Descubriendo el gasto de cumplimiento de Binance: ¿A dónde fueron los $200 millones?

Autor original: Jazmín

Traducción original: Wen Dao

La cantidad total de actividad ilegal en la cadena ha disminuido en casi 20%, según la conclusión a la que llegó la conocida empresa de datos blockchain Chainalysis en agosto de este año. La empresa cree que esto demuestra que las actividades legales están creciendo más rápido que las ilegales.

El rápido crecimiento de las actividades legales está estrechamente relacionado con el enfoque regulatorio global cada vez más estricto hacia los delitos relacionados con criptoactivos, que ha obligado a las empresas involucradas en negocios con criptoactivos a elevar continuamente la línea roja de cumplimiento y separarse activamente de delitos como el fraude, el lavado de dinero y la extorsión.

Especialmente después de que Binance, la plataforma de comercio de criptomonedas más grande del mundo, llegara a un acuerdo con el Departamento de Justicia de EE. UU. con una alta multa en 2023, varias empresas de criptomonedas casi han llegado a un consenso de que deben cumplir con los requisitos regulatorios.

Como la plataforma más grande del mundo que recibió la multa más severa, Binance, que tiene un efecto demostrativo, está decidida a aumentar su inversión en cumplimiento. Anteriormente, el gasto anual en cumplimiento de la empresa superó los 10.200 millones de dólares. El cumplimiento se ha convertido prácticamente en la palabra clave de la empresa en 2024, y la cooperación con las fuerzas del orden es una parte importante de su implementación.

A partir de enero de 2024, Binance ha ayudado a las autoridades a congelar y confiscar más de 10 mil millones de T/T en criptoactivos en colaboraciones públicas y privadas para detener el comportamiento malicioso; para julio de 2024, Binance había procesado casi 174.000 solicitudes de cooperación en total, respondiendo a más de 63.000 solicitudes de aplicación de la ley solo este año, frente a las 58.000 de 2023. En 2023, también realizó 120 talleres y cursos de capacitación con agencias de aplicación de la ley y completó más de 51.600 informes de actividades sospechosas (SAR) que involucraban sanciones, estafas, fraudes, piratería, etc.

Detrás del programa de cumplimiento de Binance se encuentra un procedimiento de denuncia maduro y un conjunto de medios técnicos para respaldarlo, así como un misterioso equipo ejecutivo de la FCC. Ambos son expertos en cumplimiento que pueden realizar capacitaciones e investigadores que viajan por todo el mundo para ayudar en la aplicación de la ley.

Cuando las agencias de aplicación de la ley, las plataformas de datos blockchain y las empresas de seguridad en cadena se convierten en una entidad inseparable, Binance, que está repleta de varios aficionados al cumplimiento, completa las piezas clave del rompecabezas que las empresas financieras criptográficas pueden usar para ejercer su fuerza en la cadena de cumplimiento de la industria.

El equipo de investigación de la FCC ayuda a las fuerzas del orden a combatir los delitos relacionados con las criptomonedas

El 29 de abril, se informó que la policía holandesa desmanteló ZKasino, una plataforma que utiliza criptoactivos para juegos de azar, por estar involucrada en un caso de fraude a gran escala. Un hombre fue arrestado bajo sospecha de fraude, malversación de fondos y lavado de dinero, y millones de euros fueron congelados.

El 2 de mayo, la Agencia de Seguridad de la India resolvió el caso de fraude de la empresa de juegos de azar en línea E-Nugget, que involucraba 2.500 cuentas bancarias y 190 millones de rublos. El principal culpable, Aamir Khan, utilizó parte de las ganancias del fraude para invertir en criptoactivos.

El 17 de mayo, las fuerzas de seguridad de Taiwán descubrieron un importante caso de lavado de dinero que involucraba a falsos comerciantes de divisas personales, por un valor de casi NT$200 millones.

Binance estuvo realmente involucrado en el proceso de resolver estos casos de delitos criptográficos que han atraído la atención local. El departamento que ayuda a las agencias policiales locales se llama FCC dentro de Binance, que significa Cumplimiento de Delitos Financieros y se dedica a manejar las investigaciones de delitos financieros y asuntos de cumplimiento para Binance.

El 26 de agosto, el blog de Binance reveló que recibieron una carta de agradecimiento de la Oficina de Crimen Organizado y Tríadas (OCTB) de la Fuerza de Policía de Hong Kong, agradeciéndoles por ayudar a la policía a identificar sospechosos de un grupo criminal a través del análisis de inteligencia en un reciente caso importante de secuestro. Fue la FCC la que hizo la contribución.

OCTB de Hong Kong envió una carta de agradecimiento a Binance

La FCC es parte del programa de cumplimiento de Binance y está compuesta por investigadores experimentados, incluidos ex empleados de bancos y departamentos de cumplimiento del sector financiero tradicional, así como agencias de inteligencia y de aplicación de la ley de gobiernos de todo el mundo. Algunas de las agencias más destacadas incluyen la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de EE. UU., el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de EE. UU. y el Departamento del Tesoro, así como la Europol de la UE, el Ministerio del Interior del Reino Unido, el Ministerio del Interior de Singapur (MHA), la Fuerza de Policía de Hong Kong (HKPF) y más.

Antes de unirse a Binance, estos luchadores contra el crimen de clase mundial habían participado o incluso dirigido investigaciones sobre importantes casos de delitos contra criptoactivos, como el mercado darknet de Silk Road, el intercambio BTC-e y el hackeo de Mt. Gox.

Curiosamente, algunos investigadores de la FCC trabajaron con Binance cuando trabajaban para sus antiguos empleadores, como James, que ahora forma parte del equipo de actividades sospechosas (SAR) de la FCC. “El fuerte apoyo que recibí de Binance durante mi investigación policial solidificó mi decisión de unirme a la empresa. No tenía ninguna duda de que Binance era la carrera que quería seguir”.

Binance asiste a la conferencia de prensa y ceremonia de reconocimiento de la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos de la Policía Real de Tailandia

La FCC, al igual que la propia “FinCEN” de Binance, tiene diferentes equipos, incluidos equipos de casos dedicados, equipos SAR (actividad sospechosa), equipos de investigación especial, equipos de investigación de sanciones, etc. Los miembros no solo son investigadores, sino también expertos en cumplimiento.

Internamente, la FCC implementa los procedimientos de divulgación de Binance, ayuda a manejar incidentes que requieren mayor investigación en áreas especializadas como sanciones, moneda fiduciaria y monitoreo de transacciones, y propone iniciativas; cuando suenan solicitudes externas o alarmas, los miembros brindan un apoyo importante a las agencias de aplicación de la ley, armados con análisis avanzado de blockchain, recopilación de inteligencia y software de visualización de datos para ayudarlos a rastrear pistas en la cadena y comprender los registros de Binance que son útiles para resolver el caso.

Dada la naturaleza rápida y permanente del comercio de criptomonedas, los investigadores de la FCC de Binance están en espera casi las 24 horas porque deben rastrear rápidamente el flujo de fondos ilegales para evitar que las víctimas sufran más pérdidas.

Charlotte, del equipo SAR (actividad sospechosa), se encontró en una situación de emergencia. Fue un fin de semana cuando un proveedor de canales de servicios de pago fue hackeado y sus fondos fueron robados. Cuando se envió la solicitud de emergencia a Charlotte, la mayoría de los miembros de su equipo estaban de vacaciones. Aunque el lugar de trabajo de Binance está descentralizado, Charlotte formó inmediatamente un grupo de trabajo y verificó rápidamente más de 90 cuentas sospechosas que podrían haber recibido los fondos robados. La respuesta rápida de Charlotte jugó un papel clave en la posterior recuperación de fondos para las víctimas.

A veces, el tiempo dedicado a ayudar a los agentes del orden a resolver un caso puede ser muy largo.

La asistencia policial para la estafa de la aplicación de juegos de azar E-Nugget comenzó en 2022, y la cooperación entre la Dirección de Cumplimiento de la India (ED) y Binance FCC duró dos años.

Durante este período, la FCC capacitó a los agentes de la ley en conocimientos técnicos y los ayudó a analizar datos en cadena, desentrañar transacciones y rastrear los flujos de fondos en cadena y las relaciones entre billeteras. Este año, la FCC finalmente identificó a los miembros del equipo criminal liderado por el principal culpable, Aamir Khan, y congeló con éxito 42 billeteras de criptomonedas relacionadas con el fraude, que involucraban 10 millones de T6 en ganancias ilegales.

Trabajando con las fuerzas del orden en todo el mundo

Otra dificultad a la que se enfrentan los agentes de la ley es precisamente una de las ventajas más importantes de los criptoactivos: la falta de fronteras, que se utiliza en los delitos cibernéticos transfronterizos. No solo eso, el flujo anónimo de criptoactivos en la cadena también aumenta enormemente la dificultad de identificar a los delincuentes.

Las características de los delitos criptográficos son muy diferentes de la labor de las fuerzas de seguridad tradicionales dentro de su jurisdicción. Requieren tanto sentido común sobre blockchain y criptoactivos como una cooperación y coordinación internacionales efectivas, lo que a menudo coloca a las fuerzas de seguridad en una posición pasiva frente a este nuevo tipo de delito.

Para Binance, que ha estado operando a nivel mundial durante muchos años, las necesidades de los organismos encargados de hacer cumplir la ley en la lucha contra los delitos criptográficos coinciden con la ayuda que Binance puede brindar.

Akbar, de la Unidad de Investigaciones Especiales de la FCC, participó en un exitoso caso de cooperación internacional contra el crimen. En ese momento, el titular de una cuenta había sido el foco de múltiples solicitudes de las fuerzas del orden en todo el mundo, pero las pruebas eran insuficientes. Después de analizar las actividades, las transacciones y el historial de solicitudes de las fuerzas del orden del titular de la cuenta, la FCC interrogó a la persona, y las respuestas vagas de la otra parte resultaron muy sospechosas.

Taller sobre aplicación de la ley en Binance con funcionarios de las fuerzas del orden brasileñas

Basándose en estas pistas, Akbar se puso en contacto con la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos de la Policía Real de Tailandia y, tras cotejar los hallazgos del equipo con la base de datos de la policía, descubrió que este caso estaba relacionado con otra estafa que estaba siendo investigada por las fuerzas del orden de Estados Unidos. En última instancia, este avance de Binance FCC ayudó a las fuerzas del orden de ambos países a resolver un caso de delito de pandillas.

Binance pudo ponerse en contacto rápidamente con las fuerzas del orden en muchos países gracias a su cooperación activa con ellas en la exploración del cumplimiento de la ley en los últimos años. Además de utilizar su experiencia y las ventajas de su plataforma para ayudar a las fuerzas del orden a combatir el crimen, el trabajo de la FCC en días más cotidianos es capacitar a los agentes del orden para que comprendan la neutralidad de la tecnología blockchain/encriptación y cómo resolver y prevenir que la tecnología se use para el mal.

En 2023, Binance realizó 120 talleres y cursos de capacitación con agencias de aplicación de la ley, cubriendo una amplia gama de contenido, desde los conceptos básicos de los activos criptográficos, la experiencia del usuario de billeteras y plataformas de comercio de activos criptográficos, hasta temas avanzados como mezcladores y transacciones entre cadenas.

Binance organiza una formación contra el crimen para los agentes de la Policía Judicial de Macao

Durante la capacitación en el lugar, los expertos en capacitación de las fuerzas del orden de la FCC realizarán ejercicios prácticos centrados en delitos reales que se han cometido a lo largo de los años. Un tema popular es qué asistencia específica puede brindar Binance a las fuerzas del orden y cómo interpretar los datos complejos que proporciona Binance para respaldar las investigaciones.

Además, los expertos en capacitación policial brindarán información sobre las tendencias recientes de delitos contra criptoactivos, tipologías y análisis de modus operandi, y presentarán estudios de casos utilizando herramientas de análisis de blockchain comerciales y herramientas de inteligencia de criptomonedas de código abierto.

El experto de la FCC Carlos Mak destacó el valor de la plataforma Binance en este tipo de trabajo de asistencia. Muchos empleados de Binance han trabajado como agentes de la ley y están muy familiarizados con las diversas necesidades de la agencia. De acuerdo con su experiencia, Binance ha adoptado un enfoque proactivo para resolver los problemas de manera eficiente. Valoramos la confianza de nuestros socios de las fuerzas del orden y siempre trabajamos en estrecha colaboración con ellos durante el proceso de tramitación de los casos.

Carlos dijo que el objetivo final de brindar capacitación al personal encargado de hacer cumplir la ley es permitir que los organismos encargados de hacer cumplir la ley realicen tales investigaciones por su cuenta. Es fundamental tener la capacidad de investigar nuevos tipos de delitos. Con la ayuda de la fuerza coercitiva, el personal ilegal en el ecosistema de criptoactivos puede ser eliminado de manera efectiva, y toda la industria y sus participantes pueden beneficiarse de ello. Además, los investigadores experimentados tienen menos probabilidades de cometer errores al identificar sospechosos, lo que también ayuda a proteger la seguridad de los usuarios. Es algo bueno para Binance y otras empresas financieras de criptomonedas.

Erin West, fiscal adjunta del condado de Santa Clara, California, comentó una vez: “Binance y otras plataformas están muy felices de ayudar, como suelen decir: 'No queremos dinero sucio en nuestra plataforma y no queremos que los malos transfieran fondos en nuestra plataforma'”.

Peter, miembro del Equipo de Investigación Especial de la FCC, explicó que Binance ha invertido mucho en el cumplimiento normativo. “Las agencias de aplicación de la ley que han trabajado con nosotros han visto cómo creamos un ecosistema más seguro. Estas agencias reguladoras y de aplicación de la ley en realidad tienen grandes responsabilidades y obligaciones de revisión. También esperamos que la forma en que demostramos el cumplimiento pueda ser aplicada como un estándar de la industria por los reguladores para todos los demás exchanges”.

Inculcar la cultura de cumplimiento en todos los niveles de la organización interna.

Un tema que no se puede obviar es que la cooperación con las fuerzas del orden parece ser incompatible con el espíritu libertario que se defiende en la comunidad criptográfica. Sin embargo, la realidad a la que se enfrenta la comunidad criptográfica es que el uso de criptoactivos para cometer delitos ha estado vulnerando los intereses de la gente común.

Aunque Chainalysis informó una disminución de 50% en actividades ilegales que involucran criptoactivos a mediados de año, el informe también mostró que en 2024, la cantidad de fondos ilegales que fluyeron hacia dos tipos de actividades ilegales, robos de exchanges y ransomware, casi se duplicó de US$$857 millones a US$$1.58 mil millones, mientras que las entradas de ransomware aumentaron en aproximadamente 2%, de US$$449.1 millones a US$$459.8 millones.

Además, la matanza de cerdos es el tipo de estafa que más ingresos ha generado en lo que va de año. Una banda de estafadores de Myanmar que fue descubierta por primera vez en la cadena en 2022 ha obtenido al menos 101,22 millones de dólares en ganancias en lo que va de año.

Datos de Chainalysis sobre el valor de las pérdidas en varios tipos de víctimas de delitos criptográficos

Las actividades ilegales que utilizan criptoactivos han atraído a grupos no especificados de personas y sus propiedades a trampas de fraude o cadenas de lavado de dinero.

Noah Perlman, director de cumplimiento global de Binance, dijo en un podcast reciente: “Entiendo la importancia de proteger la privacidad y la naturaleza del libertarismo, pero nadie quiere que lo engañen. La mayoría de las personas no quieren financiar actividades ilegales y eventos similares sin saberlo. Por lo tanto, debe haber un equilibrio. Pero quiero reiterar que es importante cooperar con las agencias de aplicación de la ley para proteger la privacidad bajo los procedimientos legales adecuados”.

Noah es un ejecutivo que aboga por la incorporación del cumplimiento normativo como una cultura corporativa en todos los niveles de las operaciones de Binance. Se unió a Binance en enero de 2023 después de desempeñarse como director de cumplimiento normativo y, más tarde, director de operaciones en la plataforma de comercio de activos criptográficos Gemini. Antes de unirse a la industria de las criptomonedas, Noah ocupó puestos de liderazgo en grandes bufetes de abogados como la Administración de Control de Drogas de Estados Unidos (DEA) y el gigante bancario Morgan Stanley, y ha acumulado décadas de experiencia en el campo del cumplimiento normativo.

Noah se unió a Binance justo cuando la compañía atravesaba su período más turbulento: Binance llegó a un acuerdo con el Departamento de Justicia de EE. UU. por una multa de más de $4 mil millones, y su fundador, Changpeng Zhao, se retiró del liderazgo.

“Este acuerdo marca un 'nuevo capítulo' dentro de Binance: lograr el cumplimiento total en toda la organización, no solo cumpliendo con la letra de la ley, sino también defendiendo el espíritu de cumplimiento”. Noah cree que esto es un desafío y una oportunidad para él: quiere construir una cultura de cumplimiento en la plataforma de comercio de criptomonedas más grande del mundo y establecer un punto de referencia para todo el campo de las criptomonedas.

Noah propuso que los elementos clave para construir un programa de cumplimiento sólido se pueden dividir en dos categorías: una es la tecnología y los recursos, y la otra es la cultura. Cree que Binance necesita tener fuertes defensas técnicas, que incluyan un monitoreo profundo de las transacciones, una infraestructura de seguridad, mecanismos de gestión de riesgos y un marco operativo sólido.

“Necesitamos hacernos preguntas como: ¿El programa de monitoreo de transacciones es adecuado para el propósito? ¿Está calibrado correctamente? ¿Tiene una relación señal-ruido razonable? ¿Cómo es la validación de nuestro modelo? Y otros detalles. Es cada vez más difícil implementar programas de cumplimiento a escala en diferentes jurisdicciones y diferentes regímenes regulatorios. Desde conocer a su cliente (KYC) hasta la selección, es extremadamente difícil lograr esto tanto dentro como fuera de la cadena”.

Si bien Binance ya cuenta con un programa de cumplimiento de primera clase con estrictos requisitos de divulgación y procedimientos de informes, a los ojos de Noah, el plan está lejos de ser perfecto.

“Dado nuestro pasado, el mundo exterior puede no creer fácilmente en nuestras promesas, por lo que debemos mantenernos centrados y no escatimar esfuerzos para lograr nuestros objetivos”, añadió Noah. “No podemos eliminar el fraude, solo podemos reducirlo, y lo que podemos hacer es seguir mejorando”.

Crear una cultura de cumplimiento en Binance puede ser un desafío mayor para Noah, lo que significa que el cumplimiento debe ser una prioridad firme en todos los aspectos de la empresa. "¿Cómo medimos la cultura de cumplimiento? ¿Cómo nos aseguramos de que la empresa siga los principios de cumplimiento en todos los niveles operativos?"

Hoy en día, el cumplimiento normativo se ha convertido en una consideración importante para Binance. Para destacar la importancia de Noah en las operaciones de la empresa, reporta directamente al CEO y habla en todas las reuniones generales de la empresa.

Además, Noah también lleva a Binance a lograr un equilibrio entre el espíritu libertario de la industria de las criptomonedas y la necesidad de cooperar con los reguladores. Dijo que Binance siempre actuará de acuerdo con la ley dentro de sus capacidades y el sentido común, al tiempo que protege la libertad y la privacidad de los usuarios.

Hasta la fecha, Binance ha procesado casi 174.000 solicitudes de cooperación con las fuerzas del orden, y cientos de cursos de formación para las fuerzas del orden también han logrado el doble de resultados con la mitad del esfuerzo. A través de seminarios, formación y asistencia, Binance está estableciendo conexiones con las fuerzas del orden en muchos países y regiones de todo el mundo, ayudando a combatir los delitos financieros y al mismo tiempo cumpliendo con sus propios compromisos de cumplimiento.

Enlace original

Este artículo proviene de Internet: Descubriendo el gasto de cumplimiento de Binance: ¿A dónde fueron los $200 millones?

Relacionado: Informe de investigación sobre la moneda ancla BTC: Explorando el nuevo valor de Bitcoin

1. Descripción general de las monedas vinculadas a BTC 1.1 Definición y principios básicos Las monedas de anclaje de BTC son activos digitales que asignan Bitcoin (BTC) a otras redes de cadenas de bloques a través de medios técnicos específicos. Estos tokens suelen estar vinculados a Bitcoin en una proporción de 1:1, es decir, por cada moneda de anclaje de BTC emitida, habrá una cantidad igual de Bitcoin como garantía. Este mecanismo permite que las monedas de anclaje de BTC no solo tengan los atributos de valor de Bitcoin, sino que también participen en aplicaciones descentralizadas (DApps) en otras cadenas de bloques (como Ethereum). Como la criptomoneda más antigua y basada en el consenso, Bitcoin no puede respaldar directamente los contratos inteligentes y otras operaciones complejas de finanzas descentralizadas (DeFi) debido a la falta de completitud de Turing de su propia red. Al asignar Bitcoin a ERC-20 u otras formas de token estándar, se puede…