Matrixdock lance le jeton d'or XAUm : de nouvelles opportunités pour DeFi TradFi

Original｜Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )

Auteur : Wenser ( @wenser 2010 )

Avec l'approbation successive des ETF spot Bitcoin et Ethereum, la piste RWA, en tant qu'intersection des actifs réels et des actifs cryptographiques, a une fois de plus attiré l'attention du marché. Dans le même temps, le prix spot de l'or a atteint à plusieurs reprises de nouveaux sommets et l'enthousiasme des investisseurs pour les investissements dans l'or a également augmenté. Le marché financier traditionnel et l'industrie des crypto-monnaies appellent conjointement à l'émergence de produits liés à la tokenisation de l'or.

Matrixdock, une marque RWA de Matrixport, leader du secteur de la gestion d'actifs cryptographiques, a été lancée le produit de tokenisation de l'or XAUm le 16 septembre, visant directement la prochaine nouvelle classe d'actifs avec une échelle de plus de 10 000 milliards de dollars américains.

Odaily Planet Daily a également contacté Eva, la responsable commerciale de Matrixdock, et a eu une conversation approfondie avec elle. Vous trouverez ci-dessous l'enregistrement de l'entretien, dont certains contenus ont été supprimés.

Q1 : Sur la base de quelles considérations de proposition de valeur à long terme l'équipe de Matrixport s'est concentrée sur la piste RWA et a créé Matrixdock ?

Eva : En avril 2022, l'équipe RWA de Matrixport a été officiellement créée ; fin 2022, la sous-marque Matrixdock a été officiellement lancée. Tout comme nous avions prédit avec succès fin 2022 que les bons du Trésor américain deviendraient la première classe d'actifs à se démarquer dans la voie RWA et lancé le premier jeton du Trésor américain d'Asie, STBT, en février 2023 (le projet est le projet de valeur verrouillée historique le plus élevé d'Asie), avec l'arrivée du cycle de réduction des taux d'intérêt de la Fed, mettre des actifs de haute qualité sur la chaîne grâce à la technologie blockchain et améliorer la connexion avec les actifs du monde réel deviendra également l'un des récits forts à l'avenir.

Sur la base des besoins bidirectionnels entre la gestion du capital DeFi pour attirer plus de liquidités dans l'industrie de la cryptographie et les transactions de fonds TradFi pour les institutions financières traditionnelles pour ouvrir de nouveaux marchés, Matrixdock a vu le jour, dédié à combler le fossé existant entre DeFi et TradFi, et s'efforçant de devenir la plate-forme préférée des utilisateurs pour investir dans les RWA en chaîne.

En combinant la réflexion sur les actifs d'infrastructure et l'innovation financière, les jetons en métaux précieux pourraient devenir le prochain domaine de services financiers à la pointe de l'innovation technologique des actifs sous-jacents. En tant que premier produit de la série de jetons en métaux précieux, Le jeton d'or XAUm, lancé avec succès le 16 septembre, est la dernière tentative de Matrixdock.

À l'avenir, la principale orientation de développement de Matrixdock sera de combiner ses propres capacités de service de haute qualité, de sélectionner soigneusement les actifs de haute qualité qui répondent véritablement à la demande du marché et de rechercher un équilibre dynamique entre la sélection du marché à court terme et la sélection de valeur à long terme.

Q : Comment XAUm reflète-t-il sa valeur en termes de demande bilatérale ? Quels sont ses avantages par rapport aux métaux précieux physiques et aux produits aurifères basés sur des fonds ?

Eva : Le jeton d'or XAUm combine la stabilité de l'or traditionnel et les capacités d'innovation flexibles de la technologie blockchain, lui conférant des avantages à la fois dans l'industrie de l'or et sur le marché des crypto-monnaies. Il peut non seulement améliorer l'efficacité des transactions sur le marché de l'industrie de l'or, mais également fournir au marché des crypto-monnaies des options d'allocation d'actifs de haute qualité avec un support de valeur.

XAUm est entièrement soutenu par des lingots d'or physiques certifiés par LBMA (London Bullion) Marché (Association, une autorité mondiale indépendante en matière de métaux précieux et une organisation de normalisation) avec une pureté d'au moins 99,99%, et chaque jeton XAUm est ancré à 1 once troy (toz) d'actifs en or. XAUm combine les propriétés physiques de l'or avec la flexibilité des actifs cryptographiques, non seulement en fournissant des actifs physiques, mais également en fournissant aux investisseurs en crypto-monnaie un actif de configuration fiable et résistant aux risques. Comparé à d’autres classes d’actifs, XAUm peut équilibrer la volatilité du marché des crypto-monnaies et présente une valeur d’investissement à long terme résistante à l’inflation et au risque.

Par rapport aux produits aurifères traditionnels, les principaux avantages du XAUms sont les suivants :

Premièrement, cela réduit considérablement le seuil d’investissement pour l’or fin. Pour les investisseurs ordinaires, il est difficile d'acheter de l'or certifié LBMA, le processus est compliqué et le seuil est élevé. XAUm utilise la technologie blockchain pour ouvrir l'ensemble du processus d'achat et de stockage, et réduit le seuil d'investissement à 1 once troy (environ 31,1 grammes). Si les clients souhaitent retirer de l'or physique, ils peuvent également le retirer de Singapour et de Hong Kong.

Deuxièmement, l’avantage de prix est très rentable. L'or LBMA est une référence importante pour les prix spot de l'or dans le monde, et toutes les transactions d'or au comptant seront tarifées avec une prime basée sur le prix de l'or LBMA. XAUm fournit un canal avec des prix transparents et des sources claires, permettant aux clients d'obtenir de l'or LBMA à un meilleur prix sans avoir à supporter les coûts supplémentaires de transport, d'entreposage, de gestion, etc. dans les canaux traditionnels.

Enfin, les coûts de gestion et l’efficacité des applications sont optimisés. Grâce à la technologie de tokenisation, XAUm permet aux utilisateurs de détenir et de transférer des jetons sur la chaîne à tout moment. Plus important encore, XAUm prend en charge la conversion entre NFT et Jeton, qui peut répondre aux besoins de différents scénarios d'application et est plus flexible. À l'avenir, Matrixdock fournira également davantage de services de prêt et de produits dérivés basés sur XAUm grâce à une coopération diversifiée dans l'écosystème RWA, améliorant encore la liquidité et la praticité des jetons.

En outre, XAUm donne aux utilisateurs le droit de rachat de l'or physique. Les clients peuvent demander une liste correspondante d'actifs en or physique (Gold Bar List) et regrouper ces actifs en or dans des NFT. Si les utilisateurs souhaitent échanger des lingots d'or spécifiques, Matrixdock peut également donner la priorité. Cette innovation signifie que XAUm est comme un pont entre les actifs on-chain et off-chain. Grâce à la conception d'actifs imbriqués, il peut être utilisé comme garantie dans les scénarios DeFi ou CeFi pour les prêts ou les transactions sur le marché secondaire, améliorant considérablement la liquidité et la compatibilité des actifs en or.

Relation contraignante entre les jetons XAUm et les packages d'actifs NFT

Wenser : Pouvez-vous brièvement partager le mécanisme de fonctionnement de XAUm et comment ouvrir l'ensemble de la chaîne d'actifs ?

Ève : En termes simples, le jeton d'or XAUm fonctionne en 6 étapes :

1. Le client soumet la demande de moulage XAUm à Matrixdock.

2. Matrixdock achète de l'or conforme aux normes auprès des courtiers et des raffineurs du système LBMA.

3. L'or est stocké dans un entrepôt professionnel certifié par la LBMA via une entreprise de transport professionnelle.

4. L'entrepôt renvoie un tableau d'actifs avec les détails du lingot d'or.

5. Sur la base du montant réel d'or déposé, Matrixdock frappe le nombre correspondant de jetons XAUm et les livre au client.

6. Lorsque le client souhaite échanger l'or, Matrixdock détruit les jetons XAUm correspondants et livre le poids correspondant d'or physique au client.

Contrairement aux autres fournisseurs de services du marché, Matrixdock adhère au concept des actifs d'abord, puis des jetons, et veille en priorité à ce que chaque jeton XAUm soit adossé à suffisamment d'or physique et que le nombre d'actifs sous-jacents soit toujours supérieur ou égal à l'offre de jetons. Par conséquent, bien qu'il y ait un léger retard dans l'expérience (car il faut un certain temps pour confirmer et réserver les actifs), la sécurité et l'authenticité des actifs sont en effet largement garanties.

Journaliste Wenser : Quelle est la durée actuelle du cycle de livraison de Matrixdock ?

Ève : Pour les petits achats, nous pouvons actuellement livrer en T+0 (c'est-à-dire le jour même), car Matrixdock dispose d'une certaine quantité de réserves d'or. Cependant, pour les achats plus importants, le délai de livraison est généralement de T+2 (c'est-à-dire T+2 jours, demande lancée le premier jour, traitement terminé le troisième jour), car l'approvisionnement en or hors ligne et la confirmation des actifs doivent être effectués les jours ouvrables. Tout en maintenant la rigueur, notre équipe optimise en permanence ces processus. À l’avenir, nous espérons raccourcir encore davantage le cycle de livraison et améliorer l’expérience client tout en améliorant la sécurité des actifs.

Q : Quels efforts Matrixdock a-t-il déployés en termes de transparence des actifs, de supervision de la conformité et de gestion des actifs ?

Eva : Bâtir la confiance est crucial pour l'industrie de la crypto-monnaie, et c'est aussi le reflet de la force et de la valeur d'une marque. Afin de garantir la confiance des clients, Matrixdock a pris plusieurs mesures en matière de transparence des actifs et de supervision de la conformité :

1. Transparence des actifs : 1) Transparence de la conception du produit : suivre strictement le principe de 1 XAUm = 1 once troy (toz) d'or, ce qui fournit aux clients une référence transparente, leur permettant de vérifier facilement la logique du produit et la quantité correspondante d'or physique ; 2) Transparence sur la chaîne : en gérant le pool d'actifs de volume de coulée pour garantir que de nouveaux XAUm ne seront frappés que lorsque les actifs sous-jacents augmenteront. Dans le même temps, la preuve de l'actif sous-jacent a été rendue publique pour garantir que les clients peuvent voir le support derrière les actifs en temps réel ; 3) Transparence de l'audit traditionnel : les institutions d'audit faisant autorité auditeront régulièrement les actifs et publieront des rapports d'audit et des certificats associés. Cela sert non seulement à renforcer la confiance dans l'industrie de la cryptographie, mais résout également les inquiétudes des clients dans le domaine financier traditionnel.

2. En termes de contrôle de conformité, La structure d'isolement de la faillite SPV (nom complet : Special Purpose Vehicle) est adoptée, qui est complètement isolée des actifs opérationnels de Matrixdock. Cela signifie que même dans les cas extrêmes, si Matrixdock rencontre des problèmes d'exploitation, les actifs des clients ne seront pas liquidés ou détournés. En outre, les canaux d'approvisionnement en or sont des fournisseurs LBMA bien connus tels que Point Gold et Heraeus, et le transport, la garde et l'assurance de l'or sont gérés par les meilleurs fournisseurs de services de transport et de garde au monde, tels que Brinks. Ces partenaires tiers professionnels et faisant autorité équivalent à ajouter une couche d'assurance indépendante aux actifs.

Jeton d'or XAUm, partenaire tiers faisant autorité

3. En termes de conformité aux politiques et de sélection des régions, En raison de considérations politiques et réglementaires, les principaux marchés d'exploitation sont des régions favorables au commerce d'or personnel, notamment Singapour et Hong Kong, afin que les utilisateurs puissent échanger des actifs physiques à tout moment, en pensant vraiment à ce que pensent les utilisateurs.

Q : Matrixdock et XAUm sont principalement destinés au marché asiatique. Quelles sont les considérations à prendre en compte ?

Eva : Du côté de la demande, l’or est particulièrement reconnu en Asie en tant que moyen de conservation de valeur de haute qualité et reconnu mondialement. Il est considéré comme le meilleur moyen de préserver la richesse. On dit même que c’est « l’or des temps difficiles ». La forte demande d’or sur le marché asiatique est également le principal moteur de la hausse des prix mondiaux de l’or.

Du côté de l'offre, Matrixdock, basé à Singapour, peut mieux comprendre et répondre aux besoins du marché asiatique, et ses services de soutien à l'extraction physique d'or localisés répondent également aux besoins des clients régionaux.

La combinaison de la demande du marché, de la gestion de la conformité et de l’innovation technologique a propulsé Matrixdock au premier plan du commerce de l’or en Asie et a jeté les bases d’un développement ultérieur du marché.

Q : Pourriez-vous nous donner votre point de vue sur les opportunités et les défis de la filière RWA ? Comment pouvez-vous vous démarquer de la foule ?

Eva : Tout d’abord, les stablecoins peuvent être considérés comme le premier produit à se démarquer dans le domaine des RWA. En tant que moyen d’échange, ils répondent à la demande rigide de transactions sur le marché et acquièrent ainsi rapidement un avantage de premier entrant. Les bons du Trésor américain tokenisés suivent de près, en particulier dans le contexte de la hausse du taux du dollar américain, les jetons du Trésor américain sont devenus un actif très prisé sur le marché. Les données montrent que la taille du marché des bons du Trésor américain tokenisés n'était que de 1 TP10T769 millions de dollars américains au début de 2024, mais début octobre, ce chiffre était rapidement passé à 1 TP10T2,2 milliards de dollars américains, soit une augmentation de près de 3 001 TP9T.

Actuellement, la demande de développement d’actifs on-chain montre une tendance diversifiée, notamment :

• Actifs basés sur les revenus : tels que le crédit privé, y compris des produits comme PayFi, qui réalisent un flux de revenus grâce à la tokenisation.

• Tokenisation d'actions ou d'indices de fonds : Ce produit vise à introduire des actifs financiers traditionnels sur le marché des crypto-monnaies et à élargir sa base d'investisseurs.

• Tokenisation des matières premières : XAUm appartient à cette catégorie. La valeur de ces actifs est relativement stable et présente une valorisation claire. Dans un environnement où le dollar américain réduit les taux d'intérêt ou augmente l'émission de devises, en raison des inquiétudes concernant l'instabilité géopolitique et l'inflation du dollar américain, la demande du marché pour des outils de couverture des risques a grimpé en flèche, et les actifs, notamment le BTC et les métaux précieux physiques, deviendront des marchés supplémentaires importants.

Ce qui est certain, c’est que la voie RWA a introduit davantage de liquidités sur le marché financier traditionnel. Les sociétés de crypto-monnaies et les institutions traditionnelles souhaitent exploiter les avantages de la tokenisation pour ouvrir de nouveaux marchés. Pour les acteurs du marché, il s’agit sans aucun doute d’une opportunité bilatérale importante : elle peut non seulement apporter davantage d’actifs de haute qualité au secteur des crypto-monnaies, mais également fournir davantage de capitaux et de liquidités aux marchés traditionnels.

Cependant, les défis auxquels le secteur est confronté restent considérables, notamment en raison de la complexité de la tokenisation, à savoir la compatibilité des actifs sur la chaîne et la complexité des multiples liens de gestion. Les praticiens doivent non seulement avoir la capacité d'identifier les actifs sous-jacents standard, mais également disposer d'une expérience complète de la gestion d'actifs et de la capacité technique nécessaire pour faire face aux exigences de liquidité sur la chaîne.

Cependant, à mesure que de plus en plus de participants s'engagent dans la voie RWA, je pense que ces défis seront progressivement surmontés. Le lancement de XAUm par Matrixdocks est une tentative préventive d'introduire des actifs traditionnels de haute qualité dans l'industrie de la cryptographie, ce qui apportera également des options d'investissement plus diversifiées au marché de la cryptographie. C'est également la stratégie de base mise en œuvre dans le cadre du concours RWA Asset Breakout - Basé sur le domaine de la cryptographie, élargissant les limites des actifs.

Q : Matrixdock et XAUm prévoient-ils d'étendre leurs activités à différents écosystèmes de réseaux blockchain à l'avenir ? Vont-ils utiliser les avantages de Matrixport pour étendre leurs scénarios d'application ?

Eva : Bien entendu, l'expansion et l'application multi-chaînes constituent une orientation importante pour le développement de l'industrie de la cryptographie. Matrixdock promeut également activement ce travail, comme le montre le parcours produit autour de la compatibilité multi-chaînes : à l'heure actuelle, XAUm prend déjà en charge le déploiement natif et la gestion unifiée sur le réseau principal Ethereum et la chaîne BNB, et les utilisateurs peuvent l'utiliser dans différents réseaux blockchain. Plusieurs réseaux écologiques actifs, dont l’écosystème Bitcoin, sont également envisagés pour un développement futur.

En tant que marque RWA sous Matrixport, XAUm sera également lancé sur l'application Matrixport à l'avenir pour enrichir davantage les scénarios d'utilisation des utilisateurs. La coopération ultérieure avec le service de prêt de jetons d'or XUAm offrira aux utilisateurs davantage d'options d'outils financiers.

Q : Enfin, pouvez-vous parler de la vision et de la mission de Matrixdock ?

Eva : Depuis sa création, la vision de Matrixdocks a été d'atteindre progressivement l'objectif de Plateforme d'actifs réels sur chaîne leader en Asie. Contribuer au développement de l’écosystème mondial RWA est à la fois une exigence personnelle et une responsabilité industrielle.

Il convient de mentionner que Matrixdock a récemment rejoint le groupe de renommée industrielle Coalition des actifs tokenisés L'alliance a été créée à l'automne 2023 et rassemble désormais plus de 40 organisations de premier plan dans le domaine de la RWA, y compris des institutions renommées telles que a16z, WisdomTree et Galaxy. D'une part, il s'agit d'une étape importante dans la promotion de la chaîne d'actifs du monde réel et dans la fourniture aux investisseurs d'un moyen de gestion d'actifs plus transparent, plus sûr et plus efficace ; d'autre part, cela montre également que le changement des méthodes de formation, d'investissement et de gestion du capital en chaîne est devenu un consensus certain de l'industrie de la cryptographie et du capital traditionnel, et les perspectives de développement de la piste RWA sont larges.

La mission de Matrixdock est de créer un écosystème d'actifs réels fiable pour l'industrie de la cryptographie. Dans le même temps, nous espérons également que davantage de clients rejoindront cette tendance à l'avenir et favoriseront l'intégration profonde de la blockchain et des actifs réels.

Cet article provient d'Internet : Matrixdock lance le jeton d'or XAUm : de nouvelles opportunités pour DeFi TradFi

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