Tres ejes del negocio corporativo de criptomonedas: monedas estables, DePIN y tokenización de activos, surge una demanda no especulativa

Autor original: James Ho , Cofundador de Modular Capital

Traducción original: TechFlow

Vincent y yo fundamos @Modular_Capital Hace 2 años con la creencia de que los casos de uso de las criptomonedas se expandirían. El último ciclo se centró en las finanzas descentralizadas (defi) y los tokens no fungibles (NFT), que creemos que son activos primitivos poderosos (tanto especulativos como no especulativos), pero creemos que el potencial de las criptomonedas va mucho más allá.

A continuación se muestran algunos casos que hemos encontrado en el espacio B2B donde existe un caso de uso real para esto que no es especulativo, y estos son solo tres ejemplos que se me ocurren.

Monedas estables

Hemos emitido más de $160 mil millones en monedas estables (90%+ de las cuales son Tether y USDC) y están realizando más de $2-3 billones en volumen de comercio mensual. Los pagos instantáneos, globales y en tiempo real las 24 horas del día, los 7 días de la semana (en lugar de T+1, cerrado los fines de semana) son una gran innovación. La infraestructura heredada es difícil de modernizar por razones de coordinación.

En los últimos dos años, hemos visto varios activos primitivos impulsar esta adopción, incluida la emisión de monedas estables nativas en más cadenas, puentes entre cadenas rápidos y baratos (como @AcrossProtocolo , @círculo CCTP), cadenas con tarifas bajas que reducen los costos de transacción (Solana y Base tienen tarifas de transacción por debajo de 1 centavo) y monedas estables multidivisa (EUR, GBP, JPY).

Ser emisor de monedas estables es un negocio extremadamente rentable. Todos los consumidores y empresas necesitan efectivo inactivo que no genere intereses para pagos, capital de trabajo, etc. La mayor parte de los ~5% que estos emisores obtienen se los quedan para sí mismos. Tether obtiene miles de millones de dólares en ganancias cada año y Circle ya ha presentado una oferta pública inicial en secreto.

Fuente: @artemis__xyz

DePin (Red de infraestructura física descentralizada)

En el último ciclo, Helium vendió más de 2 millones de cajas para la cobertura de IoT en todo el mundo. Si bien esto no generó mucha demanda y fue motivo de burlas, el objetivo es democratizar la formación de capital para redes físicas a través de un registro de activos global y micropagos y lograr una escala masiva.

Desde entonces, hemos visto historias de éxito de DePin como @helio Móvil (más de 100.000 usuarios de telecomunicaciones), @Hivemapper (~150.000 colaboradores que mapean ~13 millones de kilómetros de mapas únicos, casi la mitad de Google Maps), @GEODNET_ (la red de datos GPS RTK más grande del mundo con más de 6000 mineros) y más.

DePin puede reducir radicalmente el costo de instalación y operación de estas redes en más de 90%. Por lo general, instalar una caja requiere pagarla con gastos de capital, alquilar terrenos o instalaciones y enviar técnicos para el mantenimiento continuo. Resulta que hay muchos consumidores en todo el mundo dispuestos a hacer estas cosas por una pequeña cantidad de propiedad (a través de tokens) en la red. Esto es algo que la cadena de bloques permite de manera única, al permitir micropagos globales programáticos.

El lado de la oferta es solo la mitad de la batalla para las redes DePin. Todas estas redes necesitan el lado de la demanda. Actualmente estamos viendo que esto está sucediendo. Hivemapper y Geodnet tienen cerca de $1M en ingresos anualizados (a través de recompras de tokens nativos en cadena en los últimos 2-3 meses) Esta ola de nuevas redes DePin está encontrando un producto adecuado al mercado y clientes que pagan.

Tokenización de activos

Se ha hablado durante mucho tiempo de la tokenización de activos, pero su adopción en cadena ha sido lenta debido a su naturaleza regulada (incluso más que las monedas estables, que no pagan intereses).

Vemos dos enfoques. Los emisores tradicionales en cadena, en particular el fondo de bonos del Tesoro tokenizados de Blackrock ( $BUIDL ), que tiene ~$500M emitidos en Ethereum hasta ahora. El otro Los productos cripto-nativos están lanzando nuevos fondos bajo los marcos regulatorios existentes: @OndoFinanzas , @superstatefunds , @finanzasmaple , etc. son todos ejemplos. Ambos enfoques son válidos. Cabe destacar que esto no ha sucedido con las monedas estables (todas las empresas nativas de criptomonedas como Tether, Circle), Y ahora las instituciones financieras tradicionales finalmente se están dando cuenta de la importancia de emitir en cadena.

Los bonos del Tesoro tokenizados se acercan a $1.5 mil millones en emisión. Los grandes emisores se sumarán, los productos existentes se escalarán y se tokenizarán nuevos tipos de activos en cadena.

Fuente: @rwa_xyz

La tokenización desbloquea algunas características importantes, incluidas la transferencia y liquidación 24 horas al día, 7 días a la semana, la componibilidad y también mejora significativamente la infraestructura tradicional de la mayoría de las instituciones financieras, como las oficinas intermedias y administrativas, y la conciliación. JPMorgan Chase espera ahorrar más de 10 millones de THB en volumen de recompra al tokenizarlo. La cadena de bloques se ha convertido en el libro de contabilidad de activos moderno del siglo XXI.

Fuente: coindesk

Ayer, durante el frenesí comercial de GameStop, la Bolsa de Nueva York experimentó una falla técnica que causó cortes, interrupciones comerciales y el sistema mostró que los precios de Berkshire y el oro cayeron entre 98 y 99%.

Ayer en Ethereum y Solana, no hubo suspensiones de volatilidad, fallas comerciales, errores de precios y otros problemas.

Ethereum se lanzó en 2015 y Solana en 2020; si bien ambos han tenido importantes cortes, errores y tiempos de inactividad en el pasado, se han convertido en sistemas probados en el tiempo y en batalla.

El libro de contabilidad de activos global moderno se convertirá en la capa de liquidación preferida para más activos.

Monedas estables, bonos del Tesoro tokenizados, ETF y más: esto es solo el comienzo.

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