Guide de sécurité du marché : comment protéger vos actifs des changements de taux de la Fed

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Les variations des taux d’intérêt ont un impact crucial sur le marché mondial, en particulier sur la politique monétaire menée par la Réserve fédérale, qui a joué un rôle de girouette pour les fluctuations de prix de divers actifs. Pour les investisseurs sur le marché boursier, le marché des crypto-monnaies et le marché des matières premières, comprendre l’impact profond des variations des taux d’intérêt et savoir comment ajuster les stratégies d’investissement pour faire face à ces changements est la clé du maintien du succès des investissements à long terme. Notre équipe a mené une analyse approfondie de la manière dont la politique de taux d’intérêt de la Réserve fédérale affecte la volatilité du marché des crypto-monnaies, et a résumé des suggestions pratiques pour faire face à la volatilité dans un environnement complexe, ainsi qu’un inventaire des incidents de sécurité lors des fluctuations passées du marché. Le marché est très chaotique et les problèmes de sécurité ne peuvent pas être pris à la légère !

L’impact des taux d’intérêt élevés et des craintes de récession sur le marché s’estompe progressivement

Le cycle de resserrement de la Fed : contexte et résultats

Depuis le début de l’année 2021, la Réserve fédérale a réagi à l’inflation en augmentant progressivement le taux des fonds fédéraux, une politique qui a provoqué des turbulences généralisées sur les marchés. Au cours de ce cycle de resserrement, le marché a connu une réévaluation à grande échelle des prix des actifs, en particulier pour les actifs à haut risque tels que les actions de croissance et les crypto-monnaies. En 2022, l’augmentation de la fréquence et de l’ampleur des hausses des taux d’intérêt a affaibli la confiance du marché, entraînant une baisse du marché boursier et une baisse significative des prix des crypto-monnaies.

Cependant, après l'entrée en 2023, alors que la pression inflationniste s'est progressivement atténuée, la politique de la Fed a commencé à changer. En juin 2023, le taux d'inflation américain est tombé à 3%, soit près de l'objectif à long terme de la Fed. Cette tendance a incité le marché à s'attendre à ce que les nouvelles hausses des taux d'intérêt ralentissent progressivement, et pourraient même se transformer en baisses des taux d'intérêt à l'avenir. Le marché a réagi positivement à ce changement de politique et les investisseurs ont commencé à réévaluer les opportunités d'investissement dans un environnement de taux d'intérêt élevés.

Rebond des marchés 2023 : évolution des actions et des crypto-monnaies

Dans un contexte d'attentes plus optimistes du marché quant à l'évolution future des taux d'intérêt de la Réserve fédérale, le marché boursier et le marché des crypto-monnaies ont tous deux enregistré une reprise significative en 2023. Le SP 500 a augmenté d'environ 24% en 2023, tandis que le Nasdaq Composite a augmenté d'environ 43%. Cela montre que malgré les défis posés par les taux d'intérêt élevés à l'économie, l'optimisme des investisseurs quant aux perspectives du marché s'est progressivement rétabli.

La reprise du marché des cryptomonnaies est également remarquable. Les prix du Bitcoin ont fortement augmenté depuis le début de l’année 2023, en partie en raison des grandes attentes des marchés concernant le lancement de l’ETF Bitcoin. Ethereum et d’autres cryptomonnaies majeures ont également été motivés par des facteurs similaires, et leurs prix ont continué d’augmenter. Cette hausse reflète non seulement l’intérêt continu des investisseurs pour les actifs numériques, mais montre également que le marché est optimiste quant à l’évolution de l’environnement économique futur.

Craintes de récession : l'incertitude du marché demeure

Malgré le rebond évident des marchés, les investisseurs restent préoccupés par l'évolution de l'environnement économique. La question de savoir si la Fed va baisser ses taux d'intérêt trop tôt ou trop fort reste au cœur des débats sur les marchés. Une baisse trop rapide des taux d'intérêt pourrait entraîner une surchauffe de l'économie, déclenchant ainsi une nouvelle vague de risques inflationnistes ; une baisse trop lente pourrait accroître le risque de récession économique.

Actuellement, le rendement du Trésor américain à 10 ans est de 4,12%, inférieur au plus haut sur 52 semaines de 4,99% en octobre 2022. Malgré la baisse des rendements, le marché s'attend toujours à un ralentissement économique, voire à une récession, en 2024. Par conséquent, les investisseurs doivent évaluer soigneusement les risques potentiels du marché et procéder aux ajustements de répartition des actifs correspondants lorsqu'ils réagissent aux futurs changements de taux d'intérêt.

Volatilité du marché

Les fluctuations des taux d'intérêt affectent le prix des crypto-monnaies en modifiant les performances des investisseurs et la dynamique du marché. La Réserve fédérale (Fed) est la banque centrale des États-Unis et l'une de ses principales responsabilités est de réguler les taux d'intérêt du pays, ce qui affecte à son tour le coût des emprunts. Des taux d'intérêt plus bas réduisent les coûts d'emprunt, augmentent la liquidité et stimulent la consommation et l'investissement ; à l'inverse, des taux d'intérêt plus élevés restreignent les emprunts, réduisent les flux de capitaux et ralentissent ainsi la croissance économique, dans le but de freiner l'inflation.

Les prix des actifs (tels que les actions, les obligations et les cryptomonnaies) ont généralement une relation inverse avec les taux d’intérêt. En règle générale, les taux d’intérêt peuvent être considérés comme un dénominateur commun pour la fixation du prix des actifs. Lorsque ce dénominateur augmente, les prix des actifs ont tendance à baisser, et vice versa. Par conséquent, cela est également vrai pour les actifs volatils comme les cryptomonnaies et les jetons non fongibles (NFT).

D’un point de vue comportemental, les faibles taux d’intérêt signifient que les banques offrent un rendement moindre sur l’épargne. En conséquence, les investisseurs ont tendance à rechercher des investissements plus risqués et plus rentables, comme les cryptomonnaies, et cette demande accrue pourrait faire grimper les prix des cryptomonnaies. À l’inverse, la hausse des taux d’intérêt rend les comptes d’épargne et les obligations plus attractifs, ce qui pourrait détourner les investissements des actifs plus risqués comme les cryptomonnaies, entraînant ainsi la chute des prix de ces actifs.

L’impact des taux d’intérêt est particulièrement évident sur les actifs à haut risque. La forte volatilité et le manque d’historique financier établi des cryptomonnaies les rendent particulièrement sensibles aux variations de l’environnement des taux d’intérêt. Les tendances historiques des prix du marché des cryptomonnaies reflètent cette sensibilité. Lorsque les prix chutent, les fonds sortent des protocoles de finance décentralisée (DeFi) et l’écosystème de la blockchain peut connaître une diminution des transactions et des utilisateurs.

En résumé, face à d’éventuels changements dans la politique de taux d’intérêt de la Fed, nous devons adopter une stratégie prudente. L’incertitude du marché peut entraîner de fortes fluctuations sur le marché des crypto-monnaies à court terme. Nous devons maintenir des investissements réguliers et des portefeuilles diversifiés, et rester calme et rationnel est la clé pour faire face à cet environnement.

Comment la volatilité du marché affecte le marché des crypto-monnaies

Français Caractère unique du marché des crypto-monnaies : forte volatilité et sensibilité aux politiques Par rapport aux marchés financiers traditionnels, le marché des crypto-monnaies est très volatil et très sensible aux politiques. Sous l'influence de la politique de taux d'intérêt de la Réserve fédérale, le marché des crypto-monnaies a connu un ajustement spectaculaire en 2022, les prix des principaux actifs numériques tels que Bitcoin et Ethereum ayant fortement chuté. Cette situation reflète les inquiétudes des investisseurs en crypto-monnaies concernant l'environnement de taux d'intérêt élevés, car les taux d'intérêt élevés réduisent généralement l'appétit des investisseurs pour les actifs à haut risque. Cependant, avec le ralentissement des hausses des taux d'intérêt en 2023 et le renforcement des attentes du marché concernant de futures baisses des taux d'intérêt, le marché des crypto-monnaies a de nouveau rebondi. En particulier, dans le contexte du lancement de l'ETF Bitcoin, le prix du Bitcoin a grimpé en flèche, stimulant encore davantage la hausse de l'ensemble du marché des crypto-monnaies. L'intérêt continu des investisseurs pour les actifs numériques reflète leur confiance dans l'avenir de la technologie financière et de la technologie blockchain. La réaction en chaîne des variations des taux d'intérêt sur le marché des crypto-monnaies Les taux d'intérêt ont un impact profond sur Bitcoin et l'ensemble du marché des crypto-monnaies, y compris les NFT et la DeFi. En 2018, le prix du Bitcoin a chuté de près de $20 000 fin 2017 à $3 200 fin 2018, soit une baisse de plus de 80%, alors que les taux d'intérêt ont été relevés sous la direction de la présidente de la Réserve fédérale Janet Yellen pour lutter contre l'inflation. En plus des piratages d'échange et de l'incertitude réglementaire, la hausse des taux d'intérêt a été le principal facteur de l'effondrement du marché des crypto-monnaies. En 2021, le Bitcoin a atteint un sommet historique de plus de $68 000 en novembre, affecté par les faibles taux d'intérêt pendant la pandémie. Cependant, avec les pressions inflationnistes, la Réserve fédérale a adopté une position de hausse des taux à partir de la fin de l'année, provoquant une forte correction sur le marché des crypto-monnaies. En juin 2022, le Bitcoin est retombé sous la barre des $20 000, soit une baisse de plus de 70%.

Conseils de sécurité lors des changements de taux d'intérêt

• Perspective à long terme : Continuez à investir régulièrement et à diversifier

Pour le marché des cryptomonnaies, la forte volatilité et la sensibilité aux politiques signifient que les investisseurs doivent rester vigilants. Il est recommandé à chacun d'envisager de réduire les risques grâce à la diversification. Les investisseurs doivent prêter attention aux changements dynamiques de la chaîne d'approvisionnement et aux perspectives de croissance économique mondiale afin d'ajuster leurs portefeuilles en temps opportun. Bien que le marché puisse connaître des fluctuations à court terme, les investisseurs doivent continuer à investir régulièrement dans un portefeuille diversifié d'actions ou d'obligations, et toujours prêter attention aux déclarations de politique monétaire des banques centrales et aux changements des attentes du marché. Ces facteurs affectent non seulement l'évolution future des taux d'intérêt, mais peuvent également avoir un impact significatif sur le sentiment du marché et les prix des actifs.

Pour les investisseurs qui ont bâti un portefeuille solide, les périodes de baisse des marchés peuvent être l’occasion d’augmenter leurs investissements. Par exemple, lorsque le marché boursier chute en raison de la hausse des taux d’intérêt ou de l’incertitude des marchés, les investisseurs peuvent acheter des actifs de haute qualité à prix réduit. Cette stratégie peut non seulement réduire le coût moyen du portefeuille, mais aussi générer des rendements plus élevés lorsque le marché rebondit.

• Gestion des risques : allocation d'actifs et stratégies de couverture

Dans le contexte actuel de taux d’intérêt élevés, la gestion des risques revêt une importance particulière pour les investisseurs. Ces derniers doivent envisager de répartir les risques grâce à une répartition diversifiée des actifs, qui comprend un équilibre entre différents types d’actifs, tels que les actions, les obligations, les matières premières et les liquidités. De cette manière, les investisseurs peuvent maintenir la solidité de leurs portefeuilles dans différents environnements de marché.

En outre, les investisseurs peuvent également envisager d’utiliser des stratégies de couverture pour réduire l’impact de la volatilité du marché. Par exemple, les investisseurs peuvent se protéger contre les risques de baisse du marché en achetant des actions défensives (telles que des actions des secteurs de la santé et des biens de consommation de base) ou en détenant des positions en liquidités. Sur le marché des cryptomonnaies, les investisseurs peuvent utiliser des produits dérivés (tels que des contrats à terme et des options) pour se protéger contre les fluctuations de prix.

• Saisir les opportunités du marché : investir dans les secteurs de croissance d'avenir

Malgré le contexte économique difficile actuel, les investisseurs doivent continuer à se concentrer sur les opportunités de croissance futures. Cela implique d’investir dans des secteurs et des entreprises présentant un potentiel de croissance à long terme, comme la technologie, la biomédecine et les énergies renouvelables. Ces secteurs non seulement affichent de bons résultats dans le contexte actuel, mais peuvent également jouer un rôle important dans la croissance économique future.

Le marché des cryptomonnaies et la technologie blockchain sont également des domaines importants pour la croissance future. Malgré la forte volatilité et les risques politiques de ce marché, son potentiel de développement à long terme ne peut être ignoré. Les investisseurs peuvent participer à ce marché émergent grâce à des stratégies d'investissement et de gestion des risques diversifiées et en tirer des rendements potentiels.

Baisse des taux d'intérêt, escroqueries et attaques liées aux crypto-monnaies

En ce qui concerne la période de baisse des taux d’intérêt avant 2024, il y a eu plusieurs cycles de baisses et de hausses des taux d’intérêt qui se chevauchent avec des escroqueries et des attaques à grande échelle sur le marché des cryptomonnaies, mais il est important de noter que de tels événements sont généralement liés à la volatilité et à l’incertitude du marché, plutôt que directement déclenchés par des changements de taux d’intérêt. La politique de taux d’intérêt de la Réserve fédérale a un impact profond sur les marchés financiers mondiaux, y compris les marchés boursiers et des cryptomonnaies. Cet impact est souvent plus prononcé pendant les périodes de baisse des taux d’intérêt. Au cours des derniers cycles de baisse des taux d’intérêt, bien que la performance du marché ait rebondi, il y a également eu une série d’escroqueries et d’attaques de pirates informatiques, révélant les risques potentiels engendrés par les changements de taux d’intérêt.

PlusJeton Arnaque : Le système de Ponzi PlusToken a fraudé environ 110T3 milliards de TP en crypto-monnaies de 2018 à 2019. L'incertitude et la volatilité provoquées par les baisses des taux d'intérêt du marché à l'époque ont permis à ces escrocs d'opérer de manière imprudente sur le marché, sapant davantage la confiance du marché.

Cycle de baisse des taux d'intérêt 2015-2016

Le piratage de la DAO : en juin 2016, l'organisation autonome décentralisée The DAO a été piratée et a perdu environ 3,6 millions d'ethers. L'attaque s'est produite dans un contexte mondial de taux d'intérêt bas et, bien qu'elle ne soit pas directement liée au cycle de baisse des taux d'intérêt, l'incertitude du marché a exacerbé l'impact de cette attaque.

Le cycle de baisse des taux d’intérêt après 2011

Incident de Mt. Gox : En 2014, Mt. Gox, la plus grande plateforme d'échange de bitcoins au monde, a été piratée, entraînant le vol d'environ 850 000 bitcoins. Cet incident s'est produit pendant une période de politique monétaire accommodante dans le monde entier et a eu un impact négatif profond sur le marché des crypto-monnaies.

Comment les acteurs du marché peuvent-ils protéger la sécurité de leur portefeuille ?

Face à ces défis, les investisseurs doivent accorder une attention particulière à la protection contre les menaces de sécurité et la fraude. Voici quelques suggestions :

• Renforcez la sécurité de votre compte : assurez-vous d'utiliser des outils tels que l'authentification à deux facteurs, des mots de passe forts, des portefeuilles matériels, etc. pour protéger les actifs cryptographiques contre les attaques de pirates informatiques.

• Attention au phishing et aux escroqueries : les investisseurs doivent se méfier des opportunités d’investissement provenant de sources inconnues et éviter de participer à des produits financiers trop complexes ou opaques.

• Restez à l'écoute des mises à jour de sécurité : mettez régulièrement à jour votre logiciel de sécurité, faites attention aux dernières informations de sécurité et évitez les attaques de logiciels malveillants et de phishing.

Résumer

La politique de taux d'intérêt de la Fed n'affecte pas seulement les marchés boursiers et des matières premières, mais a également un impact profond sur le marché des crypto-monnaies. En période de changement des taux d'intérêt, l'incertitude du marché augmente souvent, ce qui entraîne des fraudes et des attaques fréquentes. L'équipe de ChainSource recommande aux investisseurs de rester prudents et de se concentrer sur la gestion des risques et les précautions de sécurité pour assurer la sécurité de leurs actifs sur des marchés volatils. Grâce à une répartition raisonnable des actifs, à une gestion des risques et à des mesures de sécurité continues, les investisseurs peuvent mieux faire face aux environnements de marché complexes et éviter des pertes inutiles.

Lianyuan Technology est une entreprise spécialisée dans la sécurité de la blockchain. Notre activité principale comprend la recherche sur la sécurité de la blockchain, l'analyse des données en chaîne et le sauvetage des vulnérabilités des actifs et des contrats. Nous avons récupéré avec succès de nombreux actifs numériques volés pour des particuliers et des institutions. Dans le même temps, nous nous engageons à fournir des rapports d'analyse de sécurité de projet, une traçabilité en chaîne et des services de conseil/assistance technique aux organisations du secteur.

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Alors que les marchés financiers mondiaux deviennent de plus en plus interconnectés, la relation entre les marchés boursiers traditionnels et les marchés émergents des cryptomonnaies a attiré l'attention généralisée des investisseurs et des analystes. Cet article analysera le récent incident du crash du 8.5 Coin et la relation entre l'économie japonaise et le marché mondial des cryptomonnaies pour révéler les facteurs déterminants à l'origine de cette dynamique de marché complexe. 1. Analyse de l'incident du désastre du 8.5 Coin 1.1 Aperçu de l'incident Le 5 août 2024, le marché financier mondial a connu un lundi noir. Les marchés boursiers d'Asie-Pacifique ont été les premiers touchés : l'indice Nikkei 225 a chuté de 12,4%, tombant sous la barre des 32 000, atteignant un nouveau plus bas depuis le 2 novembre 2023 ; l'indice KOSPI de la Corée du Sud a chuté de 8%, déclenchant le mécanisme du disjoncteur, et les échanges ont été contraints de suspendre pendant 20 minutes.