Mankiw Web3 Research: ¿Qué proyectos de criptomonedas conocidos se han establecido en Singapur, un destino popular en el extranjero?

Escrito por: Xu Yuewen e Iris, Mankiw LLP

Desde 2019, se han introducido una serie de medidas políticas con visión de futuro que han promovido fuertemente el progreso de la tecnología Web3. Por ejemplo, en 2019 se estableció la Alianza de Economía Digital para promover plenamente el crecimiento del ecosistema de la economía digital; en 2020 se estableció la Alianza de Pagos Digitales para promover activamente el desarrollo y la innovación en el campo de los pagos digitales; y se lanzó el Laboratorio de Moneda Digital para explorar el potencial y la aplicación de la moneda digital.

Estas políticas han dado lugar a que un gran número de proyectos Web3 se arraiguen y prosperen en Singapur. Hoy en día, Singapur ha logrado resultados notables en el campo de la Web3 y han nacido muchos proyectos conocidos. El abogado Mankiw ha recopilado algunos proyectos Web3 representativos en Singapur para su referencia.

* Las siguientes clasificaciones no tienen ningún orden particular y están ordenadas únicamente por el año de creación.

Cadena Merlín

#Infraestructura#Layer 2

• Fundada: 2023

• Ecosistema: Bitcoin

• Financiación: $800 millones

• Introducción del proyecto: MerlinChain es una capa 2 de Bitcoin impulsada por Bitmap. Hace que Bitcoin vuelva a ser interesante basándose en los activos, protocolos y productos nativos de la capa 1 de Bitcoin. MerlinChain tiene como objetivo amplificar el potencial de activos del ecosistema de Bitcoin en su conjunto al habilitar activos, protocolos y ecosistemas de usuarios de la capa 1 en la segunda capa, como la construcción de un metaverso al que los usuarios puedan acceder fácilmente basado en Bitmap y la construcción de protocolos DeFi basados en BRC-420 para maximizar la dualidad de gráfico y moneda. Es una nueva solución BTCLayer 2 respaldada por OKX. La razón por la que ha atraído tanta atención es que resuelve directamente el problema central de la red de Bitcoin: la escalabilidad.

Bitmap Tech, el equipo de desarrollo de Merlin Chain, ha registrado una sociedad de responsabilidad limitada en Texas, EE. UU. en 2021, con sede en Dallas. Según los datos de Github, Merlin Chain ha encargado a ScaleBit la realización de un informe de auditoría de contratos inteligentes, que incluye una revisión manual del código y un análisis estático para identificar posibles vulnerabilidades y problemas de seguridad. Durante la auditoría, ScaleBit identificó 4 problemas de distintos grados: falta de ocurrencia de eventos, parámetros no utilizados, comprobaciones innecesarias y códigos de error inexactos.

capa alternativa

#Infraestructura#Modularidad#Replanteo

• Fundada: 2022

• Ecosistema: Ethereum

• Financiamiento: US$$21,6 millones, ronda semilla de US$$7,2 millones completada en julio de 2022 y financiación estratégica de US$$14,4 millones completada en febrero de 2024.

• Introducción del proyecto: AltLayer es un protocolo de Rollups abierto y descentralizado que reúne el novedoso concepto de Rollup Restaked. Adopta los Rollups existentes (derivados de cualquier pila de Rollups, como OP Stack, Arbitrum Orbit, ZKStack, Polygon CDK, etc.) y les proporciona una seguridad mejorada, descentralización, interoperabilidad y rápida finalización de la cripto economía.

El documento airdrop de AltLayers aclara algunos términos legales específicos, como requerir estrictamente que los usuarios completen la certificación KYC (Conozca a su cliente), especialmente en su cooperación con Binance Launchpool, todos los participantes deben completar la verificación de identidad al hacer staking de BNB o FDUSD para obtener recompensas de tokens ALT; al mismo tiempo, no se realizarán airdrops a regiones o países sancionados, y los usuarios tienen prohibido participar en la minería de nuevas monedas ALT, incluidos Canadá, Cuba, Crimea, Irán, Japón, Nueva Zelanda, Países Bajos, Corea del Norte, Siria, Estados Unidos de América y sus territorios, y cualquier área no controlada por el gobierno de Ucrania; además, el documento también señala los problemas regulatorios y fiscales que ALT puede involucrar, y aclara que el acuerdo se rige por las leyes de las Islas Vírgenes Británicas; y el documento airdrop también menciona los requisitos relevantes para cumplir con las regulaciones de protección de datos y privacidad, como cumplir con las regulaciones de privacidad de datos como GDPR.

Laboratorios DWF

#CeFi#OTC#Mercado Fabricante

• Fundada: 2022

• Introducción del proyecto: DWFLabs es una empresa de capital de riesgo y creadora de mercado de Web3. DWFLabs ofrece servicios de creación de mercado, inversión en el mercado secundario, inversión temprana y extrabursátil (OTC), así como servicios de cotización de tokens y consultoría para empresas de Web3. DWFLabs es parte de DigitalWaveFinance (DWF), uno de los principales operadores de criptomonedas del mundo. comercio operaciones al contado y derivados en más de 40 bolsas importantes. DWF tiene su sede en Suiza y su sede asiática en Singapur. También tiene oficinas en Dubái, China continental y Hong Kong, China.

DWF Labs tiene su sede en Suiza, pero cuenta con una oficina en Singapur. Según el documento de política de privacidad publicado oficialmente por DWF Labs, DWF Labs recopila y comparte datos de acuerdo con las leyes y regulaciones y se reserva los derechos de los usuarios sobre los datos. En particular, en el caso de los usuarios que viven en el Espacio Económico Europeo, DWF Labs cumple con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD). Los usuarios tienen derecho a acceder, corregir, eliminar y limitar el procesamiento de sus datos personales. La empresa se basa en bases de procesamiento legales al procesar los datos de los usuarios, incluido el cumplimiento del contrato, el cumplimiento legal y el consentimiento del usuario.

DWF Labs requiere que los usuarios completen la certificación KYC (Know Your Customer) en la plataforma Liquid Markets, lo que incluye la recopilación y verificación de la información de identidad de los usuarios, comprobante de domicilio y verificación biométrica (como reconocimiento facial). Estos procesos están diseñados para prevenir actividades ilegales como el robo de identidad y el lavado de dinero. El proceso KYC tiene dos versiones: básica y mejorada. La versión mejorada es adecuada para usuarios con montos de transacción más altos, como cuentas con retiros diarios de más de 100.000 T/T.

Además, DWF Labs colabora con Sumsub para la certificación KYC y KYB. Sumsub proporciona soporte técnico que incluye verificación global de múltiples documentos de identidad, verificación de direcciones y verificación de bases de datos. También integra medidas de seguridad y cumplimiento de varios niveles en su plataforma, incluidos requisitos contra el lavado de dinero (AML) y el cumplimiento de la Travel Rule para garantizar que su negocio global cumpla con los estándares regulatorios locales.

Aethir

#Infraestructura #DePIN #Computación en la nube #AI

• Fundada: 2022

• Ecosistema: Ethereum, Arbitrum

• Financiación: $9 millones, ronda Pre-A que se completará en julio de 2023

• Introducción del proyecto: Aethir es una red de renderización en tiempo real descentralizada que permite la accesibilidad de contenido en el metaverso. Aethir crea una infraestructura de nube descentralizada y escalable (DCI), y su red ayuda a las empresas de juegos e inteligencia artificial (tanto grandes como pequeñas) a entregar sus productos directamente a los consumidores, sin importar dónde se encuentren o qué hardware tengan.

Aethir ha registrado una fundación en Singapur, Aethir Foundation, cuyo objetivo principal es apoyar la expansión de la computación descentralizada y el ecosistema Web3. Para garantizar el cumplimiento del proyecto, Aethir Foundation ha tomado las medidas necesarias para garantizar que sus operaciones cumplan con los requisitos legales internacionales y de Singapur. Por ejemplo, Aethir requiere que los usuarios completen la verificación de identidad KYC en sus recompensas y retiros de Checker Node para cumplir con los requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML); los operadores de nodos también deben completar KYC durante las ventas y operaciones de nodos. Al mismo tiempo, los términos de Aethirs restringen claramente el comportamiento de los usuarios para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables, como no usar software no autorizado o participar en la publicación de contenido ilegal. Los términos también cubren la propiedad intelectual y la retroalimentación, lo que garantiza el funcionamiento legal de la plataforma. Además, en algunas regiones, la plataforma Aethir restringe la participación de ciertos usuarios, como los usuarios de Estados Unidos y países sancionados por el gobierno soberano. Estas medidas cumplen con las leyes locales y los requisitos de sanciones internacionales para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones en todo el mundo al realizar negocios.

Tiempo de monedas

#Ediomas cifrados

• Fundada: 2022

• Introducción del proyecto: Cointime es una plataforma de recopilación de noticias sobre criptomonedas operada por QUANTBASE PTE. LTD. Cointime ofrece principalmente a los lectores las últimas noticias, eventos, datos e índices sobre criptomonedas. Ya sean noticias sobre tendencias de criptomonedas, tendencias de precios en tiempo real, análisis profundos de la industria o tecnología de vanguardia, los lectores pueden encontrarlo en Cointime.

Enlace zk

#Infraestructura#Layer 2

• Fundada: 2021

• Ecología: Ethereum, Polygon, BNBChain, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base, StarkNet, ZkSync, Linea, PolygonzkEVM, Manta, opBNB

• Financiamiento: Se completó una ronda inicial de US$$8,5 millones en octubre de 2021, una financiación estratégica de US$$10 millones en mayo de 2023, una ronda de oferta pública de US$$4,68 millones en enero de 2024 y se completó la financiación estratégica en julio de 2024.

• Introducción del proyecto: zkLink es una red L2 multicadena centrada en transacciones con liquidez unificada protegida por ZK-Rollups. Las dApps creadas en la red L2 zkLink aprovechan la liquidez multicadena perfecta para proporcionar soluciones de implementación rápida para libros de órdenes descentralizados y sin custodia, AMM, derivados e intercambios de NFT. zkLink opera como un protocolo de interoperabilidad sin confianza, sin permisos y sin custodia diseñado para conectar diferentes cadenas de bloques, eliminar diferencias entre diferentes tokens y resolver el problema de la isla de liquidez formada en cadenas aisladas.

Según información pública, durante la venta y registro de tokens $ZKL de zkLink, la compañía implementó una serie de medidas de cumplimiento, como exigir a los participantes que completaran la verificación de identidad KYC (Know Your Customer), y se excluyó a los residentes de Estados Unidos, Canadá, China, Corea del Sur y algunas áreas restringidas para cumplir con las regulaciones de los países relevantes. Al mismo tiempo, la plataforma zkLink restringe el acceso a los usuarios en ciertas regiones sujetas a sanciones económicas para garantizar que el uso de los servicios cumpla con las regulaciones locales e internacionales, como las listas de sanciones económicas de Europa y Estados Unidos. Esta medida asegura el cumplimiento de zkLink en el mercado global y evita riesgos legales.

zkLink proporciona un documento detallado de política de privacidad para garantizar el cumplimiento de las normas de protección de datos, como el RGPD. Esta política estipula la recopilación y el procesamiento de las direcciones IP, los datos de acceso y la información de registro de los usuarios, que se utilizan principalmente para garantizar la estabilidad del servicio y mejorar la experiencia del usuario. Además, zkLink realizará un seguimiento anónimo del comportamiento de los usuarios para recopilar datos no personalmente identificables para mejorar el producto. Además, en el documento de política, zkLink enfatiza claramente las responsabilidades de los usuarios, incluida la garantía de la seguridad de las claves de la billetera y las frases de recuperación.

ZkLink encargó a ABDK Consulting que realizara una revisión exhaustiva de sus contratos y protocolos inteligentes. El alcance de la revisión fueron las diferencias entre zkLinkProtocol y el contrato Era, incluidos los archivos .sol específicos y los archivos e interfaces relacionados con la optimización del costo de sincronización. La auditoría encontró algunos problemas de nivel medio, centrándose principalmente en el diseño subóptimo del código, como el paso de parámetros, la eficiencia de la llamada de codificación, el cálculo de la dirección de almacenamiento, etc., así como algunos problemas de desbordamiento y defectos que se han solucionado, y también se hicieron sugerencias correspondientes para estos problemas.

Crónicas de SkyArk

#GameFi

• Fundada: 2021

• Ecosistema: Cadena BNB

• Financiación: $15 millones

• Introducción del proyecto: SkyArk Chronicles es un juego JRPG de fantasía de categoría A con NFT interoperables. SkyArk Chronicles es una trilogía de 2 GameFi (House of Heroes y Legends Arise) y 1 SocialFi Metaverse (Mirrorverse).

SkyArk Studio, el desarrollador de SkyArk Chronicles, es una empresa de juegos blockchain con sede en Singapur que tiene como objetivo emular el éxito del unicornio de Hong Kong Animoca mediante la construcción de un ecosistema para incubar proyectos criptográficos y aprovechar los recursos propios de SkyArk Studio.

El sistema de tokens de SkyArk Chronicles incluye dos tokens, $SAR y $REO, que se utilizarán en múltiples escenarios del juego y del metaverso, lo que proporcionará a los jugadores una forma de participar en la economía del juego, comprar elementos del juego y obtener recompensas. Actualmente, SkyArk no ha lanzado oficialmente la venta de tokens.

SkyArk Chronicles explica cuestiones de cumplimiento relacionadas con la moneda virtual en los términos de su sitio web oficial.

En primer lugar, está claro definiciónmonedas virtuales y materias primas, señalando que las monedas virtuales pueden funcionar como criptomonedas pero no representan vehículos de inversión como valores, no están registradas ante entidades gubernamentales o reguladores y sus titulares disfrutan solo de derechos prácticos limitados.

En segundo lugar, se establecen estrictas restricciones de compra. No todo el mundo puede participar en la compra. Se debe prestar atención a las regulaciones del país/región donde se vive. Solo está abierto a compradores experimentados y sofisticados con experiencia en criptomonedas y tecnología blockchain. Claramente, solo se comercializa, proporciona y vende a personas que pueden venderlo y usarlo legalmente en jurisdicciones específicas. No constituye una inversión regulada ni un producto financiero cuando se realiza en una jurisdicción permitida.

Por último, se establecen normas para las jurisdicciones prohibidas. Algunas regiones prohíben o restringen explícitamente las transacciones relacionadas con criptomonedas, mientras que otras pueden exigir licencias y otro tipo de supervisión. SkyArk puede decidir a su entera discreción qué regiones prohibir la venta de moneda virtual para garantizar que el juego funcione dentro de un marco de cumplimiento.

Nansen

#Herramientas#DataAnalysis#Otatos en cadena

• Fundada: 2019

• Financiación: US$1,000,000, incluyendo una ronda semilla de US$1,200,000 en octubre de 2020, una ronda Serie A de US$1,000,000 en 2021 y una ronda Serie B de US$1,000,000 en 2021.

• Introducción del proyecto: Nansen es una plataforma de análisis de blockchain que enriquece los datos en cadena con millones de etiquetas de billetera. Los inversores en criptomonedas utilizan Nansen para descubrir oportunidades, realizar la debida diligencia y proteger sus carteras a través de sus paneles y alertas en tiempo real.

Como plataforma de análisis, Nansen no realiza transacciones de criptomonedas directamente para los usuarios finales, sino que se centra más en el análisis y la extracción de datos. Además, la cooperación con Kaiko utiliza los datos de mercado de Kaiko y los datos de la cadena de bloques de Nansen para proporcionar precios de referencia de cumplimiento normativo para activos digitales en bolsas centrales (CEX) e bolsas descentralizadas (DEX).

Nansen no es completamente gratuita. La plataforma ofrece funciones gratuitas limitadas, pero los servicios avanzados de análisis y acceso a datos suelen requerir una suscripción. Los usuarios pueden elegir diferentes planes pagos para desbloquear herramientas más avanzadas y un análisis de datos en cadena más profundo. En consecuencia, la plataforma de datos en cadena Nansen utiliza un acuerdo estándar (MSA) realizado por los clientes que compran productos y/o servicios en forma de pedidos para su cumplimiento. El MSA aclara los límites de responsabilidad de ambas partes en la transacción, como el tiempo, el método, los estándares de calidad de la entrega del producto, etc., para garantizar que los clientes puedan obtener productos y servicios que cumplan con sus expectativas. Al mismo tiempo, también existen cláusulas correspondientes para los métodos de pago de los clientes, los plazos de pago y los posibles reembolsos, cambios, etc. Estas regulaciones ayudan a garantizar la equidad y la transparencia de las transacciones, evitan la situación en la que no existe una ley en la que basarse cuando surgen disputas durante el proceso de transacción, salvaguardando así los derechos e intereses legítimos tanto de la plataforma como de los clientes, y haciéndoles cumplir con las leyes, regulaciones y normas de la industria pertinentes en sus operaciones comerciales.

Red de mascarillas

#SocialFi

• Fundada: 2018

• Ecología: Ethereum, Polygon, BNB Chain, Solana, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Fantom, Gnosis Chain, Scroll, Harmony, Aurora, Conflux, Flow, Astar

• Financiación: Casi $200 millones

• Introducción del proyecto: Mask Network es un portal Web3 diseñado para conectar a los usuarios de Web2 con Web3. Al introducir un ecosistema de aplicaciones descentralizadas en las redes sociales tradicionales, Mask Network ofrece una opción descentralizada para funciones que resultan familiares para los usuarios de Web 2.0. Los usuarios pueden disfrutar de mensajería social segura y descentralizada, redes de pago, almacenamiento de archivos y compartición de archivos sin abandonar las redes sociales tradicionales. La versión 2.0 lanzada por Mask Network incluye una billetera Mask multicadena, un sistema de inicio de sesión MaskID que agrega cuentas de redes sociales de usuarios y direcciones Web 3.0, y un mercado de aplicaciones descentralizadas llamado D.Market.

El equipo de Mask Network tiene una oficina en Singapur y lleva a cabo algunas actividades operativas y de gestión a nivel local. Su entidad legal Mask Network Pte. Ltd. ha sido cancelada. Por lo tanto, Mask Network opera principalmente a través de sus afiliados y socios: Mask Network ha establecido un fondo con socios como Bonfire Union, con sede en Singapur, para promover el desarrollo de la Web3 y las redes sociales descentralizadas. Además de las actividades comerciales, Mask Network también ha establecido una organización sin fines de lucro, Mask Academy, para apoyar la investigación y la educación sobre la Web3 a través de la cooperación con universidades e instituciones de investigación de todo el mundo.

Las medidas de cumplimiento de la privacidad de Mask Networks se basan en su política de privacidad del usuario, que abarca la gestión de datos, la autonomía del usuario y la integración de DApp de terceros. La plataforma declaró en su política de privacidad que solo es responsable de las DApps desarrolladas por ella y que los servicios de DApp proporcionados por terceros no están bajo su control directo, por lo que los usuarios deben asumir ciertos riesgos al utilizar estos servicios.

Además, Mask Network ha aclarado sus principios de cifrado de datos y protección de la privacidad para garantizar que la información social y los datos de los usuarios estén debidamente protegidos cuando utilicen aplicaciones descentralizadas Web3. Al mismo tiempo, la plataforma adopta un mecanismo de control autónomo y los usuarios tienen control sobre sus billeteras, claves privadas y otra información, y la plataforma no almacenará estos datos confidenciales.

Respecto a los derechos de uso de datos, Mask Network también requiere que los usuarios cooperen con la verificación de identidad necesaria para garantizar la seguridad de las transacciones.

Obtener un bit

#CeFi #CEX

• Fundada: 2018

• Financiación: $30 millones

• Introducción del proyecto: Bitget se fundó en 2018 y es una empresa de intercambio de criptomonedas y Web3. A principios de 2024, Bitget brinda servicios a más de 100 países y regiones de todo el mundo, ayudando a más de 25 millones de usuarios a lograr operaciones comerciales inteligentes a través de operaciones de copia líderes y otras soluciones comerciales.

Bitget se ha registrado como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), específicamente en países como Polonia y Lituania. Estos registros permiten a Bitget proporcionar legalmente servicios de trading de criptomonedas y relacionados en estas regiones, lo que garantiza que cumple con los requisitos regulatorios financieros locales e internacionales.

En cuanto a KYC, Bitget ha implementado la verificación KYC obligatoria desde el 1 de septiembre de 2023. Todos los nuevos usuarios deben completar la verificación KYC para utilizar los servicios de la plataforma, como el comercio al contado, el comercio de futuros y otras funciones. Los usuarios que no hayan completado la verificación KYC solo podrán realizar operaciones limitadas, como retiros y cancelaciones de órdenes, después del 1 de octubre, y no podrán crear nuevas transacciones. Esta medida tiene como objetivo mejorar la seguridad de la plataforma y garantizar el cumplimiento de los requisitos globales y regionales contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT).

A nivel de auditoría, Bitget publica informes mensuales de prueba de reserva (PoR) para mostrar la salud de sus reservas de activos y garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios. En 2023, estos informes mostraron que su coeficiente de reserva se mantuvo en aproximadamente 200%, mucho más alto que el estándar de la industria de 100%.

Además, Bitget lanzó un fondo de protección auditable de $300 millones en 2023 para fortalecer el cumplimiento y la transparencia. El fondo de protección de la plataforma está compuesto principalmente por BTC y una pequeña cantidad de ETH y USDT. Estos fondos se utilizan para proteger los activos almacenados en la plataforma contra piratería, robo y otras amenazas. Bitget promete no utilizar estos fondos durante al menos tres años y mantener direcciones de billetera accesibles públicamente. El fondo recibió recientemente un respaldo y actualmente suma un total de $300 millones y está almacenado en siete direcciones de billetera públicas para mayor transparencia.

El grupo de criptomonedas BGX ha realizado una inversión estratégica en BC Technology Group (HKG: 0863), empresa matriz de OSL, un intercambio de activos virtuales con licencia en Hong Kong, que cotiza en Hong Kong, y ha suscrito nuevas acciones por valor de HK$710 millones.

Paradigma

#CeFi

• Fundada: 2018

• Financiamiento: Financiamiento Serie A por US$$35 millones completado en diciembre de 2021.

• Introducción del proyecto: Paradigm es una red de liquidez para operadores de derivados de criptomonedas en CeFi y DeFi. La plataforma ofrece a los operadores acceso unificado a liquidez de múltiples activos y múltiples protocolos a pedido sin comprometer el precio, la escala, el costo y la inmediatez. La misión de la empresa es crear una plataforma donde los operadores puedan negociar cualquier cosa con cualquier persona y liquidar en cualquier lugar. Paradigm tiene la red más grande de contrapartes institucionales de criptomonedas, con más de 1000 clientes institucionales que negocian más de 1000 millones de dólares por mes, incluidos fondos de cobertura, mesas OTC, prestamistas, emisores de productos estructurados, creadores de mercado y oficinas familiares reconocidas.

En Singapur, la entidad detrás de Paradigm es Paradigm Pte. Ltd., que se centra en la provisión de liquidez y la innovación en el mercado de activos digitales. Paradigm también acaba de incubar una cadena de aplicaciones de derivados perpetuos descentralizados llamada Paradex para integrar su liquidez y proporcionar un entorno comercial más transparente.

Los términos y acuerdos pertinentes en su sitio web oficial han hecho muchos esfuerzos en cumplimiento: restringiendo claramente la prestación de servicios a personas restringidas (incluidas personas de nacionalidades específicas y aquellas sujetas a sanciones); teniendo regulaciones estrictas sobre las licencias de uso de sistemas y software, incluida la gestión de usuarios autorizados; enfatizando que los usuarios deben usar el software en cumplimiento y no deben operar en violación de las regulaciones; involucrando tarifas, términos y cláusulas de terminación; teniendo disposiciones detalladas sobre confidencialidad, derechos de propiedad intelectual, etc.; aclarando las responsabilidades de todas las partes, incluida la responsabilidad de los usuarios por la compensación y la exención de responsabilidad de Paradigms; y estipulando la aplicación de la ley de Singapur y los métodos de resolución de disputas como el arbitraje para garantizar el cumplimiento de las operaciones comerciales.

KuCoin

#CeFi #CEX

• Fundada: 2017

• Financiamiento: US$$180 millones, financiamiento Serie A completado por US$$20 millones en noviembre de 2018, financiamiento completado por US$$150 millones en 2022 y financiamiento estratégico completado por US$$10 millones en 2022.

• Introducción del proyecto: KuCoin se fundó en septiembre de 2017 y es un intercambio de criptomonedas global que ofrece comercio al contado, comercio de margen, comercio de moneda fiduciaria P2P, comercio de futuros, participación y servicios de préstamo.

KuCoin ha implementado la verificación KYC obligatoria desde el 15 de julio de 2023. Todos los nuevos usuarios deben completar la certificación KYC para acceder por completo a los servicios de la plataforma, incluidos el comercio al contado, el comercio de futuros, el comercio apalancado y otros productos financieros. Para los usuarios que se registraron antes de esta fecha pero no completaron la verificación KYC, las funciones de su cuenta estarán restringidas y solo podrán realizar operaciones limitadas, como vender órdenes al contado y retirar fondos, pero no podrán realizar nuevos depósitos.

Al tiempo que introduce el KYC, KuCoin también ha reforzado la gestión de la seguridad de los datos de los usuarios. La plataforma promete proteger la información personal de los usuarios mediante métodos de cifrado y almacenamiento seguro para garantizar la seguridad de los datos de los usuarios al enviar información de verificación de identidad. Además, KuCoin sigue ofreciendo funciones de retiro, lo que permite a los usuarios retirar fondos de sus cuentas en cualquier momento, incluso si no han pasado el KYC.

Paxos

#CeFi #Custodia #StablecoinEmisor

• Fundada: 2013

• Financiamiento: Aproximadamente US$1,535 millones, US$1,25 millones completados en 2013, US$1,25 millones en financiamiento Serie A en 2015, US$1,65 millones en financiamiento Serie B en 2018, US$1,42 millones en financiamiento Serie C en 2020 y US$1,300 millones en financiamiento Serie D en 2021.

Paxos es una empresa de tecnología financiera con sede en EE. UU. centrada en la cadena de bloques y los activos digitales. Ha emitido Pax Dollar (USDP), una moneda estable vinculada 1:1 al dólar estadounidense, y ofrece servicios de custodia de activos digitales seguros para ayudar a los clientes institucionales a gestionar los activos de criptomonedas. Además, Paxos ha desarrollado una infraestructura de cadena de bloques para respaldar el funcionamiento de sus productos financieros y se compromete a promover la integración de las finanzas tradicionales y los activos digitales, creando soluciones de cadena de bloques empresariales para instituciones como PayPal, Interactive Brokers, Mastercard, Bank of America, Credit Suisse y Societe Generale.

Paxos ofrece una variedad de servicios de activos digitales, incluidas monedas estables (como Pax Dollar, USDP y PayPal USD, PYUSD, lanzadas en cooperación con PayPal) y tokens de oro (PAXG) a través de una licencia de empresa fiduciaria aprobada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS). Con una licencia de empresa fiduciaria, Paxos puede proporcionar servicios financieros regulados, incluida la custodia, el comercio, la compensación, etc., con un nivel de supervisión más alto que los intercambios de criptomonedas generales o las instituciones de pago.

Paxos anunció el 1 de julio de 2024 que su entidad de Singapur, Paxos Digital Singapore Pte. Ltd., obtuvo la aprobación formal de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y obtuvo una licencia VASP, convirtiéndose en una importante institución de pago, lo que le permite emitir monedas estables en Singapur. Las empresas que poseen licencias VASP deben cumplir con leyes y regulaciones específicas para garantizar el cumplimiento: las empresas siguen medidas de cumplimiento como la lucha contra el lavado de dinero (AML) y conoce a tu cliente (KYC) para reducir el riesgo de delitos financieros; deben presentar informes y aceptar auditorías periódicamente; y están supervisadas por reguladores financieros.

Además, como proveedor de servicios de custodia de activos digitales, Paxos reveló en su sitio web oficial que ha logrado el aislamiento de bancarrota. Si Paxos Trust se declara en quiebra (lo que es poco probable que suceda), los activos de los clientes estarán protegidos. También afirmó que su método operativo es diferente al de un banco, especialmente en el sentido de que no mantiene reservas parciales. Paxos mantiene todos los activos de los clientes en una proporción de 1:1 para garantizar que los fondos de los clientes siempre estén disponibles para su reembolso y nunca prestará activos de los clientes.

Resumen del abogado Mankiws

A juzgar por los proyectos anteriores, aunque las autoridades de Singapur han comenzado a promover la regulación de las criptomonedas y a establecer licencias de VA para criptomonedas, en la práctica, todavía se encuentra en un estado regulatorio relativamente abierto y vago. Sin embargo, esto también brinda conveniencia a la industria de las criptomonedas y a los proyectos para establecerse en Singapur, que ocupa un lugar destacado entre los lugares de inicio más populares del mundo.

Sin embargo, para los proyectos Web3, el cumplimiento normativo será la tendencia futura. Por lo tanto, además del desarrollo, los empresarios también deben cooperar para completar la implementación del cumplimiento normativo, como obtener las licencias pertinentes para los proyectos financieros, garantizar el cumplimiento normativo en materia de datos, privacidad y otros aspectos de los proyectos de aplicaciones descentralizadas, y prestar más atención a los cambios en las normas regulatorias de Singapur para evitar verse afectados por la regulación durante la etapa de desarrollo intensivo.

Este artículo proviene de Internet: Mankiw Web3 Research: ¿Qué proyectos de criptografía conocidos se han establecido en Singapur, un destino popular en el extranjero?

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