Krypto-Oase in der Wüste: Übersicht und Antragsleitfaden für die VASP-Lizenz in Dubai

Die Regierung von Dubai unterstützt die Blockchain- und Web3-Branche seit langem in allen Aspekten stark und legt durch Initiativen wie die 2016 eingeführte Dubai Blockchain Strategy, das 2019 von der Dubai Future Foundation in Zusammenarbeit mit dem Weltwirtschaftsforum gegründete UAE Center for the Fourth Industrial Revolution und die Dubai Metaverse Strategy im Jahr 2022 eine solide Grundlage für digitale Möglichkeiten.

Ehrgeizige Regierungsstrategien und ein unternehmensfreundliches Umfeld von Weltklasse unterstützen Dubais Attraktivität als digitales Innovationszentrum, insbesondere für Unternehmer und Investoren in den Blockchain- und Web3-Branchen. Dubais System der Virtual Asset Service Provider (VASP) ist bekannt für seinen klaren Regulierungsrahmen, seine professionellen und hochrangigen Regulierungsstandards, seine zugängliche Regulierungshaltung und seine Regulierungsrichtlinien, die Innovationen fördern und Risiken vorbeugen. Es zieht nicht nur weiterhin einen stetigen Strom von Blockchain- und Web3-Unternehmern und -Investoren aus der ganzen Welt an, sondern auch Branchenriesen haben sich hier niedergelassen.

Dubai Virtual Assets Authority und ihr regulatorischer Rahmen

Die Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) wurde im März 2022 als zuständige Behörde für die Regulierung virtueller Vermögenswerte und virtueller Vermögenswertaktivitäten in allen Gebieten des Emirats Dubai (einschließlich Sonderentwicklungsgebieten und Freihandelszonen, jedoch mit Ausnahme des Dubai International Financial Centre) gemäß Gesetz Nr. (4) von 2022 zur Regulierung virtueller Vermögenswerte im Emirat Dubai gegründet. VARA spielt eine zentrale Rolle bei der Schaffung eines fortschrittlichen Rechtsrahmens in Dubai, um Investoren zu schützen und internationale Standards für die Governance der virtuellen Vermögenswertbranche zu etablieren und gleichzeitig die Vision einer grenzenlosen Wirtschaft zu unterstützen.

Der Regulierungsrahmen Dubais für virtuelle Vermögenswerte besteht aus einem vollständigen Satz von Gesetzen und Regeln von oben bis unten. Auf rechtlicher und regulatorischer Ebene steht das Gesetz Nr. (4) von 2022 zur Regulierung virtueller Vermögenswerte im Emirat Dubai auf höchster Ebene, und die Vorschriften für virtuelle Vermögenswerte und damit verbundene Aktivitäten 2023 bieten einen detaillierten Regulierungsrahmen für virtuelle Vermögenswerte, der verschiedene Aspekte wie Lizenzierung, Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie Regulierung von Marketingpraktiken abdeckt und darauf abzielt, regulatorische Sicherheit zu bieten. Der Rahmen basiert auf den Grundsätzen der wirtschaftlichen Nachhaltigkeit und der grenzüberschreitenden finanziellen Sicherheit. Die VAE haben sich verpflichtet, diese Treiber sicher zu ermöglichen, ihre Aufsichts- und Regulierungsansätze zu aktualisieren und die globalen Risiken der Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF) anzugehen, die durch den Missbrauch neuer Technologien entstehen.

Teil V der Verordnung, das VA Activities Rulebook, ist ein vollständiger Satz umfassender Compliance-Richtlinien. Es ist in zwei Teile gegliedert: das Mandatory Rulebook, das für alle VASPs gilt, und das VA Activities and Other Rulebook, bei dem es sich um spezifische Verhaltenskodizes für die oben genannten acht verschiedenen VASP-Lizenztypen handelt.

Als universeller Compliance-Leitfaden ist die Bedeutung des verbindlichen Regelwerks offensichtlich. Unter ihnen legt das Corporate Rulebook fest, wie VASPs ihre Unternehmen, Vorstände, Führungskräfte und Mitarbeiter organisieren und verwalten und kontinuierlich geeignete interne Kontrollen und Managementsysteme aufrechterhalten. Darüber hinaus deckt das Corporate Rulebook auch Anforderungen an die Unternehmensführung und ESG-Verantwortlichkeiten ab. Das Compliance and Risk Management Rulebook legt allgemeine Grundsätze für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Implementierung von Compliance-Management-Systemen fest, einschließlich der Ernennung von Compliance-Beauftragten sowie der Anforderungen an die Aufzeichnungsführung und Prüfung. Das Compliance and Risk Management Rulebook legt außerdem fest, dass VASPs stets alle geltenden Gesetze, Vorschriften, Regeln und Leitlinien sowie alle Steuermeldepflichten gemäß den nationalen, internationalen und branchenüblichen Best Practices einhalten müssen, einschließlich des geltenden US Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Das Technology and Information Rulebook legt Technologie-Governance, -Kontrolle und -Sicherheit fest, einschließlich der Verpflichtungen zur Cybersicherheit (und anderer gesetzlicher und behördlicher) sowie die Anforderungen und Compliance-Programme zum Schutz personenbezogener Daten. Das Market Conduct Rulebook bietet Leitlinien zu Vorschriften und Anforderungen für Marketing, Werbung und Verkaufsförderung.

VASP-Lizenzen und ihre Klassifizierung

Die Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) hat acht verschiedene regulierte Aktivitäten im Bereich virtueller Vermögenswerte (VA) identifiziert und den Umfang der Regulierung kategorisiert. Jeder Virtual Asset Service Provider (VASP), der die folgenden Aktivitäten im Bereich virtueller Vermögenswerte anbieten möchte (ob für Kunden, die im Emirat ansässig sind, oder, sofern die Aktivitäten zulässig sind, für Kunden weltweit), muss vor Aufnahme der Geschäftstätigkeit im Emirat Dubai eine Lizenz bei der VARA beantragen und erhalten.

Die Dubai Virtual Asset Service Provider (VASP)-Lizenz beinhaltet:

1. Beratungsdienste für virtuelle Vermögenswerte

Beratungsdienste bedeuten die Beratung eines Kunden zu einer oder mehreren Aktionen oder Transaktionen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten, entweder auf Anfrage des Kunden oder auf Initiative des beratenden Unternehmens. Solche Dienste sollen Kunden dabei helfen, die Komplexität des Marktes für virtuelle Vermögenswerte zu verstehen und zu bewältigen, und bieten professionelle Beratung und Strategien, damit sie fundierte Entscheidungen treffen können. Beratungsdienste können Marktanalysen, Risikobewertungen, Beratung zu Anlagestrategien, Anleitungen zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften usw. umfassen, um sicherzustellen, dass die Geschäftstätigkeiten der Kunden im Bereich virtueller Vermögenswerte sicher und legal sind.

2. Virtuelle Vermögensmaklerdienste

„Brokerdienste“ bezeichnet Folgendes:

[a] Vermittlung von Aufträgen für den Kauf und/oder Verkauf virtueller Vermögenswerte zwischen zwei Unternehmen; [b] Anfordern oder Annehmen von Aufträgen für virtuelle Vermögenswerte und Entgegennahme von Währungen oder anderen virtuellen Vermögenswerten für solche Aufträge; [c] Erleichterung der Zusammenführung von Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten zwischen Käufern und Verkäufern; [d] Handeln als Händler im Namen des Unternehmens auf eigene Rechnung bei Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten; [e] Verwendung von Vermögenswerten von Kunden zur Durchführung von Markttransaktionen mit virtuellen Vermögenswerten; oder [f] Erbringung von Platzierungs-, Vertriebs- oder anderen emissionsbezogenen Dienstleistungen für Kunden, die virtuelle Vermögenswerte ausgeben. Diese Dienstleistungen sollen Kunden einen bequemen Kanal für den Handel mit virtuellen Vermögenswerten bieten und die reibungslose Durchführung von Transaktionen und die sichere Verwaltung von Vermögenswerten durch professionelle Maklerdienste gewährleisten.

3. Verwahrung virtueller Vermögenswerte

Verwahrungsdienste bedeuten, virtuelle Vermögenswerte für oder im Namen einer anderen Entität aufzubewahren und nur gemäß verifizierten Anweisungen zu handeln, die von oder im Namen dieser Entität erteilt wurden. Hinweis: Nur VASPs, die die Vermögenswerte jedes Kunden in einer separaten VA-Brieftasche aufbewahren, sind für eine Verwahrungsdienstlizenz berechtigt. Verwahrungsdienste bieten eine sichere Möglichkeit, Vermögenswerte aufzubewahren, das Risiko von Diebstahl oder Verlust von Vermögenswerten zu verringern und sicherzustellen, dass die Vermögenswerte der Kunden jederzeit streng verwaltet und geschützt werden.

4. Handelsdienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte

Unter Transaktionsdiensten sind folgende Leistungen zu verstehen:

[a] virtuelle Vermögenswerte und Währungen tauschen, handeln oder umwandeln; [b] einen oder mehrere virtuelle Vermögenswerte tauschen, handeln oder umwandeln; [c] Aufträge zwischen Käufern und Verkäufern zusammenführen und [i] virtuelle Vermögenswerte und Währungen oder [ii] einen oder mehrere virtuelle Vermögenswerte tauschen, handeln oder umwandeln; oder [d] ein Auftragsbuch führen, um die oben genannten Punkte [a], [b] oder [c] zu erfüllen. Der Handelsdienst zielt darauf ab, eine Vielzahl von Handelsoptionen für virtuelle Vermögenswerte bereitzustellen, um den unterschiedlichen Handelsanforderungen der Kunden gerecht zu werden und die Marktliquidität und Handelseffizienz zu verbessern.

5. Verleihdienste für virtuelle Vermögenswerte

Der Kreditdienst bezeichnet die Erfüllung eines Vertrags, bei dem ein virtueller Vermögenswert von einer oder mehreren Parteien (Kreditgebern) an eine oder mehrere Parteien (Kreditnehmer) übertragen oder verliehen wird und der Kreditnehmer verspricht, den virtuellen Vermögenswert auf Anfrage des Kreditgebers innerhalb der vereinbarten Frist oder jederzeit am Ende der Frist zu seinem eigenen Vorteil oder im Namen anderer zurückzugeben. Der Kreditdienst bietet Benutzern eine flexible Möglichkeit, Gelder zu verwalten, um kurzfristige oder langfristige Finanzierungsbedürfnisse zu erfüllen und gleichzeitig die Interessen und die Sicherheit sowohl der Kreditnehmer als auch der Kreditgeber zu gewährleisten.

6. Virtuelle Vermögensverwaltung und Anlagedienstleistungen

Virtuelle Vermögensverwaltung und Anlagedienstleistungen bedeutet, als Vertreter oder Treuhänder im Auftrag eines Unternehmens zu handeln oder anderweitig für die Verwaltung, Administration oder Veräußerung der virtuellen Vermögenswerte des Unternehmens verantwortlich zu sein. Dies umfasst unter anderem:

[a] Anlageverwaltungsdienste bereitstellen oder auf andere Weise virtuelle Vermögenswerte verwalten; und [b] für das „Staking“ virtueller Vermögenswerte verantwortlich sein, um Gebühren oder andere Werte zu verdienen, die an Validierer und/oder Knotenbetreiber von „Proof-of-Stake“-Distributed-Ledger-Technologien gezahlt werden.

Diese Dienste sollen Kunden dabei helfen, den Wert ihrer virtuellen Vermögenswerte effektiv zu verwalten und zu steigern und die Rendite ihrer Vermögenswerte durch professionelle Anlagestrategien und Verwaltungsmethoden zu maximieren.

7. Übertragung und Abwicklung virtueller Vermögenswerte

„Transfer- und Abwicklungsdienste“ umfassen Unternehmen, die mit der Übertragung oder dem Transfer virtueller Vermögenswerte von einer Entität zu einer anderen oder von einer Entität zu einer anderen VA-Wallet, Adresse oder einem anderen Standort befasst sind. Transfer- und Abwicklungsdienste gewährleisten die sichere und effiziente Übertragung virtueller Vermögenswerte, verringern Risiken im Vermögensübertragungsprozess und verbessern das Kundenerlebnis.

8. Virtuelle Vermögenswertausgabe Kategorie 1

Emissionskategorie 1 bezieht sich auf die Ausgabe von an eine Fiatwährung gekoppelten virtuellen Vermögenswerten (FRVA), allgemein bekannt als Stablecoins. Diese Art von virtuellem Vermögenswert behauptet, dass sein Wert eine stabile Beziehung zu einer oder mehreren gesetzlichen Währungen unterhält, hat aber in keiner Rechtsordnung den Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels. Die Ausgabe von Stablecoins bietet dem Markt ein relativ stabiles Tauschmittel, trägt zur Verringerung der Marktvolatilität bei und verbessert die Stabilität und Vorhersehbarkeit von Transaktionen.

Diese VASP-Lizenztypen und die entsprechenden Servicespezifikationen bieten detaillierte Betriebsrichtlinien für Anbieter virtueller Asset-Dienste, um die Einhaltung der relevanten gesetzlichen Anforderungen bei der Bereitstellung von Diensten zu gewährleisten und die legitimen Rechte und Interessen der Kunden sowie die Sicherheit ihrer Assets zu schützen.

Die Übersicht über die Dubai Virtual Asset Service Provider (VASP)-Lizenz ist wie folgt.

VASPs können Lizenzen für mehrere Aktivitäten beantragen und diese unter einer einzigen Dachlizenz zusammenfassen, es sei denn, es handelt sich um virtuelle Verwahrungsdienste. VASPs, die für mehrere Aktivitäten lizenziert sind, müssen die Anforderungen für jede Aktivität vollständig erfüllen und jederzeit konform bleiben.

Die Verwahrung virtueller Vermögenswerte ist die einzige regulierte Aktivität, die von anderen Lizenzkategorien für virtuelle Vermögenswerte getrennt werden muss. In diesem Fall muss der Verwahrer virtueller Vermögenswerte als separate juristische Person gegründet werden, unabhängig und unabhängig von der Unternehmensführung bleiben und über eine separate Lizenz verfügen.

Darüber hinaus ist es lizenzierten VASPs untersagt, Eigenhandel zu betreiben oder ihr Gruppenvermögensportfolio im Rahmen einer regulierten Aktivitätslizenz zu handeln. Um faire und transparente Marktaktivitäten zu gewährleisten, muss für den Eigenhandel ein separates Unternehmen gegründet werden. Eigenhandel und Gruppenvermögensverwaltung erfordern eine klare Trennung, um potenzielle Interessenkonflikte zu vermeiden und sicherzustellen, dass alle Kunden in einer fairen und geschützten Umgebung handeln können.

Bewerbungsprozess

Jedes Unternehmen, das in oder von Dubai aus (mit Ausnahme des Dubai International Finance Centre (DIFC)) Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten durchführen möchte, ist gesetzlich verpflichtet, vor Aufnahme der Geschäftstätigkeit eine Lizenz von VARA einzuholen.

Festlandunternehmen können Anträge über Dubais Department of Economy and Tourism (DET) oder über eine der Dubai Free Zones (FZs) im Emirat Dubai (außer DIFC) einreichen. Freizonen sind Sonderwirtschaftszonen, die Investoren Zollvorteile und Steuererleichterungen bieten und jeweils einem eigenen Regelwerk unterliegen. Zu den Vorteilen der Unternehmensgründung in einer Freizone gehören ausländisches Eigentum, die Rückführung von Kapital und Gewinnen sowie eine schnelle und einfache Unternehmensgründung. In Dubai gibt es mehr als 20 Freizonen, von denen sich die meisten auf einen oder mehrere bestimmte Sektoren konzentrieren und Unternehmen in diesen Sektoren Geschäftslizenzen erteilen, die normalerweise Handel, Dienstleistungen und Industrieaktivitäten abdecken.

Für neu gegründete Unternehmen läuft der Bewerbungsprozess wie folgt ab:

Die erste Etappe

1. Senden Sie einen Initial Disclosure Questionnaire (IDQ) an Dubai Economy Tourism (DET) oder die entsprechende Freihandelszone (FZ).

2. Andere Dokumente nach Bedarf, insbesondere Geschäftsplan und Angaben zu den tatsächlichen Eigentümern und leitenden Angestellten des Unternehmens.

3. Zahlen Sie die erforderliche Erstgebühr für die Prüfung des Antrags (normalerweise 50% der Lizenzantragsgebühr).

4. Holen Sie eine vorläufige Genehmigung ein, um die rechtliche Gründung des Unternehmens abzuschließen und den Betriebsaufbau abzuschließen, einschließlich der Anmietung von Büroräumen, der Einarbeitung von Mitarbeitern usw.

Wichtig zu beachten ist, dass in der ersten Phase auch Unternehmen, die eine vorläufige Genehmigung erhalten haben, noch keine Aktivitäten im Bereich virtueller Vermögenswerte durchführen dürfen.

zweite Stufe

1. Nachdem Sie die vorläufige Genehmigung erhalten haben, bereiten Sie die Dokumente gemäß den Anweisungen von VARA vor und reichen Sie sie ein.

2. Erhalten Sie direkt von VARA Feedback zu Ihrer Einreichung. Dazu können Besprechungen, Interviews und die Einreichung weiterer Unterlagen gehören.

3. Zahlen Sie die verbleibende Lizenzantragsgebühr und die Regulierungsgebühr für das erste Jahr.

4. Erwerben Sie eine VASP-Lizenz, die jedoch möglicherweise an Betriebsbedingungen gebunden ist.

VARA behält sich das Recht vor, keine VASP-Lizenz auszustellen, wenn die Aktivitäten des Unternehmens außerhalb des regulatorischen Geltungsbereichs liegen oder das Unternehmen möglicherweise nicht die entsprechenden regulatorischen Standards erfüllt.

Das Flussdiagramm des VASP-Lizenzantragsprozesses sieht wie folgt aus:

Für Unternehmen, die vor Februar 2023 Geschäfte mit virtuellen Vermögenswerten tätigen (Legacy-VA-Betreiber), hat VARA alle derartigen Unternehmen eingeladen, sich für das Dubai Legacy Program zu bewerben. Das Programm ermöglicht Organisationen einen nahtlosen Übergang zum regulatorischen Rahmen von VARA. VARA hat diesbezüglich in Zusammenarbeit mit dem Ministerium für Wirtschaft und Tourismus und dem Free Zones Council verschiedene Schulungen und Sensibilisierungsprogramme durchgeführt.

Als Teil des Regulierungsprozesses hat VARA von allen VA-Betreibern in Dubai verlangt, sich durch Ausfüllen eines Initial Disclosure Questionnaire (IDQ) zu registrieren. VASPs, die eine Application Acknowledgement Notice (AAN) erhalten, können mit dem Erhalt einer herkömmlichen License to Operate (LOP) oder eines No Objection Certificate (NOC) fortfahren.

Die Legacy Operating License (LOP) bietet VASPs die Möglichkeit, innerhalb einer begrenzten Zeit zu einem umfassenden Regulierungssystem für virtuelle Vermögenswerte überzugehen, sofern sie die grundlegenden regulatorischen Anforderungen erfüllen. Darüber hinaus bietet sie weitere Vorteile, darunter einen Rabatt von bis zu 50% auf Lizenzgebühren und reduzierte Kapitalanforderungen. Diese Lizenz ist 12 Monate gültig und gibt VASPs ausreichend Zeit, umfassende Lizenzierungs- und Regulierungsanforderungen zu entwickeln und einzuhalten.

Zusammenfassung und Ausblick

Die Einrichtung des VASP-Systems ist ein gut durchdachter Entwurf der Finanztechnologie-Innovation Dubais. Einerseits bietet es Investoren ein sicheres, transparentes und effizientes Marktumfeld mit strengen Compliance-Anforderungen und einem fortschrittlichen Rahmen für das Risikomanagement. Andererseits wird erwartet, dass Dubai, da sich immer mehr VASPs hier niederlassen, zu einem digitalen Vermögensknotenpunkt wird, der Ost und West verbindet und den Fluss und die Integration globaler Finanzressourcen fördert.

Das VASP-System soll zu einem Katalysator für Innovationen im Bereich der Finanztechnologie in Dubai werden und die Entwicklung von Web3-Technologien wie Blockchain und virtuellen Vermögenswerten weiter fördern. Das VASP-System ist auch ein nützlicher Versuch Dubais, technologische und geschäftliche Innovationen in einem konformen Rahmen zu fördern. Wir freuen uns darauf, dass Dubai eine neue Ära einer offeneren, integrativeren und für beide Seiten vorteilhaften digitalen Wirtschaft einläutet.

Dieser Artikel stammt aus dem Internet: Crypto Oasis in the Desert: Übersicht und Antragshandbuch für die VASP-Lizenz in Dubai

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Originalautor: Xinwei, MT Capital MT Capital hat sich schon immer dazu verpflichtet, in innovative Unternehmen mit disruptivem technologischem Potenzial zu investieren. Wir glauben, dass das dezentrale physische Infrastrukturnetzwerk (DePIN), das vollständig homomorphe Verschlüsselung (FHE) mit KI kombiniert, ein wichtiger Weg für die Zukunft ist. Die FHE-Technologie kann Berechnungen durchführen, während die Daten verschlüsselt bleiben, wodurch Privatsphäre und Sicherheit während des gesamten Datenverarbeitungsprozesses gewährleistet werden. Die Kombination aus KI und DePIN kann nicht nur externe Computerressourcen effizient nutzen, sondern auch komplexe Datenanalyse- und maschinelle Lernaufgaben durchführen, ohne sich um Datenlecks sorgen zu müssen. Privaseas führende Position und technologische Vorteile in diesem Bereich stehen in hohem Maße im Einklang mit der Anlagestrategie von MT Capital. Wir glauben, dass wir durch die Unterstützung von Privasea die Entwicklung des FHE AI DePIN-Weges fördern und zur Sicherheit beitragen werden…