행 카테고리 1은 일반적으로 스테이블코인으로 알려진 법정 통화 고정 가상 자산(FRVA)의 발행을 말합니다. 이 유형의 가상 자산은 가치가 하나 이상의 법적 통화와 안정적인 관계를 유지한다고 주장하지만 어떤 관할권에서도 법정 통화 지위를 가지고 있지 않습니다. 스테이블코인의 발행은 시장에 비교적 안정적인 교환 매체를 제공하고, 시장 변동성을 줄이는 데 도움이 되며, 거래의 안정성과 예측 가능성을 개선합니다.

이러한 VASP 라이선스 유형과 해당 서비스 사양은 가상 자산 서비스 제공자가 서비스를 제공하는 과정에서 관련 규제 요구 사항을 준수하도록 보장하고 고객의 합법적 권리와 이익, 자산의 보안을 보호하기 위한 자세한 운영 지침을 제공합니다.

두바이 가상 자산 서비스 공급자(VASP) 라이선스 개요는 다음과 같습니다.

VASP는 여러 활동에 대한 라이선스를 신청하여 가상 자산 보관 서비스와 관련이 없는 한 단일 엄브렐라 라이선스로 통합할 수 있습니다. 여러 활동에 대한 라이선스를 받은 VASP는 각 활동에 대한 요구 사항을 완전히 충족해야 하며 항상 규정을 준수해야 합니다.

가상 자산 보관 서비스는 다른 가상 자산 서비스 라이선스 범주와 분리되어야 하는 유일한 규제 활동입니다. 이 경우 가상 자산 보관자는 별도의 법적 실체로 설립되어야 하며, 거버넌스에서 독립적이고 비제휴 상태를 유지해야 하며, 별도의 라이선스를 보유해야 합니다.

또한 허가받은 VASP는 규제된 활동 허가에 따라 자체 거래 또는 그룹 자산 포트폴리오 거래를 수행하는 것이 금지됩니다. 공정하고 투명한 시장 운영을 보장하기 위해 자체 거래를 위한 별도의 회사를 설립해야 합니다. 자체 거래와 그룹 자산 관리에는 잠재적인 이해 상충을 방지하고 모든 고객이 공정하고 보호되는 환경에서 거래할 수 있도록 명확한 분리가 필요합니다.

신청 절차

두바이에서 또는 두바이를 기반으로 가상 자산 사업을 수행하고자 하는 모든 회사(두바이 국제금융센터(DIFC) 제외)는 사업을 시작하기 전에 VARA로부터 라이선스를 취득해야 하는 법적 의무가 있습니다.

본토 회사는 두바이 경제관광부(DET) 또는 두바이 에미레이트(DIFC 제외)의 두바이 자유무역지구(FZ)를 통해 신청서를 제출할 수 있습니다. 자유무역지구는 투자자에게 관세 혜택과 세금 감면을 제공하는 특별 경제 구역으로, 각각 고유한 규칙과 규정에 따라 관리됩니다. 자유무역지구에 회사를 설립하는 이점에는 100% 외국 소유권, 100% 자본 및 이익 환수, 빠르고 쉬운 사업 설립이 포함됩니다. 두바이에는 20개 이상의 자유무역지구가 운영되고 있으며, 대부분은 하나 이상의 특정 부문에 초점을 맞추고 이러한 부문의 회사에 사업 허가를 제공하며, 일반적으로 무역, 서비스 및 산업 활동을 포함합니다.

새로 설립된 회사의 경우 신청 절차는 다음과 같습니다.

첫 번째 단계

1. 두바이 경제관광청(DET) 또는 해당 자유무역지구(FZ)에 초기 공개 설문지(IDQ)를 제출하세요.

2. 사업 계획, 회사의 실제 소유자 및 임원에 대한 세부 정보 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 기타 필수 서류.

3. 신청 검토를 시작하는 데 필요한 초기 수수료(일반적으로 라이선스 신청 수수료의 50%)를 지불합니다.

4. 회사의 법적 설립을 확정하고 사무실 공간 임대, 직원 교육 등을 포함한 운영 환경을 완료하기 위한 사전 승인을 받습니다.

첫 번째 단계에서는 사전 승인을 받은 회사조차도 아직 가상자산 활동에 참여할 수 없다는 점을 알아두는 것이 중요합니다.

두 번째 단계

1. 사전 승인을 받은 후 VARA에서 제공한 지침에 따라 서류를 준비하여 제출하세요.

2. VARA로부터 직접 제출물에 대한 피드백을 받으세요. 여기에는 회의, 면접, 추가 문서 제출 등이 포함될 수 있습니다.

3. 나머지 라이센스 신청 수수료와 첫해 규제 수수료를 지불하세요.

4. VASP 라이센스를 취득하세요. 하지만 운영 조건에 따라 달라질 수 있습니다.

VARA는 회사의 활동이 규제 범위를 벗어나거나 회사가 적절한 규제 기준을 충족하지 못할 경우 VASP 라이선스를 발급하지 않을 권리가 있습니다.

VASP 라이선스 신청 프로세스 흐름도는 다음과 같습니다.

2023년 2월 이전에 가상 자산 사업을 수행하는 회사(레거시 VA 운영자)의 경우, VARA는 모든 해당 회사에 Dubai Legacy Program에 지원하도록 요청했습니다. 이 프로그램을 통해 조직은 VARA의 규제 프레임워크로 원활하게 전환할 수 있습니다. VARA는 경제관광부 및 자유무역지구위원회와 협력하여 이와 관련하여 다양한 교육 세션과 인식 프로그램을 실시했습니다.

규제 절차의 일환으로 VARA는 두바이의 모든 기존 VA 운영자가 초기 공개 설문지(IDQ)를 작성하여 등록하도록 요구했습니다. 신청 확인 통지(AAN)를 받은 VASP는 기존 운영 허가(LOP) 또는 이의 없음 인증서(NOC)를 취득할 수 있습니다.

레거시 운영 라이선스(LOP)는 VASP가 기본 규제 요건을 충족하는 경우 제한된 시간 내에 포괄적인 가상 자산 규제 체제로 전환할 수 있는 기회를 제공합니다. 또한 라이선스 수수료에 대한 최대 50% 할인 및 자본 요건 감소를 포함한 다른 혜택도 있습니다. 이 라이선스는 12개월 동안 유효하므로 VASP가 포괄적인 라이선스 및 규제 요건을 개발하고 준수할 수 있는 충분한 시간을 제공합니다.

요약 및 전망

VASP 시스템의 구축은 두바이의 금융 기술 혁신에 대한 잘 고안된 레이아웃입니다. 한편으로는 엄격한 규정 준수 요구 사항과 고급 위험 관리 프레임워크를 통해 투자자에게 안전하고 투명하며 효율적인 시장 환경을 제공합니다. 다른 한편으로는 더 많은 규정 준수 VASP가 이곳에 정착함에 따라 두바이는 동서양을 연결하는 디지털 자산 허브가 되어 글로벌 금융 자원의 흐름과 통합을 촉진할 것으로 예상됩니다.

VASP 시스템은 두바이의 금융 기술 혁신을 촉진하는 촉매제가 될 것으로 기대되며, 블록체인 및 가상 자산과 같은 Web3 기술의 개발을 더욱 촉진할 것입니다. VASP 시스템은 또한 두바이가 규정을 준수하는 프레임워크 하에서 기술 및 비즈니스 혁신을 촉진하려는 유익한 시도입니다. 우리는 두바이가 보다 개방적이고 포괄적이며 윈윈 디지털 경제의 새로운 시대를 여는 것을 기대합니다.

이 기사는 인터넷에서 발췌한 것입니다: 사막의 크립토 오아시스: 두바이 VASP 라이선스 개요 및 신청 가이드

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원저자: 신웨이, MT Capital MT Capital은 항상 파괴적 기술 잠재력이 있는 혁신적인 기업에 투자하는 데 전념해 왔습니다. 우리는 완전 동형 암호화(FHE)와 AI를 결합한 분산형 물리적 인프라 네트워크(DePIN)가 미래에 중요한 트랙이라고 믿습니다. FHE 기술은 데이터를 암호화하여 계산을 수행하여 데이터 처리 프로세스 전반에 걸쳐 개인 정보 보호와 보안을 보장합니다. AI와 DePIN을 결합하면 외부 컴퓨팅 리소스를 효율적으로 활용할 수 있을 뿐만 아니라 데이터 유출에 대한 걱정 없이 복잡한 데이터 분석 및 머신 러닝 작업을 수행할 수 있습니다. 이 분야에서 Privasea의 선도적 위치와 기술적 이점은 MT Capital의 투자 전략과 매우 일치합니다. 우리는 Privasea를 지원함으로써 FHE AI DePIN 트랙의 개발을 촉진하고 보안에 기여할 것이라고 믿습니다…