Guía de seguridad del mercado: Cómo proteger sus activos de los cambios en las tasas de la Reserva Federal

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Los cambios en las tasas de interés tienen un impacto crucial en el mercado global, especialmente en la política monetaria liderada por la Reserva Federal, que ha jugado un papel como veleta para las fluctuaciones de precios de varios activos. Para los inversores en el mercado de valores, el mercado de criptomonedas y el mercado de materias primas, comprender el profundo impacto de los cambios en las tasas de interés y cómo ajustar las estrategias de inversión para hacer frente a dichos cambios es la clave para mantener el éxito de la inversión a largo plazo. Nuestro equipo ha realizado un análisis en profundidad de cómo la política de tasas de interés de la Reserva Federal afecta la volatilidad del mercado de criptomonedas y ha resumido sugerencias prácticas para hacer frente a la volatilidad en un entorno complejo, así como un inventario de incidentes de seguridad durante las fluctuaciones pasadas del mercado. ¡El mercado es muy caótico y las cuestiones de seguridad no se pueden tomar a la ligera!

El impacto de las altas tasas de interés y los temores de recesión en el mercado se está desvaneciendo gradualmente

El ciclo de ajuste de la Reserva Federal: contexto y resultados

Desde principios de 2021, la Reserva Federal ha respondido a la inflación aumentando gradualmente la tasa de los fondos federales, una política que ha provocado una agitación generalizada en el mercado. Durante este ciclo de ajuste, el mercado ha experimentado una revalorización a gran escala de los precios de los activos, especialmente de los activos de alto riesgo, como las acciones de crecimiento y las criptomonedas. En 2022, el aumento de la frecuencia y la magnitud de las subidas de los tipos de interés ha mermado la confianza del mercado, lo que ha provocado una caída del mercado de valores y una caída significativa de los precios de las criptomonedas.

Sin embargo, después de entrar en 2023, a medida que la presión inflacionaria se aliviaba gradualmente, la postura de la Fed comenzó a cambiar. En junio de 2023, la tasa de inflación de EE. UU. cayó a 3%, cerca del objetivo a largo plazo de la Fed. Esta tendencia llevó al mercado a esperar que los nuevos aumentos de las tasas de interés se desaceleraran gradualmente, e incluso podrían llegar a recortes de las tasas de interés en el futuro. El mercado respondió positivamente a este cambio de política y los inversores comenzaron a reevaluar las oportunidades de inversión en un entorno de tasas de interés altas.

Rally del mercado en 2023: cómo se comportarán las acciones y las criptomonedas

En el contexto de expectativas más optimistas del mercado sobre la futura trayectoria de las tasas de interés de la Reserva Federal, tanto el mercado de valores como el mercado de criptomonedas mostraron una recuperación significativa en 2023. El SP 500 subió alrededor de 24% en 2023, mientras que el Nasdaq Composite subió alrededor de 43%. Esto demuestra que, a pesar de los desafíos que traen las altas tasas de interés a la economía, el optimismo de los inversores sobre las perspectivas del mercado se ha recuperado gradualmente.

La recuperación del mercado de criptomonedas también es notable. Los precios de Bitcoin han aumentado considerablemente desde principios de 2023, en parte debido a las grandes expectativas de los mercados por el lanzamiento del ETF de Bitcoin. Ethereum y otras criptomonedas importantes también se han visto impulsadas por factores similares, y sus precios han seguido subiendo. Este aumento no solo refleja el continuo interés de los inversores en los activos digitales, sino que también muestra que el mercado es optimista sobre los cambios en el futuro entorno económico.

Temores de recesión: la incertidumbre del mercado persiste

A pesar de la evidente recuperación del mercado, los inversores siguen preocupados por el futuro entorno económico. El debate en el mercado sigue centrado en si la Reserva Federal recortará los tipos de interés demasiado pronto o demasiado. Si se recortan demasiado rápido, puede provocar un sobrecalentamiento de la economía, lo que desencadenaría una nueva ronda de riesgos inflacionarios; si se recortan demasiado lentamente, puede aumentar el riesgo de recesión económica.

Actualmente, el rendimiento de los bonos del Tesoro estadounidense a 10 años es de 4,121 TP9T, inferior al máximo de 52 semanas de 4,991 TP9T de octubre de 2022. A pesar de la caída de los rendimientos, el mercado todavía espera una desaceleración económica o incluso una recesión en 2024. Por lo tanto, los inversores deben evaluar cuidadosamente los posibles riesgos del mercado y realizar los ajustes correspondientes en la asignación de activos al responder a futuros cambios en las tasas de interés.

Volatilidad del mercado

Las fluctuaciones en las tasas de interés afectan el precio de las criptomonedas al cambiar el desempeño de los inversores y la dinámica del mercado. La Reserva Federal (Fed) es el banco central de los Estados Unidos y una de sus principales responsabilidades es regular las tasas de interés del país, lo que a su vez afecta el costo de los préstamos. Las tasas de interés más bajas reducen los costos de los préstamos, aumentan la liquidez y estimulan el consumo y la inversión; por el contrario, las tasas de interés más altas restringen los préstamos, reducen los flujos de capital y, por lo tanto, desaceleran el crecimiento económico, con el objetivo de frenar la inflación.

Los precios de los activos (como las acciones, los bonos y las criptomonedas) suelen tener una relación inversa con las tasas de interés. Como regla general, las tasas de interés pueden considerarse un denominador común para la fijación de precios de los activos. Cuando este denominador aumenta, los precios de los activos tienden a caer, y viceversa. Por lo tanto, esto también es cierto para los activos volátiles como las criptomonedas y los tokens no fungibles (NFT).

Desde una perspectiva conductual, las bajas tasas de interés significan que los bancos ofrecen menos rentabilidad por los ahorros. Como resultado, los inversores tienden a buscar inversiones más riesgosas con mayores rendimientos, como las criptomonedas, y esta mayor demanda podría hacer subir los precios de las criptomonedas. Por el contrario, el aumento de las tasas de interés hace que las cuentas de ahorro y los bonos sean más atractivos, lo que podría alejar la inversión de los activos más riesgosos, como las criptomonedas, lo que provocaría una caída de los precios de estos activos.

El impacto de las tasas de interés es particularmente evidente en los activos de alto riesgo. La alta volatilidad y la falta de un historial financiero establecido de las criptomonedas las hacen particularmente sensibles a los cambios en el entorno de las tasas de interés. Las tendencias históricas de precios del mercado de criptomonedas reflejan esta sensibilidad. Cuando los precios se desploman, los fondos salen de los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) y el ecosistema blockchain puede experimentar una disminución en las transacciones y los usuarios.

En resumen, ante posibles cambios en la política de tipos de interés de la Reserva Federal, debemos adoptar una estrategia cautelosa. La incertidumbre del mercado puede provocar fuertes fluctuaciones en el mercado de criptomonedas a corto plazo. Debemos mantener inversiones regulares y carteras diversificadas, y mantener la calma y la racionalidad es la clave para hacer frente a este entorno.

Cómo afecta la volatilidad del mercado al mercado de criptomonedas

Singularidad del mercado de criptomonedas: alta volatilidad y sensibilidad a las políticas En comparación con los mercados financieros tradicionales, el mercado de criptomonedas es muy volátil y muy sensible a las políticas. Bajo la influencia de la política de tasas de interés de la Reserva Federal, el mercado de criptomonedas experimentó un ajuste dramático en 2022, con los precios de los principales activos digitales como Bitcoin y Ethereum cayendo drásticamente. Esta situación refleja las preocupaciones de los inversores en criptomonedas sobre el entorno de altas tasas de interés, ya que las altas tasas de interés generalmente reducen el apetito de los inversores por activos de alto riesgo. Sin embargo, con la desaceleración de los aumentos de las tasas de interés en 2023 y el fortalecimiento de las expectativas del mercado para futuros recortes de las tasas de interés, el mercado de criptomonedas se recuperó nuevamente. En particular, en el contexto del lanzamiento del ETF de Bitcoin, el precio de Bitcoin se disparó, impulsando aún más el aumento de todo el mercado de criptomonedas. El continuo interés de los inversores en los activos digitales refleja su confianza en el futuro de la tecnología financiera y la tecnología blockchain. La reacción en cadena de los cambios en las tasas de interés en el mercado de criptomonedas Las tasas de interés tienen un profundo impacto en Bitcoin y en todo el mercado de criptomonedas, incluidos NFT y DeFi. En 2018, el precio de Bitcoin se desplomó de casi $20,000 a fines de 2017 a $3,200 a fines de 2018, una caída de más de 80%, ya que las tasas de interés se elevaron bajo el liderazgo de la presidenta de la Reserva Federal, Janet Yellen, para combatir la inflación. Además de los hackeos de las bolsas y la incertidumbre regulatoria, el aumento de las tasas de interés fue el principal factor en la caída del mercado de criptomonedas. Avanzando rápidamente hasta 2021, Bitcoin alcanzó un máximo histórico de más de $68,000 en noviembre, afectado por las bajas tasas de interés durante la pandemia. Sin embargo, con las presiones inflacionarias, la Reserva Federal cambió a una postura de aumento de tasas a partir de fin de año, lo que provocó una fuerte corrección en el mercado de criptomonedas. Para junio de 2022, Bitcoin cayó nuevamente por debajo de $20,000, una caída de más de 70%.

Consejos de seguridad durante los cambios en los tipos de interés

• Perspectiva a largo plazo: seguir invirtiendo regularmente y diversificando

En el mercado de criptomonedas, la alta volatilidad y la sensibilidad a las políticas hacen que los inversores se mantengan alerta. Se recomienda que todos consideren la posibilidad de reducir los riesgos mediante la diversificación. Los inversores deben prestar atención a los cambios dinámicos en la cadena de suministro y las perspectivas de crecimiento económico mundial para ajustar sus carteras de manera oportuna. Aunque el mercado puede experimentar fluctuaciones a corto plazo, los inversores deben seguir invirtiendo regularmente en una cartera diversificada de acciones o bonos, y siempre prestar atención a las declaraciones de política monetaria de los bancos centrales y a los cambios en las expectativas del mercado. Estos factores no solo afectan la tendencia futura de las tasas de interés, sino que también pueden tener un impacto significativo en el sentimiento del mercado y los precios de los activos.

Para los inversores que han construido una cartera sólida, los períodos de caída del mercado pueden ser una oportunidad para aumentar sus inversiones. Por ejemplo, cuando el mercado de valores cae debido al aumento de los tipos de interés o a la incertidumbre del mercado, los inversores pueden comprar activos de alta calidad con descuento. Esta estrategia no solo puede reducir el coste medio de la cartera, sino también lograr mayores rentabilidades cuando el mercado se recupera.

• Gestión de riesgos: asignación de activos y estrategias de cobertura

En el actual entorno de altas tasas de interés, la gestión del riesgo es especialmente importante para los inversores. Los inversores deberían considerar la posibilidad de distribuir el riesgo mediante una asignación diversificada de activos, que incluya un equilibrio entre diferentes tipos de activos, como acciones, bonos, materias primas y efectivo. De esta manera, los inversores pueden mantener la solidez de sus carteras en diferentes entornos de mercado.

Además, los inversores también pueden considerar la posibilidad de utilizar estrategias de cobertura para reducir el impacto de la volatilidad del mercado. Por ejemplo, pueden protegerse contra los riesgos de caída del mercado comprando acciones defensivas (como acciones de los sectores de la salud y los bienes de consumo básicos) o manteniendo posiciones en efectivo. En el mercado de criptomonedas, los inversores pueden utilizar derivados (como futuros y opciones) para protegerse contra las fluctuaciones de precios.

• Aprovechar las oportunidades del mercado: invertir en áreas de crecimiento futuro

A pesar del difícil entorno de mercado actual, los inversores deberían seguir centrándose en las oportunidades de crecimiento futuras. Esto incluye invertir en sectores y empresas con potencial de crecimiento a largo plazo, como la tecnología, la biomedicina y las energías renovables. Estos sectores no solo tienen un buen desempeño en el entorno actual, sino que también pueden desempeñar un papel importante en el crecimiento económico futuro.

El mercado de criptomonedas y la tecnología blockchain también son áreas importantes para el crecimiento futuro. A pesar de la alta volatilidad y los riesgos de política en este mercado, no se puede ignorar su potencial de desarrollo a largo plazo. Los inversores pueden participar en este mercado emergente a través de estrategias de inversión y gestión de riesgos diversificadas y obtener posibles retornos de él.

Recortes de tasas de interés y estafas y ataques con criptomonedas

En cuanto al período de recorte de las tasas de interés antes de 2024, ha habido varios ciclos de recortes y aumentos de las tasas de interés que se superponen con estafas y ataques a gran escala en el mercado de criptomonedas, pero es importante señalar que dichos eventos suelen estar relacionados con la volatilidad y la incertidumbre del mercado, en lugar de desencadenarse directamente por cambios en las tasas de interés. La política de tasas de interés de la Reserva Federal tiene un profundo impacto en los mercados financieros globales, incluidos los mercados de acciones y criptomonedas. Este impacto suele ser más pronunciado durante los períodos de caída de las tasas de interés. En los últimos ciclos de recorte de las tasas de interés, aunque el desempeño del mercado se ha recuperado, también ha habido una serie de estafas y ataques de piratas informáticos, lo que revela los riesgos potenciales que conllevan los cambios en las tasas de interés.

MásSimbólico Estafa: El esquema Ponzi PlusToken defraudó alrededor de $3 mil millones en criptomonedas entre 2018 y 2019. La incertidumbre y la volatilidad provocadas por los recortes de las tasas de interés del mercado en ese momento permitieron a estos estafadores operar de manera imprudente en el mercado, socavando aún más la confianza del mercado.

Ciclo de reducción de tasas de interés 2015-2016

El hackeo de la DAO: En junio de 2016, la organización autónoma descentralizada The DAO fue hackeada y perdió aproximadamente 3,6 millones de ether. El ataque ocurrió en un entorno global de bajas tasas de interés y, aunque no estaba directamente relacionado con el ciclo de recortes de tasas de interés, la incertidumbre del mercado exacerbó el impacto de este ataque.

El ciclo de recortes de tasas de interés después de 2011

Incidente de Mt. Gox: En 2014, Mt. Gox, la plataforma de intercambio de bitcoins más grande del mundo, fue atacada por un pirata informático, lo que dio como resultado el robo de aproximadamente 850.000 bitcoins. Este incidente ocurrió durante un período de política monetaria laxa en todo el mundo y tuvo un profundo impacto negativo en el mercado de criptomonedas.

¿Cómo pueden los participantes del mercado proteger la seguridad de sus billeteras?

Ante estos desafíos, los inversores deberían prestar especial atención a la protección contra amenazas a la seguridad y fraudes. A continuación se ofrecen algunas sugerencias:

• Fortalezca la seguridad de la cuenta: asegúrese de utilizar herramientas como autenticación de dos factores, contraseñas seguras, billeteras de hardware, etc. para proteger los activos criptográficos de ataques de piratas informáticos.

• Cuidado con el phishing y las estafas: los inversores deben desconfiar de las oportunidades de inversión de fuentes desconocidas y evitar participar en productos financieros demasiado complejos u opacos.

• Manténgase atento a las actualizaciones de seguridad: actualice el software de seguridad periódicamente, preste atención a la información de seguridad más reciente y evite ataques de malware y phishing.

Resumir

La política de tasas de interés de la Reserva Federal no solo afecta a los mercados de acciones y materias primas, sino que también tiene un profundo impacto en el mercado de criptomonedas. Durante los períodos de cambios en las tasas de interés, la incertidumbre del mercado suele aumentar, lo que conduce a fraudes y ataques frecuentes. El equipo de ChainSource recomienda que los inversores sean cautelosos y se centren en la gestión de riesgos y las precauciones de seguridad para garantizar la seguridad de sus activos en mercados volátiles. A través de una asignación razonable de activos, la gestión de riesgos y las medidas de seguridad continuas, los inversores pueden afrontar mejor los entornos complejos del mercado y evitar pérdidas innecesarias.

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