Matrixdock veröffentlicht Gold-Token XAUm: neue Möglichkeiten für DeFi TradFi

Original｜Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )

Autor: Wenser ( @wenser 2010 )

Mit der sukzessiven Zulassung von Bitcoin-Spot-ETFs und Ethereum-Spot-ETFs hat der RWA-Track als Schnittpunkt zwischen realen Vermögenswerten und Krypto-Assets erneut große Aufmerksamkeit vom Markt auf sich gezogen. Gleichzeitig hat der Spot-Goldpreis wiederholt neue Höchststände erreicht und die Begeisterung der Anleger für Goldinvestitionen ist ebenfalls gestiegen. Der traditionelle Finanzmarkt und die Kryptowährungsbranche fordern gemeinsam die Entstehung von Produkten im Zusammenhang mit der Gold-Tokenisierung.

Matrixdock, eine RWA-Marke unter Matrixport, einem führenden Unternehmen in der Krypto-Asset-Management-Branche, startete das Gold-Tokenisierungsprodukt XAUm am 16. September und zielt direkt auf die nächste neue Anlageklasse mit einer Größenordnung von über 10 Billionen US-Dollar ab.

Odaily Planet Daily kontaktierte auch Eva, die Geschäftsführerin von Matrixdock, und führte ein ausführliches Gespräch mit ihr. Nachfolgend finden Sie das Interviewprotokoll. Einige Inhalte wurden gelöscht.

F1: Basierend auf welchen langfristigen Wertversprechen-Überlegungen hat sich das Matrixport-Team auf den RWA-Track konzentriert und Matrixdock gegründet?

Eva: Im April 2022 wurde das RWA-Team von Matrixport offiziell gegründet; Ende 2022 wurde die Untermarke Matrixdock offiziell eingeführt. So wie wir Ende 2022 erfolgreich vorhergesagt haben, dass US-Staatsanleihen die erste Anlageklasse sein werden, die im RWA-Track hervorsticht, und im Februar 2023 Asiens ersten US-Staatsanleihen-Token STBT auf den Markt gebracht haben (das Projekt ist Asiens Projekt mit dem höchsten historischen Wert), wird mit dem Eintreffen des Zinssenkungszyklus der Fed auch die Platzierung hochwertiger Vermögenswerte in der Kette durch Blockchain-Technologie und die Verbesserung der Verbindung mit realen Vermögenswerten zu einem der starken Narrative in der Zukunft werden.

Basierend auf den wechselseitigen Bedürfnissen zwischen dem DeFi-Kapitalmanagement, um mehr Liquidität in die Kryptoindustrie zu bringen, und den TradFi-Fondstransaktionen für traditionelle Finanzinstitute, um neue Märkte zu erschließen, entstand Matrixdock mit dem Ziel, die bestehende Lücke zwischen DeFi und TradFi zu schließen und die bevorzugte Plattform für Benutzer zu werden, die in On-Chain-RWA investieren.

Durch die Kombination des Denkens in Infrastrukturanlagen und Finanzinnovationen könnten Edelmetall-Token das nächste Finanzdienstleistungsfeld werden, das die technologische Innovation der zugrunde liegenden Vermögenswerte anführt. Als erstes Produkt der Edelmetall-Token-Serie Der am 16. September erfolgreich eingeführte Gold-Token XAUm ist der jüngste Versuch von Matrixdock.

In Zukunft wird die Hauptentwicklungsrichtung von Matrixdock darin bestehen, die eigenen hochwertigen Servicekapazitäten zu kombinieren, hochwertige Vermögenswerte, die die Marktnachfrage wirklich erfüllen, sorgfältig zu prüfen und ein dynamisches Gleichgewicht zwischen kurzfristiger Marktauswahl und langfristiger Werteauswahl anzustreben.

F: Wie spiegelt XAUm seinen Wert im Hinblick auf die wechselseitige Nachfrage wider? Welche Vorteile bietet es gegenüber physischen Edelmetallen und fondsbasierten Goldprodukten?

Eva: Der Gold-Token XAUm kombiniert die Stabilität von traditionellem Gold und die flexiblen Innovationsmöglichkeiten der Blockchain-Technologie und verschafft ihm dadurch sowohl in der Goldindustrie als auch auf dem Kryptomarkt Vorteile – er kann nicht nur die Markttransaktionseffizienz der Goldindustrie verbessern, sondern dem Kryptomarkt auch hochwertige Asset-Allocation-Optionen mit Wertunterstützung bieten.

XAUm ist vollständig durch physische Goldbarren gedeckt, die zertifiziert sind von LBMA (London Bullion Markt Association, eine globale, unabhängige Edelmetallbehörde und Standardisierungsorganisation) mit einer Reinheit von nicht weniger als 99,99%, und jeder XAUm-Token ist an 1 Feinunze (toz) Goldvermögen gebunden. XAUm kombiniert die physikalischen Eigenschaften von Gold mit der Flexibilität von Kryptovermögenswerten und liefert nicht nur physische Vermögenswerte, sondern bietet Kryptowährungsinvestoren auch einen zuverlässigen, risikoresistenten Konfigurationsvermögenswert. Im Vergleich zu anderen Anlageklassen kann XAUm die Volatilität des Kryptomarktes ausgleichen und verfügt über einen langfristigen Anlagewert, der inflations- und risikoresistent ist.

Im Vergleich zu herkömmlichen Goldprodukten umfassen die Hauptvorteile von XAUms:

Erstens wird die Investitionsschwelle für Feingold dadurch erheblich gesenkt. Für gewöhnliche Anleger ist es schwierig, LBMA-zertifiziertes Gold zu kaufen, der Prozess ist kompliziert und die Hürde hoch. XAUm nutzt die Blockchain-Technologie, um den gesamten Kauf- und Lagerungsprozess zu öffnen und die Investitionsschwelle auf 1 Feinunze (ca. 31,1 Gramm) zu senken. Wenn Kunden physisches Gold abheben möchten, können sie dies auch aus Singapur und Hongkong tun.

Zweitens ist der Preisvorteil sehr kosteneffizient. LBMA-Gold ist ein wichtiger Referenzstandard für die weltweiten Spot-Goldpreise, und alle Spot-Goldtransaktionen werden mit einem Aufschlag auf der Grundlage des LBMA-Goldpreises bewertet. XAUm bietet einen Kanal mit transparenten Preisen und klaren Quellen, sodass Kunden LBMA-Gold zu einem besseren Preis erhalten können, ohne die zusätzlichen Kosten für Transport, Lagerung, Verwaltung usw. in herkömmlichen Kanälen tragen zu müssen.

Schließlich werden Verwaltungskosten und Anwendungseffizienz optimiert. Mithilfe der Tokenisierungstechnologie hilft XAUm den Benutzern, Token jederzeit in der Kette zu halten und zu übertragen. Noch wichtiger ist, dass XAUm die Konvertierung zwischen NFT und unterstützt Zeichen, das den Anforderungen verschiedener Anwendungsszenarien gerecht wird und flexibler ist. In Zukunft wird Matrixdock durch diversifizierte Zusammenarbeit im RWA-Ökosystem auch mehr Kredit- und Derivatedienste auf Basis von XAUm anbieten und so die Liquidität und Praktikabilität der Token weiter verbessern.

Darüber hinaus gewährt XAUm den Nutzern das Recht auf Rücknahme von physischem Gold. Kunden können eine entsprechende Liste physischer Goldwerte (Goldbarrenliste) anfordern und diese Goldwerte in NFTs verpacken. Wenn Nutzer bestimmte Goldbarren zurücknehmen möchten, kann Matrixdock ihnen auch Priorität einräumen. Diese Innovation bedeutet, dass XAUm wie eine Brücke zwischen On-Chain- und Off-Chain-Werten ist. Durch das Design verschachtelter Werte kann es als Sicherheit in DeFi- oder CeFi-Szenarien für Kreditvergabe oder Transaktionen auf dem Sekundärmarkt verwendet werden, was die Liquidität und Kompatibilität von Goldwerten erheblich verbessert.

Verbindliche Beziehung zwischen XAUm-Token und NFT-Asset-Paketen

Wenser: Können Sie kurz den Funktionsmechanismus von XAUm erläutern und erklären, wie die gesamte Asset-Kette geöffnet wird?

Eva: Vereinfacht ausgedrückt funktioniert der XAUm-Gold-Token in 6 Schritten:

1. Der Kunde übermittelt die Anfrage zum Casting von XAUm an Matrixdock.

2. Matrixdock kauft Gold, das den Standards entspricht, von Maklern und Raffinerien innerhalb des LBMA-Systems.

3. Das Gold wird durch ein professionelles Transportunternehmen in einem professionellen, von der LBMA zertifizierten Lager gelagert.

4. Das Lager gibt eine Vermögenstabelle mit den Goldbarrendetails zurück.

5. Basierend auf der tatsächlich eingezahlten Goldmenge prägt Matrixdock die entsprechende Anzahl an XAUm-Token und liefert sie an den Kunden.

6. Wenn der Kunde das Gold einlösen möchte, vernichtet Matrixdock die entsprechenden XAUm-Token und liefert dem Kunden das entsprechende Gewicht an physischem Gold.

Anders als andere Dienstleister auf dem Markt hält Matrixdock an dem Konzept „Zuerst Vermögenswerte, dann Token“ fest und legt Wert darauf, sicherzustellen, dass jeder XAUm-Token durch ausreichend physisches Gold gedeckt ist und die Anzahl der zugrunde liegenden Vermögenswerte immer größer oder gleich dem Token-Angebot ist. Obwohl es daher zu einer leichten Verzögerung kommt (da die Bestätigung und Reservierung von Vermögenswerten eine gewisse Zeit in Anspruch nimmt), sind die Sicherheit und Authentizität der Vermögenswerte in der Tat weitgehend gewährleistet.

Reporter Wenser: Wie lang ist denn der aktuelle Lieferzyklus von Matrixdock?

Eva: Bei kleinen Einkäufen können wir derzeit T+0 liefern (d. h. Bearbeitung am selben Tag), da Matrixdock selbst über eine gewisse Menge an Goldreserven verfügt. Bei größeren Einkäufen beträgt die Lieferzeit jedoch normalerweise T+2 (d. h. T+2 Tage, Antrag am ersten Tag gestellt, Bearbeitung am dritten Tag abgeschlossen), da die Offline-Goldbeschaffung und Vermögensbestätigung an Werktagen abgeschlossen werden müssen. Unser Team arbeitet kontinuierlich an der Optimierung dieser Prozesse, ohne dabei Kompromisse einzugehen. Wir hoffen, dass wir in Zukunft den Lieferzyklus weiter verkürzen, das Kundenerlebnis verbessern und gleichzeitig die Anlagensicherheit erhöhen können.

F: Welche Anstrengungen hat Matrixdock in Bezug auf Vermögenstransparenz, Compliance-Überwachung und Vermögensverwaltung unternommen?

Eva: Vertrauen aufzubauen ist für die Kryptoindustrie von entscheidender Bedeutung und spiegelt auch die Stärke und den Wert einer Marke wider. Um das Vertrauen der Kunden zu gewährleisten, hat Matrixdock mehrere Maßnahmen zur Vermögenstransparenz und Compliance-Überwachung ergriffen:

1. Vermögenstransparenz: 1) Transparenz des Produktdesigns: strikte Befolgung des Prinzips 1 XAUm = 1 Feinunze (toz) Gold, was den Kunden einen transparenten Maßstab bietet, sodass sie die Logik des Produkts und die entsprechende Menge an physischem Gold leicht überprüfen können; 2) Transparenz in der Kette: durch die Verwaltung des Gießvolumen-Asset-Pools wird sichergestellt, dass neue XAUm nur dann geprägt werden, wenn die zugrunde liegenden Assets wachsen. Gleichzeitig wurde der zugrunde liegende Asset-Nachweis öffentlich gehalten, um sicherzustellen, dass die Kunden die Unterstützung hinter den Assets in Echtzeit sehen können; 3) Transparenz bei traditionellen Prüfungen: Autoritäre Prüfungsinstitutionen werden regelmäßig Assets prüfen und Prüfberichte und zugehörige Zertifikate ausstellen. Dies dient nicht nur dem Vertrauensaufbau der Kryptoindustrie, sondern löst auch die Sorgen der Kunden im traditionellen Finanzbereich.

2. Im Rahmen der Compliance-Aufsicht Es wird eine SPV-Insolvenzisolationsstruktur (vollständiger Name: Special Purpose Vehicle) übernommen, die vollständig von den Betriebsvermögenswerten von Matrixdock isoliert ist. Dies bedeutet, dass selbst in Extremfällen, wenn Matrixdock auf Betriebsprobleme stößt, die Vermögenswerte der Kunden nicht liquidiert oder unterschlagen werden. Darüber hinaus sind die Goldbeschaffungskanäle bekannte LBMA-Anbieter wie Point Gold und Heraeus, und der Transport, die Verwahrung und die Versicherung des Goldes werden von den weltweit führenden Transport- und Verwahrungsdienstleistern wie Brinks abgewickelt. Diese professionellen und autorisierten Drittpartner sind gleichbedeutend damit, den Vermögenswerten eine unabhängige Versicherungsebene hinzuzufügen.

XAUm Gold Token Autoritativer Drittanbieter-Partner

3. In Bezug auf die Einhaltung von Richtlinien und die Auswahl von Regionen Aus politischen und regulatorischen Gründen sind die wichtigsten Betriebsmärkte Regionen, die dem privaten Goldhandel gegenüber aufgeschlossen sind, darunter Singapur und Hongkong, sodass Benutzer physische Vermögenswerte jederzeit einlösen können und wirklich das bedenken, was Benutzer denken.

F: Matrixdock und XAUm zielen hauptsächlich auf den asiatischen Markt ab. Welche Überlegungen gibt es?

Eva: Auf der Nachfrageseite ist Gold als weltweit anerkanntes, hochwertiges Wertaufbewahrungsmittel besonders in Asien anerkannt und wird dort als beste Möglichkeit zur Vermögensaufbewahrung angesehen. Es gibt sogar ein Sprichwort, das Gold als „Gold in schwierigen Zeiten“ bezeichnet. Die starke Nachfrage nach Gold auf dem asiatischen Markt ist auch die Hauptantriebskraft hinter dem Anstieg der weltweiten Goldhandelspreise.

Auf der Angebotsseite kann Matrixdock mit Sitz in Singapur die Bedürfnisse des asiatischen Marktes besser verstehen und erfüllen. Darüber hinaus werden mit seinen lokalisierten Support-Services für die physische Goldgewinnung auch die regionalen Kundenbedürfnisse erfüllt.

Die Kombination aus Marktnachfrage, Compliance-Management und technologischer Innovation hat Matrixdock in die Hauptrolle des Goldhandels in Asien gebracht und den Grundstein für die weitere Marktentwicklung gelegt.

F: Können Sie uns bitte Ihre Ansichten zu den Chancen und Herausforderungen des RWA-Tracks mitteilen? Wie können Sie sich von der Masse abheben?

Eva: Zunächst einmal können Stablecoins im Großen und Ganzen als das erste Produkt angesehen werden, das sich im RWA-Track hervorgetan hat. Als Tauschmittel erfüllen sie die starre Nachfrage nach Markttransaktionen und verschaffen sich so schnell einen First-Mover-Vorteil. Dicht dahinter folgen tokenisierte US-Staatsanleihen, insbesondere im Zusammenhang mit der Zinserhöhung des US-Dollars sind US-Staatsanleihen-Token zu einem begehrten Vermögenswert auf dem Markt geworden. Daten zeigen dass die Größe des tokenisierten US-Staatsanleihenmarktes Anfang 2024 lediglich $769 Millionen US-Dollar betrug, diese Zahl bis Anfang Oktober jedoch schnell auf $2,2 Milliarden US-Dollar angewachsen war, was einem Anstieg von fast 300% entspricht.

Derzeit zeigt die Entwicklungsnachfrage nach On-Chain-Assets einen diversifizierten Trend, darunter:

• Einkommensbasierte Vermögenswerte: wie etwa Private Credit, einschließlich Produkte wie PayFi, die einen Einkommensfluss durch Tokenisierung realisieren.

• Tokenisierung von Aktien oder Fondsindizes: Dieses Produkt zielt darauf ab, traditionelle Finanzanlagen in den Kryptomarkt einzuführen und seine Anlegerbasis zu erweitern.

• Tokenisierung von Rohstoffen: XAUm gehört zu dieser Kategorie. Der Wert solcher Vermögenswerte ist relativ stabil und hat eine klare Bewertung. In einem Umfeld, in dem der US-Dollar aufgrund von Bedenken hinsichtlich geopolitischer Instabilität und US-Dollar-Inflation die Zinssätze senkt oder die Währungsausgabe erhöht, ist die Marktnachfrage nach Risikoabsicherungsinstrumenten stark gestiegen, und Vermögenswerte wie BTC und physische Edelmetalle werden zu wichtigen inkrementellen Märkten.

Sicher ist, dass der RWA-Track mehr Liquidität in den traditionellen Finanzmarkt gebracht hat. Sowohl Kryptounternehmen als auch traditionelle Institutionen wollen die Vorteile der Tokenisierung nutzen, um neue Märkte zu erschließen. Für Marktteilnehmer ist dies zweifellos eine wichtige Chance in beide Richtungen – es kann nicht nur mehr hochwertige Vermögenswerte in die Kryptoindustrie bringen, sondern auch den traditionellen Märkten mehr Kapital und Liquidität bieten.

Die Herausforderungen, vor denen die Branche steht, sind jedoch nach wie vor gewaltig und spiegeln sich vor allem in der Komplexität der Tokenisierung wider, nämlich der On-Chain-Kompatibilität von Vermögenswerten und der Komplexität mehrerer Links im Management. Praktiker müssen nicht nur in der Lage sein, die standardmäßigen zugrunde liegenden Vermögenswerte zu identifizieren, sondern auch über umfassende Erfahrung im Asset Management und die technischen Fähigkeiten verfügen, um mit den Liquiditätsanforderungen der On-Chain umzugehen.

Ich bin jedoch der Meinung, dass diese Herausforderungen nach und nach überwunden werden, wenn mehr Teilnehmer in den RWA-Track einsteigen. Die Einführung von XAUm durch Matrixdock ist ein präventiver Versuch, traditionelle, hochwertige Vermögenswerte in die Kryptoindustrie einzuführen, was auch dem Kryptomarkt mehr diversifizierte Anlagemöglichkeiten bieten wird. Dies ist auch die Kernstrategie, die im RWA Asset Breakout Competition umgesetzt wird – Basierend auf dem Kryptobereich, wodurch die Grenzen von Vermögenswerten erweitert werden.

F: Planen Matrixdock und XAUm in Zukunft eine Ausweitung auf verschiedene Blockchain-Netzwerk-Ökosysteme? Werden sie die Vorteile von Matrixport nutzen, um Anwendungsszenarien zu erweitern?

Eva: Natürlich ist die Multi-Chain-Erweiterung und -Anwendung eine wichtige Richtung für die Entwicklung der Kryptoindustrie. Matrixdock fördert diese Arbeit auch aktiv, was man an der Produktroute rund um die Multi-Chain-Kompatibilität erkennen kann: Derzeit unterstützt XAUm bereits die native Bereitstellung und einheitliche Verwaltung im Ethereum-Mainnet und der BNB-Kette, und Benutzer können es in verschiedenen Blockchain-Netzwerken verwenden. Für die zukünftige Entwicklung werden auch mehrere aktive ökologische Netzwerke, einschließlich des Bitcoin-Ökosystems, in Betracht gezogen.

Als RWA-Marke unter Matrixport wird XAUm in Zukunft auch in der Matrixport-App eingeführt, um die Nutzungsszenarien der Benutzer weiter zu bereichern. Die nachfolgende Zusammenarbeit beim Gold-Token-Kreditdienst XUAm wird den Benutzern mehr Optionen für Finanzinstrumente bieten.

F: Können Sie abschließend etwas zur Vision und Mission von Matrixdock sagen?

Eva: Seit der Gründung war es die Vision von Matrixdock, kontinuierlich das Ziel zu erreichen, Asiens führende On-Chain-Plattform für reale Vermögenswerte. Einen Beitrag zur Entwicklung des globalen RWA-Ökosystems zu leisten, ist sowohl eine Eigenanforderung als auch eine Branchenverantwortung.

Erwähnenswert ist, dass Matrixdock vor kurzem dem branchenweit renommierten Koalition für tokenisierte Vermögenswerte Die Allianz wurde im Herbst 2023 gegründet und vereint mittlerweile mehr als 40 führende Organisationen im RWA-Bereich, darunter namhafte Institutionen wie a16z, WisdomTree und Galaxy. Einerseits ist dies ein wichtiger Schritt, um die On-Chainisierung realer Vermögenswerte voranzutreiben und Anlegern eine transparentere, sicherere und effizientere Möglichkeit der Vermögensverwaltung zu bieten. Andererseits zeigt es auch, dass die Änderung der Methoden zur Bildung, Investition und Verwaltung von On-Chain-Kapital zu einem klaren Konsens der Kryptowährungsbranche und des Mainstream-Kapitals geworden ist und die Entwicklungsaussichten des RWA-Tracks breit gefächert sind.

Die Mission von Matrixdock ist es, ein zuverlässiges reales Asset-Ökosystem für die Kryptoindustrie zu schaffen. Gleichzeitig hoffen wir, dass sich in Zukunft mehr Kunden diesem Trend anschließen und die tiefe Integration von Blockchain und realen Assets vorantreiben.

Dieser Artikel stammt aus dem Internet: Matrixdock veröffentlicht Gold-Token XAUm: neue Möglichkeiten für DeFi TradFi

Verbunden mit: Polymarket: Positionierung, Expansion und Schatten des Krypto-Prognosemarktes

Von: Lydia Wu, Forscherin, Mint Ventures Die Daten in diesem Artikel sind vom 8. Oktober 2024 TL;DR Prognosemärkte im engeren Sinne umfassen normalerweise kein traditionelles Glücksspiel und Sportwetten, sondern betonen die Informationsfindung und die Referenzfunktionen der öffentlichen Entscheidungsfindung. Prognosemärkte können nicht „richtig“ bleiben. Sie scheitern, weil die Leute die von Prognosemärkten angegebenen Wahrscheinlichkeiten als gegebene Tatsachen betrachten. Kryptowährung bringt mehr Freiheit bei den Transaktionsbeträgen und weniger Reibung auf den Prognosemarkt. Das Benutzerprofil von Polymarkets unterscheidet sich stark von dem von Krypto-Native-Benutzern wie NFT-Händlern und Meme-Spielern. Sie sind normalerweise älter, streben nicht nach extremen Gewinn- und Verlustverhältnissen und haben eine starke Motivation, Informationen zu erhalten und zu analysieren. Die Wettbewerbsfaktoren von Prognosemarktprodukten spiegeln sich darin wider, wie man bessere Veranstaltungen arrangiert und…